И это только один из ряда вопросов, ответ на которые искали финансовые эксперты на второй день онлайн конференции «Мои финансы во время войны: защита и контрнаступление — личный план Маршалла», которая состоялась 13 мая.

Поиски инвестиционного Эльдорадо начались с описания перспектив частного инвестора от Романа Кошовского — бизнес-аналитика, автора ютуб-проекта «Запали цели», инвестора, представившего ключевые векторы и основные ориентиры привлекательности для частного инвестора.

Если Вы не знаете, как и куда инвестировать, но крепки в своем желании приумножать накопления, компания SI Capital предлагает свои услуги по управлению и инвестированию Ваших активов. Владислав Остапенко — инвестиционный директор SI Capital, предложил инвестиционную программу по агросектору, в частности Первый Украинский Аграрный фонд. «Для инвестиций в агросферу не обязательно быть специалистами, это эффективно даже в военное время», — отметил Владислав.

И об этом убедительно говорят официальные данные Укргосстата: начиная с 2000 года, в агросекторе не зафиксировано ни одного убыточного года. Наибольшая доходность в 2015 году составляла 40%, в 2021 году — 25%.

В своей презентации Владислав привел реальные цифры доходности: если Вы вложили в агробизнес в 2000 году 100 долларов, то в 2021 году Вы бы получили прибыль в 1070 долларов, фактический рост прибыли более 10 раз.

Первый Украинский Аграрный фонд по результатам 2021 года увеличил стоимость одного земельного пая на 59% и планирует на конец этого года получить прибыль от операционной деятельности агрокомпаний в 0,6 млн. долларов. Безопасность вложений в ПУАФ состоит в том, что основные земли находятся в тихих регионах Львовской области и производится посев наиболее выгодных культур.

Секреты инвестиций в криптоактивы и на чем зарабатывать в 2022 году раскрыл Михаил Пацан — управляющий активами, инвестор, соучредитель компании «WOTAN».

«История криптовалюты состоит из примеров успеха за один день, когда крипта выросла на 100% в течение 24 часов. Но есть и факты резкого падения. Купить NFT-картинку за 300 тысяч и продать ее… Странный разговор для финансистов с опытом, но сейчас это реальный кейс большого заработка», — заметил Михаил.

Что собой представляет криптоиндустрия — 2022? На сегодняшний день это DeFi, NFT, DAO. Об их перспективах, развитии, новинках и рисках рассказал Михаил в своем докладе, что поражает своими возможностями реального прикосновения к фантастике. Отдельным бонусом от Михаила были практические советы по формированию инвестиционного портфеля из криптовалюты.

О самых доступных для украинцев инвестиционных инструментах рассказал Михаил Демкив, — финансовый аналитик компании ICU. На сегодняшний день это депозит, военные и Еврооблигации.

Итак, депозит — привычный вид инвестирования для украинцев. На днях НБУ выпустил статистику, свидетельствующую о том, что средневзвешенная ставка по срочным депозитам составила рекордно низкий показатель в 6,9%. Ставки по депозитам падают и показатель инфляции намекает на то, что средства от депозитов не покрывают ее. По валютным депозитам индекс ставок упал до 0,8%.

Следует ли ожидать роста ставок в военное время и на какой рост можно рассчитывать украинцам? На этот вопрос Михаил в своем докладе тоже ответил. Он сообщил, почему еврооблигации являются доходными, но наиболее рискованными. Пока НБУ не объявив дефолт, сохраняет желание выплачивать и уже оплатил первые транши по этой статье. Но стоит ли ожидать следующие выплаты в сентябре…

Военные облигации — это ОВГЗ, выпущенные Украиной после 24 февраля. На сегодняшний день за счет военных облигаций госбюджет наполнился на 70 млрд грн. Уже более 43 тыс. физических и юридических лиц стали владельцами таких облигаций. Ставки по ним составляют от 9,5 до 11,5% в грн, срочность таких вкладов — от 3 до 18 месяцев.

Поэтому варианты капиталовложений есть и даже при таких условиях можно увеличить свои доходы и поддержать бюджет государства.

О том, как грамотно инвестировать в землю рассказал Андрей Усенко — СЕО и основатель «Твоє коло» и «М'ясторія».

Самая крепкая недвижимость — это земля. И сегодня у украинцев есть уникальная возможность инвестировать в плодородные земли, пока цены на нее еще не разогнались, как это планируется после 1 января 2024 года. В ближайшие три года ожидается повышение цен на землю до 70%.

Самым главным преимуществом инвестиций в землю Андрей видит, что земля уже является реальным физическим активом сразу после покупки, который наименее податлив кризисам и приносит прибыль от 8% годовых. Компания «Твоє коло» для инвестиций предлагает самые перспективные угодья, отличающиеся высоким качеством и плодородием земли. «Мы заинтересованы в высоких доходах наших инвесторов, поскольку чем больше прибыль инвесторов, тем выше будет и наш доход. Мы работаем в плоскости того, что Украина победила. Иного пути у нас нет. И поэтому мы советуем нашим инвесторам диверсифицировать портфель: когда часть земель будет на севере Украины, а какая-то в центральных, часть в западных областях», — заявил Андрей.

Специалисты компании «Твоє коло» знают, как работает земельный рынок, как выбрать, купить, оформить, узаконить и покинуть землю. Поэтому «Твоє коло» предлагает своим инвесторам пассивные инвестиции с полным портфелем обслуживания и поддержки за определенный процент прибыли. По словам Андрея, инвесторы компании «Твоє коло» защищены дважды, поскольку имеют договор аренды с агрокомпанией, а второй договор управления — с управляющей компанией, и по договору компания гарантирует инвестору доходность.

Директор Киевского филиала Freedom Finance Богдан Сидоренко описал риски для инвесторов, которые могут умножить их прибыль на ноль и предоставил эффективные инструменты защиты частных инвесторов на фондовых рынках.

Для инвесторов Богдан подготовил пять действенных решений:

  • покупка облигаций в период падения рынков;

  • операции с инфляционными активами;

  • усреднение или интервальный подход, позволяющий создать привлекательную среднюю цену и долгосрочное ее содержание;

  • опционы: колл и их защитный пут;

  • не упустить потенциальный рост стоимости актива.

Для всех желающих расширить свою инвестиционную деятельность и выход на европейский и американский фондовые рынки компания Freedom Finance имеет привлекательное предложение.

Также Богдан назвал факторы, которые могут снизить инфляционные процессы:

  1. снижение цены на энергоносители;

  2. большие бюджеты помощи Украине;

  3. лояльная политика центральных банков.

Свои советы относительно того, инвестировать в недвижимость сегодня и правила инвестирования в недвижимость после войны озвучил Владимир Копоть — юрист, СЕО и основатель проекта Monitor. Estate. Также Владимир привел реальные истории мошенников, использующих растерянность и панику украинцев в своих махинациях с недвижимостью.

О недвижимости за рубежом, ее доступности для украинских вкладчиков, ценах, юридических аспектах рассказала Елена Маленкова — управляющий партнер в KDU Realty Group. Елена предоставила ряд практических советов как купить жилье и реальные истории об аренде жилья в частности в Испании, Турции, Грузии и Украине.

Как построить систему координат стоимости активов и выкупить выгодные доли рынка, а также для кого инфляция страшнее: гривны или доллара, рассказал Михаил Федоров — инвестиционный аналитик.

Закончилась конференция дискуссией крупных рыб инвестиционного моря, в которой приняли участие:

 — Иван Компан — Учредитель First Kyiv Investment Club;

 — Эрик Найман — Основатель и управляющий партнер инвестиционной компании HUG'S

 — Михаил Демкив — Финансовый аналитик компании ICU

— Дмитрий Карпиловский — Фулл-тайм инвестор, основатель сообщества частных инвесторов УкрИнвестКлуб.

Модераторами выступили

Алексей Козырев — Финансовый эксперт Minfin.com.ua и Василий Матий — инвестиционный консультант, управляющий активами 1st Family Office.

В ходе дискуссии прозвучал ответ на вопрос, кто станет победителем в битве Биткоина и Золота, а также затронули следующие вопросы:

  • Удастся ли побороть инфляцию, не потеряв экономику;

  • Инвестиции в ОВГЗ и Евробонды: перспективы и риски

  • Рынки падают: продавать? Каких активов следует избавиться от того, что докупить?

  • Куда сейчас инвестируют НПФ, каковы гарантии сохранности средств?

  • Какие инвестиции и бизнес будут актуальны после войны?

  • Биткоин VS Золото: кто победит;

  • Какую валюту покупать;

  • В каких активах держать свои сбережения;

  • Какой рынок акций интересен сейчас: американский, европейский или азиатский;

  • Сколько денег держать в гривнах;

  • Наименее уязвима к инфляции валюта, прогнозы для китайского юаня;

  • Как сейчас заходить на рынок инвестиций;

  • Взвешенный усредненный подход к закупке доллара;

  • Как понять, что пора продавать активы;

  • что продавать инвестору, что готов рисковать по максимуму;

  • Падение фондового рынка: когда будет дно;

  • перспективы наличного доллара;

  • Как правильно перевести безналичную гривну в USD.

Если Вы не успели принять участие в онлайн конференции в реальном времени, Вы можете прослушать конференцию на равных условиях с другими слушателями. Для этого Вам необходимо перейти по ссылке

«Такой полезный контент за такие смешные деньги», — написал один из слушателей конференции. Приглашаем и Вас стать более осведомленными и начать собственное Инвестиционное контрнаступление в эти нелегкие для всех нас времена.