«Ряд предприятий перечисляет деньги на такую финкомпанию под видом перевода, факторинга и т.д. То есть по таким операциям, которые могут иметь риски. После этого финкомпания переводит эти деньги в банк, который участвует в схеме. Тот, в свою очередь, кредитует за счет этих средств. Кредиты получают, в том числе, собственники компаний, их менеджеры, директора. То есть работает схема по обналичиванию»,- пояснил Черняк суть схемы.
Поэтому НБУ призывает подопечных внимательней присматриваться к операциям клиентов. Как правило, кредиты выдаются в диапазоне от 2 до 10 млн грн. То есть на достаточно большие суммы. «Кредиты идут на разные банки. Одно физлицо получает кредиты в одном банке, через неделю в другом, еще через неделю — в третьем», — отметил он.
Таким образом, с помощью услуг банков и финкомпаний в теневую экономику выводятся миллиарды гривен.