- Чистый процентный доход повысился на 1% по сравнению с предыдущим кварталом благодаря более высоким ставкам в регионе.
- Чистый комиссионный доход вырос на 22% по сравнению с предыдущим кварталом, что связано, в первую очередь, с повышением активности клиентов в сфере валютного бизнеса в России.
- Чистый торговый доход составляет 184 млн евро, в основном за счет инструментов хеджирования и собственных кредитных спредов, связанных с операциями с сертификатами.
- Коэффициент резервирования с начала года существенно увеличился до 0,97%, что связано, главным образом, с ухудшением макроэкономических показателей и особыми факторами риска в связи с войной в Украине.
- Объем кредитов вырос на 1% в первом квартале, новое кредитование в России практически прекращено.
- Консолидированная прибыль улучшилась на 39% по сравнению с предыдущим кварталом и составляет 442 млн евро
- Коэффициент основного капитала первого уровня (CET1) составляет 12.3% (переходный с учетом результата с начала года), что связано с увеличением активов, взвешенных на риск, вследствие снижения рейтингов в России, Украине и Беларуси.
- Прогноз был обновлен, учитывая предположения о меньшем росте объема кредитов и более высоких затрат на риски.
| Отчет о финансовых результатах, млн евро | Q1/2022 | Q1/2021 | Q4/2021 |
| Чистый процентный доход | 986 | 736 | 976 |
| Чистый комиссионный доход | 683 | 420 | 561 |
| Чистый торговый результат и результат оценки по справедливой стоимости | 184 | 4 | 24 |
| Общие административные расходы | (792) | (672) | (856) |
| Операционный результат | 1,089 | 543 | 763 |
| Другой результат | (102) | (38) | (175) |
| Правительственные мероприятия и обязательные взносы | (159) | (123) | (32) |
| Ущерб от обесценивания финансовых активов | (319) | (76) | (150) |
| Прибыль/убыток до налогообложения | 508 | 306 | 406 |
| Прибыль/убыток от продолжающейся деятельности после налогообложения | 440 | 229 | 329 |
| Прибыль/убыток от прекращенной деятельности | 18 | 14 | 24 |
| Консолидированная прибыль | 442 | 216 | 317 |
| Баланс, млн. евро | 31/03/2022 | 31/12/2021 |
| Кредиты клиентам | 101,966 | 100,832 |
| Депозиты от клиентов | 113,652 | 115,153 |
| Общие активы | 192,624 | 192,101 |
| Общие активы, взвешенные с риском (RWA) | 104,017 | 89,928 |
| Основные коэффициенты | 31/03/2022 | 31/12/2021 |
| Коэффициент неработающих кредитов (NPE) | 1.6% | 1.6% |
| Коэффициент покрытия неработающих кредитов (NPE) | 61.8% | 62.5% |
| Коэффициент основного капитала первого уровня (учитывая результат) | 12.3%* | 13.1% |
| Общий коэффициент капитала (учитывая результат) | 15.9%* | 17.6% |
*переходный
| Основные коэффициенты | Q1/2022 | Q1/2021 | Q4/2021 |
| Чистая процентная маржа (средние активы, приносящие процентный доход) | 2.21% | 1.92% | 2.22% |
| Коэффициент соотношения расходов и дохода | 42.1% | 55.3% | 52.9% |
| Коэффициент резервирования (средние кредиты клиентам) | 0.97% | 0.36% | 0.55% |
| Консолидированная рентабельность собственного капитала | 13.2% | 6.5% | 10.1% |
| Доход на акцию, евро | 1.27 | 0.59 | 0.90 |
В отчеты, составленные согласно МСФО 5, внесены изменения в связи с планируемой продажей болгарского дочернего банка и соответствующей доли участия. Эта операция классифицируется как группа выбытия активов, содержащихся для продажи, и о ней отдельно сообщается в отчете о финансовой позиции. Показатели за прошлый год не были адаптированы. Отчет о финансовом результате болгарского дочернего банка и его участии представляется в рамках прибыли/убытка от прекращенной деятельности. Показатели за предыдущий год (2021) были адаптированы в отчете о финансовом результате, как и основные коэффициенты.
Прогноз
В 2022 году ожидается повышение чистого процентного дохода в пределах 7−9% и рост комиссионного дохода в пределах 4−6%.
Банк ожидает стабильных объемов кредитов в 2022 году, с ростом в пределах 4−6% на основных рынках Центральной и Юго-Восточной Европы.
Ожидается рост операционных расходов в пределах 7−9% плюс дополнительные расходы на интеграцию примерно 100 млн евро в связи с приобретением актива в Чешской республике (Эква банк) и в Сербии (Креди Агриколь Сербия).
Ожидается, что соотношение расходов и доходов составит около 55%, а коэффициент резервирования на 2022 год — до 100 б.п.
Консолидированная рентабельность собственного капитала ожидается на уровне 8−10%.
В 2022 году банк ожидает восстановления коэффициента основного капитала первого уровня (CET1), который должен приблизиться к целевому показателю 13%.
Среднесрочные цели рентабельности собственного капитала и коэффициента выплаты дивидендов отложены с учетом текущей неопределенности ситуации в Восточной Европе.
* * * * *
РБИ считает Австрию, где является одним из ведущих корпоративных и инвестиционных банков, а также страны Центральной и Восточной Европы своими основными рынками. Дочерние банки находятся на 13 рынках региона. Дополнительно, в Группу РБИ входят многочисленные другие финансовые учреждения, такие как лизинговые компании, компании по управлению активами, а также компании M&A.
Около 47 000 сотрудников обслуживают более 18 миллионов клиентов в примерно 1 800 сетевых отделениях, из которых большая часть находится в странах Центральной и Восточной Европы. Акции СБИ котируются на Венской бирже ценных бумаг. Австрийские региональные банки Райффайзен Ландесбанкен владеют около 58,8 процента акций, остальные находятся в свободной продаже. В Австрийской группе Райффайзен, РБИ является центральным учреждением для региональных банков Райффайзен Ландесбанкен и других аффилированных кредитных учреждений.
Для получения дополнительной информации пожалуйста обращайтесь к:
Ингрид Дитц (+43−1−71 707−6055, ingrid.ditz@rbinternational.com) или
Кристоф Данц (+43−1−71 707−1930, christof.danz@rbinternational.com)