► Подписывайтесь на телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Проверка охватывала период с января 2022 года по июль 2023-го. В феврале 2024 года НБУ оштрафовал государственного почтового оператора на 17,39 млн. грн. «Укрпочта» решение не оспаривала и уплатила штраф.
По данным регулятора, от шести частных компаний — «Метапей», «Пейбокс», «Электрум пеймент систем», «Глобалмани», «Контрактовый дом» и «Свифт гарант» — «Укрпочта» получила 11,4 млрд грн. Часть этих средств была связана с платежными терминалами EasyPay и City24.
Читайте также: НБУ заподозрил EasyPay и City24 в отмывании средств и готовит изменения по регулированию рынка терминалов самообслуживания
Как НБУ описывает подозрительные операции
Главная претензия регулятора заключалась в недостаточном финансовом мониторинге. «Укрпочта», по выводам НБУ, не проверяла должным образом происхождение наличных денег и риски, связанные с такими операциями.
Регулятор обратил внимание, в частности, на следующие случаи:
- наличные принимали ночью или рано утром, когда отделения не работали;
- один человек якобы доставлял средства в разные отделения в разных областях в течение одного дня;
- большие суммы несколько раз в день изымались из отдельных платежных терминалов;
- значительная часть наличных составляла купюры по 500 грн с последовательными номерами;
- в документах о происхождении средств выявили несоответствия в датах, а чеки подписывал один и тот же человек.
Дополнительные вопросы возникли из-за резкого роста объемов наличных денег, которые «Укрпочта» сдавала в западных дирекциях. По данным Ощадбанка, с июля 2022 года этот показатель в Закарпатской дирекции вырос в 64,5 раза, а во Львовской — в 15 раз.
При этом шесть компаний платили «Укрпочте» пониженную комиссию за прием наличных — от 0,001% до 0,1% вместо стандартных 0,2%. В общей сложности оператор получил 8,7 млн грн комиссии. По расчетам НБУ, по стандартной ставке сумма могла бы составить 22,8 млн. грн.
Что отвечает «Укрпочта»
В «Укрпочте» обвинения в содействии отмыванию средств отрицают. Генеральный директор Игорь Смилянский заявил, что компания фактически выполняла функцию инкассатора: получала наличные от компаний и зачисляла ее на банковские счета.
По его словам, речь шла о средствах субъектов, находившихся под наблюдением НБУ, в том числе наличных из терминалов Айбокс Банка. Смелянский считает, что проверять происхождение этих средств должен прежде банк.
В то же время, он признал, что после проверки НБУ «Укрпочта» прекратила принимать наличную выручку от предприятий, чтобы избежать подобных претензий в будущем.
Позиция руководителя компании, как отмечает Liga.net, отличается от объяснений, которые Укрпочта предоставляла НБУ во время проверки. Тогда необходимость работы с наличными деньгами объясняли обеспечением пенсионных и социальных выплат в регионах вблизи боевых действий.
По данным издания, СБУ могла открыть уголовное производство из-за возможного нанесения ущерба государственной компании. На момент публикации материала служба не ответила на запрос.
Читайте также: Укрпочта отменила требование ИНН для части наличных платежей