Новая система обеспечивает эффективное выполнение законодательных требований регулятора под ключ и существенно снижает риски штрафных санкций.
Функционал AML.Point охватывает три ключевых направления — хранение данных, анализ и отчетность. Решение будет полезно финансовым и страховым компаниям, организациям-участникам платежных систем и другим компаниям, которые обязаны осуществлять финансовый мониторинг.
«После принятия закона о „сплите“ финансовые компании перешли на новый формат отчетности регулятору. AML.Point учитывает все требования Нацбанка и помогает финкомпаниям организовать эффективную систему финмониторинга, учитывая последние законодательные требования, — рассказывает Product Owner AML.point Оксана Губина. — Эта программа легко интегрируется с CRM-системами и позволяет подтягивать данные из файлов Excel. Подключение занимает до 2-х месяцев.»
При помощи программы финкомпании могут идентифицировать клиентов, контрагентов по стандартам KYC и AML и вести их электронные анкеты по требованиям НБУ.
AML.Point позволяет проверять клиентов по реестру публичных лиц, санкционным спискам, перечню террористов. Система предусматривает автоматическую оценку финансового положения, степени рисковости контрагента, его риск-профиля. В этом комплексном решении также доступен ежедневный анализ операций клиентов и выявление транзакций, подлежащих финмониторингу.
Что касается отчетности, то в данной программе автоматически формируются регуляторные отчеты разных направлений и отправляются сообщения в Госслужбу финмониторинга.
«Наш продукт практичный и гибкий. Все процессы может вести один ответственный за финмониторинге работник, которого мы обучаем работе в системе. Программа обновляется и адаптируется к новым изменениям законодательства. Наше решение надежно с точки зрения защиты данных, у компании есть сертификат по информационной безопасности», — добавила Оксана Губина.
«Регуляторные технологии постепенно набирают обороты на украинском рынке. Нацбанк следует мировой практике развития RegTech и строит инновационную систему надзора для финансового сектора. Мы рады присоединиться к этому процессу, предлагая рынку эффективное регтех-решение — AML.Point. Идем в ногу с технологическими трендами, опережаем рынок и помогаем качественно выполнять требования регулятора», — отметил владелец AI Fintech Николай Бирюк.
Напомним, новый закон о финансовом мониторинге вступил в силу 28 апреля 2020 года. Он расширил список субъектов первичного финансового мониторинга, ввел риск-ориентированный подход в работе с клиентами и почти десятикратно увеличил размеры штрафов за нарушение правил финансового мониторинга. Так, максимальный штраф, указанный в законе, составляет до 10% общего годового оборота компании.
Справка
AI Fintech — украинская компания, основанная в 2017 году, которая предлагает программные решения участникам финансовых рынков. В 2019 году Национальный банк Украины внес компанию в Реестр платежных систем, участников и операторов услуг платежной инфраструктуры
Основное направление деятельности AI Fintech — разработка финансово-технических продуктов для компаний, работающих в сфере платежей. AI Fintech имеет сертификат по ДСТУ ISO/IEC 27001:2015 и ежегодно проходит аудиты Visa и Mastercard. Компания отвечает требованиям международного стандарта безопасности данных PCI DSS.