Непрозрачные на выход

В середине февраля НБУ огласил список финучреждений с непрозрачной структурой. Тогда вопросы возникали к собственникам 34 банков – до 1 апреля им нужно было получить одобрение от НБУ и официально оформить свои корпоративные права. 
С задачей справились не все. Из того списка только 7 банков сделали свою структуру прозрачной. Еще 6 согласовали с НБУ конечных бенефициаров и сейчас завершают переоформление нужных документов. У остальных по-прежнему проблемы.

Земельный капитал и банк Новый подали заявки в Нацбанк, но пока не получили согласования. Конечные владельцы Платинум Банка и Коммерческого инвестиционного банка (Григорий Гуртовой и Евгений Казьмин) признаны, но пока тоже не согласованы. Процесс согласования по Платинуму вообще приостановлен из-за проблем Гуртового с израильской полицией. 

Совсем все плохо у Классикбанка (Сергей Думчев пока не получил от НБУ согласования), Финанс-Банка и банка Народный капитал (собственникам запретили переоформлять на себя банк). Все они – главные претенденты на повторение судьбы Смарта, Юнисона и остальных выведенных за непрозрачность. 

Кроме того, что все это мелкие банки из второй группы (менее 0,5% активов системы – раньше это была 4-я группа банков с активами не более 3 млрд гривен) их объединяют сложные структуры собственности с множеством акционеров. У Классикбанка их сравнительно немного – 8, трое из них контролируют 98% банка, но не прямо, а опосредовано через ряд юрлиц. При этом реальный собственник банка – Сергей Думчев в официальном списке акционеров не фигурирует. 

Гораздо более запутанные структуры у Народного капитала и Финанс-банка – 36 и 24 акционеров соответственно. Но не это главная причина, почему НБУ признает непрозрачные банки банкротами. У регулятора просто нет гарантий, что конечные бенефициары финучреждений располагают достаточными средствами для того, чтобы поддерживать нормальную работу своих банков. Отсюда и запреты на переоформление корпоративных прав и длительные доппроверки потенциальных покупателей со стороны Нацбанка.

Смартбанк признали неплатежеспособным как раз после серии подобных отказов, когда за год банк пытались переоформить на себя различные компании и физлица (но безрезультатно) и в итоге 40% акций финучреждения без санкции регулятора сконцентрировала румынская Asito Kapital S. A.

Кроме трех озвученных «кандидатов» в этот же список можно было отнести и Инвестиционно-трастовый банк, у которого тоже с прозрачностью все очень плохо. Но владельцы банка сыграли на опережение, решив самостоятельно ликвидировать банк, не дожидаясь введения временной администрации. Аналогичный вопрос на собрании 30 мая намеревались рассмотреть и собственники Финанс-банка.

Банки с непрозрачной структурой собственности