►Читайте страницу«Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Число таких случаев резко выросло примерно с конца прошлого года. Банки могут блокировать счета по российскому IP-адресу на основании исполнительного приказа 14071 и разъяснений OFAC от марта 2022 года, которые устанавливают запрет на оказание юридических и финансовых услуг лицам, находящимся в россии, пояснил руководитель практики «Санкционное право и комплаенс» адвокатского бюро КИАП Денис Примаков.
«Это связано с тем, что американское санкционное законодательство базируется на понятии „лица в россии“, то есть привязка идет не к гражданству, а в большей степени к месту нахождения. Никто из клиентов решения банков не оспаривал», — отметил старший M& A-юрист ASB Consulting Group Дмитрий Дорошко.
Блокировка счетов по IP-адресу — это проявление тенденции тяготения банков к чрезмерному соблюдению санкционных требований (overcompliance), считает старший партнер Pen & Paper Антон Именнов.
«В основном мы видим ситуации overcompliance со стороны крупных американских банков, таких как Wells Fargo», — добавил юрист.
По его словам, OFAC действительно советует компаниям, предоставляющим услуги по денежным переводам и обслуживанию счета в интернете, блокировать счета клиентам, которые пытаются осуществить платежи с подсанкционной территории.
Но эта рекомендация касается территорий, в отношении которых введены всеобъемлющие территориальные санкции: Кубы, Ирана, Северной Кореи, Сирии, Крыма, «ДНР» и «ЛНР». россия в число таких территорий пока не входит, отметил Именнов.
У американских банков пока нет запрета на использование их мобильных приложений с территории россии, но они могут отслеживать IP-адреса клиентов для установления их резидентства, добавила партнер консалтинговой компании ITSWM Екатерина Попова.
«Банки в странах, присоединившихся к международным санкциям, не обслуживают клиентов, постоянно проживающих в россии. Это связано с рисками столкнуться с клиентами, которые обходят или помогают обходить санкции», — отметила Попова.