Как уточнил НБУ, среди них — прием платежей за компьютерные игры, лотереи, онлайн-игры и онлайн-сервисы.
Ссылаясь на закон, НБУ предостерегает от сотрудничества с неофициальными поставщиками этих услуг, на счетах которых скапливались десятки миллионов гривен.
«Эти средства в конечном итоге распределялись на счета физических и юрлиц, а также на приобретение „титульных знаков“ Webmoney. Таким образом деньги „размазывались“ в цепочках финансовых операций, по утверждению НБУ, имеющих признаки фиктивности. В этом случае банки не выполняли анализ финансовых операций поставщиков услуг и их соответствие указанной деятельности», — говорится в письме.
Комитет экспертов Совета Европы по вопросам оценки мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма называет высокий оборот наличных и фиктивное предпринимательство основными угрозами для финансовой системы и экономической безопасности Украины.
НБУ обращает внимание на необходимость идентификации и верификации поставщиков услуг, тщательное изучение клиента и анализ его финансового состояния и деятельности.
Кроме того, сотрудничество с непроверенными клиентами нарушает авторские права разработчиков онлайн-игр и сервисов.
По мнению экспертов, подобный запрос Нацбанка — плановая инициатива регулятора, направленная на структурирование транзакционного бизнеса в Украине, его максимальную формализацию и приведение в соответствие с нормами ЕС.
К примеру, рост позиции Украины в международном рейтинге Doing Business напрямую связывают с жесткой монетарной политикой НБУ, благодаря которой удалось стабилизировать курс национальной валюты и облегчить процедуру взаиморасчетов с иностранными контрагентами.
Нацбанк рекомендует проводить углубленную проверку согласно украинскому законодательству.
Как известно, единственной платежной системой в Украине, которая профильно занимается онлайн-играми, является внутригосударственная платежная система «ЛЕО», зарегистрированная ФК «Леогейминг Пей» в январе 2017 года.
На данный момент в составе ВНПС «ЛЕО» уже 13 участников, среди которых крупнейшие небанковские финансовые учреждения страны, операторы услуг платежной структуры, а также украинский банк SkyBank.
Расчетным же банком для ФК «Леогейминг Пей» являются:
Государственный Укргазбанк основанный в 1993 году, обладающий технической возможностью эмиссии электронных денег.
Конкорд банк - украинский коммерческий банк с 12-летней историей и широкими возможностями для экварийнга.
ФК «Леогейминг Пей» (LeoGaming) — международная процессинговая компания со штаб-квартирой в Киеве, отвечающая за прием платежей в пользу различных онлайн-игр и создающая платежные решения для бизнеса.
Среди партнеров LeoGaming — ведущие мировые издатели и разработчики онлайн-игр, платежные системы (Wargaming, MasterCard, Xsolla и другие), компания обладает собственным процессинговым центром и командой разработки.
Среди созданных платежных решений: приложение для безналичной оплаты парковки Parking UA, чат-боты для украинских банков (чат-бот фестиваля Atlas Weekend совместно с Ощадбанком), разработка платежного чат-бота LeoBot, признанного вторым лучшим сервисом p2p-переводов по версии PaySpace Magazine, и многое другое.
В феврале 2018 года компания LeoGaming попала в список крупнейших fintech-компаний Украины по версии UNIT City и USAID.