Марина Павленко, ведущий эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка, отмечает: в данном вопросе решающее значение имеет точное понимание того, какие именно данные могут содержаться в реестре. Речь идет о базовой информации — номере счета в формате IBAN, названии банка, данных владельца счета, а также факте использования индивидуального сейфа. В то же время речь не идет об остатках средств, движении денег на счетах или содержимом банковских сейфов.
Другими словами, как утверждает банкир, речь идет о систематизации базовых сведений о наличии счетов и сейфов.
«Подобные механизмы давно существуют в ряде европейских стран и воспринимаются как часть современной финансовой инфраструктуры, которая позволяет эффективнее работать с рисками и обеспечивать совместимость финансовой системы с европейскими подходами», — подчеркнула она.
Отдельно в общественной дискуссии поднимается вопрос доступа к таким данным. Именно поэтому, как говорит Марина Павленко, важен баланс между прозрачностью финансовой системы и сохранением общественно чувствительных подходов к банковской тайне.
По её словам, в законопроекте предусмотрено, что прямой доступ правоохранительных органов к реестру счетов должен начать действовать не сразу, а только на заключительном этапе евроинтеграции — не ранее чем за шесть месяцев до приобретения Украиной статуса государства — члена ЕС. Такой подход, по ее мнению, демонстрирует попытку совместить движение к европейским правилам финансовой прозрачности с необходимостью сохранить общественно важный баланс в вопросе банковской тайны.
По ее оценке, главная идея изменений заключается не в усилении контроля за всеми клиентами подряд, а в создании более понятных правил для выявления рискованных операций.
Как отмечает эксперт, создание такого реестра не следует трактовать как отмену классического понятия банковской тайны.
«Принципиально важно, что речь идет не об открытии банковской тайны в ее классическом понимании. Создание реестра — это прежде всего систематизация базовых данных о наличии счетов и сейфов», — пояснила Марина Павленко.