Украинские банки ужесточают правила выдачи наличных

С 3 июня вступает в силу постановление НБУ, которым меняются правила ведения кассовых операций в украинских банках, сообщает Лига: Закон.Бизнес. Новые нормы касаются субъектов хозяйствования (юрлиц и ФОП-ов). В кассовом обслуживании остальных украинцев ничего не изменится.

Фото: news.dtkt.ua

Что это значит

По новым правилам, банки при выдаче налички могут потребовать подтверждающие документы, на основании которых проводится наличный расчет.

«Следует обратить внимание, что банки при изучении клиента и получении от него подтверждающих документов должны применять риск-ориентированный подход. То есть сначала проводится оценка риска клиента, основанная на анализе определенных критериев, а потом уже банки могут принимать соответствующие меры надзора», — добавили юристы.

Банки могут потребовать у клиента следующие документы:

закупочный акт;
закупочная ведомость;
налоговый расчет сумм дохода, уплаченного в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор;
договор поставки;
договор транспортировки;
договор хранения;
другие отчетные документы.

Усиление надзора юристы связывают с выявлением НБУ многочисленных фактов рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств.

Напомним, Нацбанк планирует ввести ряд мер для сужения сферы использования наличных денег. Соответствующий проект постановления регулятор выносил на общественное обсуждение.