Об этом рассказал Сергей Мамедов, вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления Глобус Банка.
По словам банкира, именно этот аспект вызывает больше всего вопросов у клиентов банков, ведь часто воспринимается как потенциальное усиление контроля над каждой финансовой операцией.
Сергей Мамедов объясняет, что изменения касаются не тотального надзора, а логики финмониторинга. Он переходит от формального контроля сумм к риск-ориентированному подходу, что позволяет банкам оперативно идентифицировать крупные, нетипичные или потенциально рисковые транзакции, не создавая препятствий для обычных клиентов.
После присоединения Украины к SEPA все переводы в евро будут осуществляться по единым европейским правилам. Это не только стандартизирует процессы, но и повышает эффективность работы банков и безопасность финансовой системы. Обычные бытовые платежи для большинства граждан и бизнеса останутся без изменений, а рисковые операции будут идентифицироваться быстрее и точнее.
Эксперт подчеркивает, что современный подход позволяет банкам реагировать только на операции, которые реально отклоняются от финансового поведения клиента, вместо проверки каждого платежа «под микроскопом». Это значительно уменьшает количество необоснованных блокировок счетов и повышает прозрачность финансовой системы.
«Финмониторинг становится „умнее“, а не жестче. Банк реагирует только на операции, которые выбиваются из нормального финансового поведения клиента. Для большинства людей и бизнеса ничего не изменится: обычные платежи будут проходить без задержек», — резюмировал Сергей Мамедов.