Что известно

В апреле 2019 года Нацбанк принял решение о применении к указанному банку штрафа в размере 4 млн 350 тысяч грн.

Основанием для принятия такого решения является установление НБУ факта совершения ОАО «МТБ Банк» рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
Так, НБУ выявил, что в период с 21 февраля до 13 апреля 2018 года семь юрлиц (клиентов банка) перечислили безналичным расчетом около 1,18 млрд грн на счета другого банка. В дальнейшем деньги средствами инкассации этого банка доставлялись наличными в подразделения клиентов.

Читайте также: НБУ упростит получение банковских услуг с использованием ID-карты

Характер таких финансовых операций дает основания полагать, что они могут быть связаны, в частности, с легализацией криминальных доходов, конвертацией (переводом) безналичных средств в наличные.

Обоснование незаконности операций

В частности, на это указывают пять факторов:

  1. За указанный период на счета этих клиентов, открытые в МТБ Банке, поступило около 2,8 млрд грн от более 100 юрлиц со счетов, открытых более чем в 30 банках. Деньги были перечислены в качестве оплаты за различные группы товаров и услуг. Из них около 1,36 млрд грн поступили от пяти юридических лиц со счетов открытых в ПАО «МТБ Банк» и в другом банке как оплата по договорам факторинга, финансового кредита, финансовой помощи, уступки права требования. В то же время три контрагента, которые осуществляли финансовые операции по предоставлению услуг факторинга, финансового кредита, не имели лицензии Нацкомфинуслуг о предоставлении таких финансовых услуг.

  2. Объем операций за квартал по счетам клиентов в 350-1800 раз превышал объем поступления средств от основной деятельности, заявленной Клиентами в своих опросниках, заполненных при установлении деловых отношений;

  3. По результатам анализа договоров на услуги по инкассации, финансового кредита, поставки товара, факторинга, простых векселей, на основании которых осуществлялись финансовые операции по счетам клиентов, установлено, что:

  • договора, заключенные клиентами и контрагентами, являются идентичными по содержанию и содержат идентичные условия, отдельные договора содержат недостоверную и/или противоречивую информацию;

  • векселя переведены в пользу одного из клиентов четырьмя векселедержателями. В то же время клиент был зарегистрирован в 2017 году, а три векселедержателя прекратили свою деятельность в 2010-2016 годах. Информация о регистрации четвертого векселедержателя вообще отсутствует;

  • договора финансового кредита/факторинга предусматривают условия, указывающие на отсутствие экономической целесообразности (смысла) для кредитодателя.

  1. По результатам анализа документов, содержащихся в делах клиентов и контрагентов, установлено следующее:

  • они открыли счета в Банке в феврале-марте 2018 года в одном отделении;

  • клиенты и один контрагент на дату открытия счетов в Банке имели общих конечных бенефициарных собственников (контролеров) и/или директоров;

  • некоторые контрагенты имеют незначительный размер зарегистрированного уставного капитала.

  1. в публичных источниках имеется информация, что клиенты, контрагенты и некоторые юридические лица переводили деньги на счета партнеров, которые выступали стороной в договорах финансового кредита, поставки товара и других операциях, фигурируют в уголовных процессах:

  • как участники деятельности, связанной с оказанием услуг по минимизации налоговых обязательств;

  • предприятия, имеющие признаки фиктивности;

  • участники незаконной деятельности, связанной с обналичиванием безналичных средств, уклонением от уплаты налогов, и задействованных в легализации денежных средств, полученных преступным путем, в частности, от осуществления фиктивного предприятия.