► Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Ликвидация банка
Правление Нацбанка приняло решение об отзыве банковской лицензии в АО «АКБ «Конкорд» и его ликвидации с 1 августа 2023 года.
Доля финучреждения составила 0,17% от активов платежеспособных банков, поэтому вывод его с рынка не повлияет на стабильность банковского сектора Украины.
Причина отзыва
Соответствующее решение принято согласно статье 77 закона «О банках и банковской деятельности» в связи с систематическим нарушением Банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения (далее — ПВК/ФТ).
К тому же, в течение последних двух лет Национальный банк по результатам осуществления надзора в сфере НПК/ФТ за совершенные Банком нарушения применил к Банку такие меры влияния, как наложение штрафа в общем размере 60 400 000,00 грн и письменная оговорка.
Напомним
Национальный банк резко повысил штрафы за нарушение банками правил финансового мониторинга и валютного контроля — по меньшей мере, в 2−5 раз. Этому посвящено его Постановление № 80.
НБУ начал выписывать штрафы пачками с 2023 года. Так, за май Банк Конкорд был оштрафован на 400 000 грн.
Опасаясь быть наказанными, финучреждения теперь будут жестче контролировать своих клиентов: задавать людям и бизнесу больше вопросов о происхождении средств и чаще блокировать платежи и счета. Минфин проанализировал новые требования НБУ.