Вложил деньги в Beyond Meat и заработал на искусственном мясе 300% за месяц

Неприлично большие проценты

К тому, чтобы открыть свое дело, я шел с 12 лет. Тогда начали появляться первые компьютеры и я стал одним из счастливых обладателей. Когда разобрался в технике, начал предоставлять услуги по ремонту. Даже открыли сервисную компанию вместе с папой. Он мне помог все организовать, пока я параллельно осваивал специальность «компьютерные сети».

В 18 лет открыл свой первый брокерский счет. Сделки в 2007 году перед кризисом были шикарные: все космически росло. Помню, как акции Укрнафты покупал за 75 грн, а закрывал по 900 грн — это было даже больше 10х.

Практически во всех компаниях на фондовом рынке тогда были неприлично большие проценты. 200−300% годовых считалось нормой, как сейчас для криптовалюты. Параллельно я открыл счет на иностранной бирже, где минимальная сумма стартовала от $50 тыс. Пробовал инвестировать: что-то зарабатывал, что-то терял.

Потом наступил 2008 год, когда все красиво провалилось. Но, как говорится в одном мэме, «невзирая на то, что банк обанкротился, я неожиданно оказался в плюсе». Несмотря на кризис на рынке, я дождался пока все «отросло». Помогли терпение и диверсификация. Именно тогда я и сделал деньги на инвестициях в фондовый рынок США, а также в украинские и зарубежные ценные бумаги.

Читайте также: Маргулан Сейсембаев об успехе «глупого» портфеля и почему наличие ума не гарантирует заработка

Как нанять Илона Маска

Тем временем, в 2008 году на рынок вышел Стив Джобс со своим iPhone. И у меня появилась такая мысль: а как нанять Стива Джобса? Я решил купить акции Apple. Поскольку я становлюсь инвестором Apple, значит весь менеджмент этой компании работает на меня.

Очень интересная тема: если хочешь нанять Илона Маска — купи акции Tesla.

На тот момент акции Apple стоили в районе $90. Я вложил $50 тыс. и решил подождать полгода. А дальше каждый месяц выводил по $400, продавая часть акций, чтобы вернуть свои деньги. В итоге акции Apple до сих пор остались в моем портфеле, потому что они очень быстро и сильно взлетели благодаря росту капитализации и хорошему маркетингу компании.

Я считаю, что моя самая успешная инвестиция на фондовом рынке — это покупка акций Apple. Если брать средний показатель с 2008 года, у меня получилось около 43% годовых. Хотя последние годы доходность была на уровне около 24% годовых.

Читайте также: Почему для поколения «гамбургеров» важен пассивный доход

Рискуй, пока молодой

Когда мне было 18−20 лет, я рисковал больше. Вкладывался в реально рисковые активы, которые могли выстрелить, или, наоборот, провалиться на все сто процентов. Ведь, если потеряю — то заработаю, еще есть время. Теперь я больше думаю о стабильности. На фондовый рынок приходится только половина моих инвестиций, остальное — защитные активы.

Сейчас мой инвестиционный портфель совершенно другой:

• 47% — акции компаний (фондовый рынок + ІРО),
• 25% — жилая недвижимость,
• 10% — частные американские, европейские и украинские компании (кроме Wotan), 10% — украинские государственные облигации,
• 5% — криптовалюта и 3% — депозиты в банках.

Моя основная идея инвестиций — рискуй, пока молодой. Делай свой бизнес, инвестируй в чужой бизнес и создавай себе капитал. Как только появляется больше денег (от $250 тыс.), их уже можно диверсифицировать: добавлять те же облигации, чтобы получать топ-доходность, или недвижимость, чтобы где-то «запарковать» часть сбережений. Важно: чем больше капитал, тем больше его нужно диверсифицировать.

Второй момент — сумму, которую вы хотите получать каждый месяц (например $1 тыс.), нужно умножить на 150. Это будет тот капитал, который должен быть у вас на счету, чтобы сделать сбалансированную стратегию. Например, половину вложить в индекс S&P500, а вторую — в американские государственные облигации.

Имея $150 тыс., можно просто каждый месяц часть активов продавать и все равно оставаться при деньгах. За счет того, что идет рост, само тело инвестиции остается. Это своего рода настоящие дивиденды.

Читайте также: Инвестировал в станции для зарядки электромобилей и потерял $16 тысяч

Какие возможности открывает ІРО

Моя самая яркая из последних сделок на ІРО (Initial Public Offering) — покупка акций компании Beyond Meat, которая делает заменитель мяса на растительной основе. Компания подписала контракт с рядом ресторанов, и даже с McDonald's. С момента выхода на IPO акции Beyond Meat принесли мне доход порядка 300% за месяц.

Еще один успешный кейс — компания InariMedical, которая сделала медицинское оборудование для лечения венозных заболеваний. Только в момент выхода на ІРО в 2020 году ее акции дали больше 100%. А потом они еще выросли и торговались уже по $140, что в шесть раз выше цены выхода на IPO. Я покупал акции InariMedical на первичном размещении по $19, а закрывал — по $120.

Для меня есть два важных момента в выборе времени для выхода из инвестиции.

Первый — достичь своего показателя, желаемую доходность. Например, я вкладываю определенную сумму денег в бизнес и через год постепенно вывожу из него деньги. Моя цель, чтобы через 5 лет я вернул все свои деньги и при этом получал, как минимум, 20% годовых. Логика такая: если я получаю больше 100%, то я уже готов выйти из инвестиции.

Второй момент — правильно оценить бизнес. Растет или падает цена акций — меня не сильно интересует. Я смотрю на финансовые отчеты и стратегии компании. Если у нее все хорошо в бизнесе — значит это просто волатильность рынка, можно смело держать акции. И наоборот: если видно, что в бизнесе все плохо и для этого есть основания, я продаю акции, независимо от того, сколько там плюс или минус.

Была интересная история с компанией McAfee, разработчиком одноименного антивируса. В первый день ІРО акции компании провалились на 20%, но за три месяца выросли на 100%. Основатель проекта Джон Макафи— очень скандальная личность. Как раз в момент выхода компании на ІРО его посадили в тюрьму. Но мы держали акции. Впрочем, мы даже не могли ничего сделать, потому что был локап-период в течение 3 месяцев. А спустя это время закрыли с плюсом.

Я иногда хеджируюсь (страхую риски — ред.), но никогда не играю на понижение. Потому что падение бывает раз в 10 лет, а все остальные 9 лет идет рост. Поймать это падение можно, но, грубо говоря, нужно потерять $9, чтобы заработать $10.

Как по мне, абсолютно неправильной была одна моя сделка, когда дешевые акции на форуме Reddit разгоняли на 100%, 200%, 300%. Cамая крупная в мире сеть кинотеатров AMC Entertainment была разогнана на более чем 200%. При этом сами кинотеатры не работали и бизнес находился на грани банкротства. Я решил сыграть на понижение и продать акции этой компании, а она выросла еще на 100%. Так и потерял практически все вложенные в эту сделку деньги.

Читайте также: «Укрпочта», «Укроборонпром», «Киевстар»… Кто первым выйдет на «народное» IPO

Какие компании «взлетят» в ближайшие несколько лет

Первое, что нужно знать рядовому инвестору, который вкладывает деньги в компании, которые выходят на ІРО, — что у них за бизнес, на каком рынке они работают, какие доходы получают, какая маржинальность, когда бизнес выйдет на положительный денежный поток или будет расти за счет чего-то другого.

Второй важный момент — нужно понимать, кто выводит эту компанию на биржу, какие банки-андеррайтеры. Какие компании они выводили на IPO раньше и насколько успешно.

Немаловажна также индустрия, в которой работает бизнес, — есть ли спрос на его услуги или товары. В 2020 году основной спрос был на медицинское оборудование и технологии, а в этом году — на диджитал-компании. В зависимости от того, какой тренд, — такие компании и «выстреливают».

По моему мнению, в ближайшие несколько лет самыми перспективными направлениями будут:

• финтех, который меняет классический банкинг;
• робототехника;
• автоматизированные системы и искусственный интеллект;
• космос и все, что связано с его освоением.

Когда-то хотел купить акции SpaceX на этапе pre-IPO. Это частная компания, но ее разработки финансируются госправительством США. А в США не хотят разглашать свои данные другим странам. Поэтому гражданин Украины не может напрямую стать инвестором SpaceX. В этом случае нужна целая сложная модель: фонд покупает эту акцию, а потом другой фонд выкупает первый. Потом третий фонд выкупает второй — и только тогда можно купить. Практически получается три посредника и цена акции с $200 на выходе вырастает до $300. К тому же, это тройной риск. Поэтому мы так и не приобрели акции SpaceX.

Среди главных трендов ближайшего будущего — блокчейн, который станет чем-то вроде «интернета в 2000-х», разные криптопроекты и кибербезопасность. В свое время я инвестировал в компании по кибербезопасности, например в Cisco. На тот момент она считалась большой и неповоротливой, а сейчас выросла на 40% за прошлый год.

Читайте также: Константин Вайсман: В прошлом году вложился в акции PayРal. Это принесло мне больше 150%

Крипта не станет массовым средством платежа

Блокчейн — очень понятное и перспективное направление, за которым будущее. Как по мне, сама криптовалюта будет не валютой, а нематериальным активом. Валютой будет э-гривна или э-доллар. Каждый центробанк будет выпускать свою валюту вместо наличных денег. Это уже работает. За какой-то период времени все уйдет в цифру.

Биткоин может стать чем-то вроде «цифрового золота», но превращать его в средство оплаты нет смысла. Если хочешь хранить деньги в цифровом мире, биткоин — хороший вариант, тем более, его можно быстро обменять на другие криптотокены.

Биткоин покупал по $10 тыс. Три года сидел ждал, чтобы инвестиция хотя бы в ноль вышла. Потом его продал по $20 тыс. и радовался, что так повезло. А сейчас он взлетел выше $60 тыс.

Эфириум — вообще отдельная история. Его я покупал еще по $8. Очень мало покупал, потому что это было непонятно что. Но потом в течение месяца после покупки его стоимость выросла до $36 за монету. А сейчас он стоит уже вообще $4,5 тыс.

Сейчас держу в криптовалютном портфеле большинство из топ-10 монет по рыночной капитализации: биткоин, эфириум, лайткоин, полкадот, солана, стелар. Это те, что у меня уже давно.

За самый короткий промежуток времени больше всего денег принесла Solana. Купил по $16, а продавал по $180. Очень сильно взлетела буквально за три месяца в этом году. Сейчас у меня подобные надежды на Polkadot. Я его купил по $26 и жду, когда дальше вырастет. Сейчас уже $50. По расчетам, он должен быть где-то $400. Но прогнозы — очень неблагодарное дело, все может измениться.

Среди криптовалют, которые еще не взлетели, покупал Shiba Inu, которую в свое время рекламировал Илон Маск. Я ее покупал за $0,00003. Потом был период, когда она резко начала сыпаться: с $0,00003 до $0,000006 (минус 80%). Потом она остановилась, и я решил, что нужно усредняться. Буквально за две недели она взлетела обратно до $0,00003. Посмотрим, что будет дальше, я пока что еще держу.

У меня в крипте в целом не было провалов. В чем идея? Я купил и забыл. Все. Этот опыт ко мне пришел еще с фондового рынка. Важно разобраться с проектом, вложить деньги и ждать.

Когда все падает, просто иду в «Ашан» и покупаю себе Prosecco (смеется — ред). На самом деле было очень тяжело психологически во время прошлого кризиса. А когда это уже пятый по счету, то реакция напоминает «а, снова упало». Главное, чтобы были деньги что-то докупить. Сейчас крипта занимает 5% от моего портфеля. Пускай там валится. Если вырастет, то я продам.

За счет диверсификации меня не сильно волнуют падения. Раньше была проблема, что все деньги были в одном активе. Но когда денег становилось больше, я начал диверсифицировать свой портфель. Сначала добавил депозит, потом ОВГЗ, два года назад — жилую недвижимость под сдачу в аренду.

В портфеле есть бизнес — долевые активы. Есть доходные активы, такие как депозиты и ОВГЗ, которые приносят стабильный доход. А также есть защитные активы, как недвижимость, которая всегда ликвидна и дает доход от аренды. Так что 5% в криптовалюте — это капля среди других инвестиций.

Читайте также: Моя цель — заработать на крипте $50 тысяч

Cоветы новичкам: не ведитесь на большие деньги

1. Не ведитесь на высокую доходность.

У меня были провальные истории с бизнесами. Вложился в 2016 году в фонд недвижимости в США — CBL& AssociatesProperties. На тот момент он давал очень хорошую дивидендную доходность — 20% в год.

Фонд вкладывал деньги в разные торговые центры, как наши Ocean Plaza или Sky Mall, только в США. Но потом в некоторых компаниях случился кризис. В частности, пострадал Sears, где старшее поколение американцев покупало одежду и продукты. В какой-то момент туда перестали ходить. Владельцы никак не поменяли свой бизнес — и он обанкротился. Для CBL& Associates Properties Sears был якорным арендатором. Так что в итоге капитализация CBL в течение 3 месяцев упала на более чем 50%.

СBL попытался трансформировать эти площадки в рестораны. Однако через несколько лет случилась история с covid-19 и все оказались заперты дома из-за локдауна. Компания просто ушла в банкротство. Я ее покупал по $8 за акцию, а продал по $1 (и то повезло, что успел). Сумма была достаточно большая — скажем так, хорошая дорогая машина.

2. Создавайте сбалансированную стратегию, которая будет включать все виды активов.

Был период, когда я понял, что фондовый рынок — это хорошо, но нужна какая-то стабильность. Я нашел ее в украинских депозитах. На тот момент было еще 19% годовых в гривне с ежемесячными выплатами процентов. Я положил деньги на депозит и получал ежемесячно проценты в 5 раз больше, чем средняя зарплата по Киеву на тот момент. Но наступил 2014 год и все это кончилось, так как ставки сильно упали.

Тогда на депозитах у меня было около 70% моих сбережений. Одна из самых больших ошибок — вкладывать большую сумму денег в один актив, потому что всегда есть риск, что он может сильно «провалиться». В 2014 году после девальвации гривны у меня осталось всего около 20% моих вкладов. Курс резко вырос с 8 до 30 грн/доллар. К примеру, я успел последние сбережения в гривне обменять по 18 грн/доллар, а вкладывал по 8. Масштаб понятный.

3. Обучайтесь. Это должен быть непрерывный процесс. Независимо от того, во что вы инвестируете деньги, нужно хорошо разобраться в теме.