Об этом в интервью «Минфину» рассказала первый заместитель главы НБУ Катерина Рожкова.   

«Есть банки, которые, чтобы упростить себе жизнь, решили, что будут ко всем применять одинаково жесткие правила проверки. К счастью, таких немного. Мы сейчас с Минфином согласовываем положение, которое должно пресечь такую практику», — говорит Катерина Рожкова.

По ее словам, если НБУ будет видеть, что банк безосновательно отказывает клиентам и приостанавливает их операции, то сможет признавать систему финмониторинга банка неэффективной. Это станет основанием для того, чтобы направить  банку рекомендации по улучшению работы.

«Банкам нужно инвестировать в автоматизацию и людей. Без таких инвестиций банки проиграют конкурентную борьбу», — считает Катерина Рожкова.

Читайте также: Четыре мифа о законе о финмониторинге. Как будет на самом деле

Банки и новый финансовый мониторинг

  • Новый закон о финансовом мониторинге вступил в силу 28 апреля.

  • Закон ввел лимит в 5 тыс. гривн на операции с наличными без идентификации клиента;

  • Сумма операций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу повышена со 150 до 400 тыс. гривен;

  • Количество признаков операций, подлежащих финансовому мониторингу сокращено с 17 до 4.

  • Банкиры не раз жаловались на то, что в новом законодательстве есть много неясностей, которые должны быть урегулированы подзаконными актами, в том числе и постановлениями НБУ.