Почему регулятор взялся за обменники

Начиная с мая 2022 года НБУ ослабил ряд ограничений по работе банков в наличном сегменте валютного рынка. Это было необходимо для снижения спекулятивного давления и уменьшения объемов так называемого «банкоматного туризма».

«В то же время, несмотря на положительный эффект от принятых мер, появились негативные тенденции со спекулятивными признаками в небанковском сегменте наличного валютного рынка», — говорится в сообщении НБУ.

В частности, небанковские учреждения, торгующие валютными ценностями в наличной форме, начали искусственно повышать курс в наличном сегменте валютного рынка, поддерживая существование «банкоматного туризма».

«Такое повышение курса выглядит безосновательным на фоне относительной стабилизации спроса и предложения в безналичном сегменте валютного рынка и может свидетельствовать об исключительно спекулятивных подходах к курсообразованию небанковскими учреждениями», — считает регулятор.

Какие ограничения введены для финкомпаний

В НБУ считают, что расшатывание ситуации с наличным курсом во время войны является недопустимым. Поэтому регулятор ужесточил требования к небанковским учреждениям по организации торговли наличной валютой.

1. Информация об установленных курсах купли и продажи иностранных валют должна предоставляться населению в стандартизированном виде в четко определенном формате — копии приказа (распоряжения) об установлении курсов купли и продажи иностранных валют.

Эта информация будет размещаться исключительно в кассах учреждений и структурных подразделений.

Небанковским финансовым учреждениям и операторам почтовой связи запрещается информировать об установленных курсах покупки и продажи иностранных валют вне касс учреждений и их структурных подразделений, привлекая к ним дополнительное чрезмерное внимание любыми цифровыми значениями или символами.

2. Возобновлена обязанность предоставления учреждениями информации в Реестр помещений, в которых осуществляются валютные операции, предусматривающие использование наличных денег в национальной или иностранной валюте .

3. Процесс купли-продажи валют должен осуществляться с обязательным ведением видеонаблюдения.

Кроме того, выдвигается ряд требований к помещениям, где осуществляется покупка и продажа валютных ценностей. В частности, для повышения безопасности центробанк пересмотрит технические требования к кассам.

4. Для усиления контроля за соблюдением требований по осуществлению купли и продажи валют исключительно с применением регистраторов расчетных операций (РРО) информация об используемых РРО будет передаваться в Национальный банк. Это позволит усилить налоговую дисциплину.

Эти и другие изменения содержит постановление Правления НБУ от 29 июля 2022 г. № 165 «Об особенностях регулирования и надзора за осуществлением деятельности по торговле валютными ценностями в наличной форме в период действия военного положения и внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года № 39», которое вступает в силу с 29 июля 2022 года.

Кого касаются ограничения

Изменения не касаются банков. На сегодняшний день они практически не допускают нарушений в сфере осуществления торговли валютными ценностями в наличной форме. Однако в случае обнаружения таких злоупотреблений аналогичное регулирование будет введено и для банковских учреждений.