По 15 финучреждениям из знаменитого списка Нацбанк еще не согласовал собственников, 8 – получили добро, но не привели документы в порядок, а в 5 банках проводятся дополнительные проверки.
Все 52 банка в НБУ разделили на 4 группы. У банков из 2-4 групп есть время до 1 апреля, после этого НБУ решит их судьбу одним из двух способов. Либо банк признают прозрачным. Либо он становится проблемным. Второй сценарий равносилен банкротству и передаче банка в Фонд гарантирования вкладов. В НБУ уверены, что до конца марта успеют полностью разобраться со всеми сомнительными банками.
Список банков, к структуре собственности которых у НБУ были вопросы
| Банк | Прозрачность |
| Группа 1 | |
| А-Банк | Подтверждена |
| Аркада | |
| Асвио | |
| Клиринговый дом | |
| Коминвестбанк | |
| Кредит Днепр | |
| Кристаллбанк | |
| КСГ банк | |
| Львов | |
| Михайловский | |
| Мисто банк | |
| Поликомбанк | |
| Портал | |
| Промфинбанк | |
| Траст-капитал | |
| Финэксбанк | |
| Хрещатик | |
| Юнекс-банк | |
| Группа 2 | |
| Агрокомбанк | Концентрация собственности согласована, структура еще непрозрачна |
| Альпари | |
| Альянс | |
| Экспресс-банк | |
| Индустриалбанк | |
| Первый инвестиционный банк | |
| Таскомбанк | |
| Центр | |
| Группа 3 | |
| Вектор | Признаки непрозрачности, согласовываются собственники |
| Гефест | |
| Глобус | |
| Диви банк | |
| Инвестбанк | |
| Инвестиций и сбережений | |
| Коммерческий инвестиционный банк | |
| Мотор-банк | |
| Неос банк | |
| Народный капитал | |
| Новый | |
| Петрокоммерц-Украина | |
| Платинум | |
| Украинский капитал | |
| Финанс-банк | |
| Группа 4 | |
| Земельный капитал | Идет дополнительная проверка |
| Инвестиционно-трастовый банк | |
| Классикбанк | |
| Смартбанк | |
| Юнисон | |
| Выведены с рынка | |
| Авант | - |
| Велес | - |
| Премиум | - |
| Радикал | - |
| ТК Кредит | - |
| Укринбанк | - |
Для тех, кто не успеет стать прозрачным до 1 апреля у НБУ есть показательный пример – банк ТК Кредит. Он был первым, кого лишили лицензии из-за мутной структуры.
Из платежеспособных (на данный момент) банков у 85 с собственниками все в порядке. Это 97,21% банковской системы по активам.
Но и по ним есть вопросы. В НБУ говорят, что нужно отличать «формальную» и «настоящую» прозрачность. В первом случае за банком закреплены конкретные собственники, но конечными бенефициарами выступают другие люди.
В конце прошлого года НБУ одобрил структуру Финексбанка, 50% которого недавно приобрела загадочная гражданка Латвии Анна Сидорова. В Нацбанке утверждают, что это реальный собственник, а не подставное лицо.
Никаких претензий у регулятора нет и к банку Львов. Его крупнейший владелец – Маргеир Петурсон из Исландии (99,88%). Банк он контролирует вместе с еще 51 акционером. На сайте НБУ значится структура собственности банка по состоянию на июнь 2015 года.
Владельцы банка Львов
В Нацбанке одобрили владельцев Таскомбанка, где фигурирует Сергей Тигипко и семью Дворецких, как собственников Индустриалбанка и Экспресс-банка. Но пока сами банки ничего не поменяли. Согласование бенефициаров Платинум Банка приостановлено из-за информации об аресте в Израиле владельца 70% банка Григория Гуртового.