Binance обязали выплатить $4,3 миллиарда в качестве штрафа (крупнейшая в истории американского Министерства финансов сумма). Также ей придется сделать свой бизнес беспрецедентно прозрачным, предоставив FinCEN доступ к своей информации и записям, доказывая отсутствие нарушений законодательства.
Если площадка все же будет уличена в преступлениях, в ее отношении будут приняты новые меры пресечения (в том числе отложенные штрафные санкции в размере $150 миллионов). Также криптобиржа обязана свернуть все операции с клиентами из США.
Власти Соединенных Штатов обвиняют Binance в том, что она не сумела помешать финансовым переводам, осуществлявшимся в пользу членов «Исламского джихада» и ХАМАС. Также эта площадка позволяла заключать сделки с находящимися под санкциями юрисдикциями. Наконец, в 2017—2022 годах пользователи Binance осуществили на ее кошельки переводы в Bitcoin на $106 миллионов с Hydra Market (нелегальная площадка для торговли оружием, наркотическими веществами и другими запрещенными предметами).
Последние новости, связанные с криптобиржей, были встречены негативной реакцией ее клиентов. Всего за день после того, как американское Министерство финансов сообщило о договоре с Binance, с нее вывели приблизительно $1 миллиард. Это сравнительно небольшая сумма для площадки, владеющей активами на $65 миллиардов. Отток средств клиентов в этот раз оказался значительно скромнее, чем в случае с FTX, когда с Binance было выведено приблизительно $3 миллиарда.
Влияние на криптоиндустрию
Хотя наказание для Binance и оказалось очень масштабным, на стоимости криптовалют оно почти не отразилось. Просадка курса Bitcoin 21 ноября составила 4%, но все снижение было отыграно уже на следующие сутки. Сильнее всего события отразились на BNB, по состоянию на 24 ноября просевшей на 7,5% по сравнению с 20 числом.
Тот факт, что Binance смогла решить разногласия с американским правительством, в целом является позитивным, так как платформа пообещала ввести более жесткие меры безопасности. По мнению аналитиков, на длинной дистанции такой исход положительно отразиться на криптобирже, если учесть скорое одобрение Bitcoin-ETF.
Хотя $4,3 миллиарда штрафа больно ударят по финансам Binance, эти проблемы не являются критическими, так как она уже долгое время занимает доминирующее положение в криптовалютной экосистеме. Суточный объем спотовых операций на этой площадке равен примерно $10 миллиардам, что является рекордом. Деятельность Binance охватывает приблизительно 60% централизованных спотовых операций с цифровыми валютами.
Также эксперты отмечают, что криптовалютная индустрия не могла оставаться нерегулируемой вечно. Binance проходит этот путь первой, так как она долго лидировала по торговым объемам (в значительной степени благодаря тому, что не соблюдала требования). По мнению аналитиков, схожая участь ожидает все крупные площадки, торгующие цифровыми валютами. Они полагают, что следующей под пристальное внимание попадет Kraken, о чём сообщают пользователи, имеющие на cauvocapital.com личный кабинет.