► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Причина
Штраф наложен за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, а также нарушение требований валютного законодательства в сентябре 2023 года.
Среди нарушений, в частности, необеспечение функционирования надлежащей системы управления рисками, неприменение в своей деятельности риск-ориентированного подхода и непринятие надлежащих мер с целью минимизации рисков.
Кроме того, НБУ обвинил Коминбанк в предоставлении недостоверной информации по запросам относительно выполнения банком требований законодательства в сфере финмониторинга и информации о валютных операциях с ошибками, а также ненадлежащей верификации плательщика.
Среди других претензий:
- нарушение в разработке и внедрении внутренних документов по вопросам финмониторинга;
- задержка в внедрении комплексной интегрированной системы автоматизации процессов финансового мониторинга.
Другие штрафы
Также НБУ оштрафовал на 459 тыс. грн сервис микрокредитования «Качай деньги» за ненадлежащее состояние внутренней документации по предотвращению отмывания денег, ненадлежащее применение в своей деятельности риск-ориентированного подхода, неверификацию клиентов в определенном порядке и нехранение документов (в том числе электронных), в частности, по осуществлению надлежащей проверки клиентов.
По 391 тыс. грн также оштрафована система онлайн-платежей «Финкит» и компания «Глобал-Финанс». Причина — ненадлежащее исполнение долга своевременно и в полном объеме представлять НБУ информацию или документы по противодействию отмыванию денег, ненадлежащее соответствующее внутреннее документирование. Ко второму меру влияния применены также из-за ненадлежащего формирования и ведения анкет клиентов, ненадлежащей оценки рисков и представления отчетности с ошибками.
Штрафы на 51 тыс. грн получили страховые брокеры «Инсарт» и «Гранд Иншур» за непредставление отчетности.
Кроме того, письменные оговорки применены к:
- ООО «ФК «ИФК»,
- ООО «ФК «Новый мир»,
- ООО «ФК «ФинЭкстра»,
- ООО «Френдли Финанс»,
- АО «ФК «Аверс».