- Блокировка счетов. Банк имеет право заморозить карту, видя подозрительные транзакции.
- Юридическая ответственность. Дроп фактически помогает отмывать средства, а это наказывается законом. По статье 209 УК можно получить до 12 лет заключения.
- «Черные списки». Даже если человек избежит уголовного дела, банки могут занести его во внутренние базы рисковых клиентов, что создаст проблемы с кредитами, депозитами и открытием счетов.
- Репутационные потери. Выйти из этого статуса почти невозможно, даже при добровольном обращении в полицию.
- Будущие ограничения. Планируется создание государственного Реестра дропов, который сделает невозможным пользование финансовыми услугами.
Эксперт советует тем, кто уже попал на крючок мошенников и осознает последствия:
- Немедленно прекратить любое взаимодействие с мошенниками.
- Уведомить свой банк, что данные карты используются незаконно.
- Обратиться в полицию, чтобы рассматриваться как жертва, а не соучастник.
«Позаботьтесь о будущем: не стоит обольщаться обманчивыми обещаниями легкого заработка. Важно сформировать собственную финансовую дисциплину и осмотрительность в пользовании карточкой», — подытожила Анна Довгальская.