Читайте также: СБУ рассказала о схемах работы B2B Jewelry и других финансовых пирамид
Как это происходило
На тот момент доход этот составлял порядка 7% в неделю, в зависимости от того, что приобреталось — ювелирные изделия или сертификат. Те же 7% получали новички, а те, кто их приводил, или лидер группы получали еще больше. Например, в B2B был человек, который занес 7 тыс. грн, а получил в общей сложности $300 тыс.
Кроме того, во многом эта пирамида завоевала популярность благодаря тому, что смогла обеспечить и наличный, и безналичный расчет, подчеркивает оперативник. «Человек приходил в магазин, мог расплатиться картой и так же мог получать на карту кешбек. С другой стороны, были вкладчики, которые забирали по 150−200 тысяч гривен. Им было неудобно получать такие выплаты на карту, во-первых, потому что не хотели светить эти деньги — было много вкладчиков из госслужащих. И им не хотелось отображать эти деньги в своих декларациях. Во-вторых, например, платить комиссии за снятие», — поясняет Дмитрий.
Позже уже перестало хватать денег, чтобы выплачивать кешбек и проценты, поскольку вложения людей обналичивались или отмывались другими способами. Поэтому «проценты „старым“ инвесторам выплачивались за счет денег, которые приносили новые инвесторы. Деньги и золото банально перевозились из одной точки в другую, в зависимости от текущих потребностей», — рассказывал Дмитрий.
Накапливайте на пенсию с НПФ «Династия»: 21,09% годовых в гривне + 50 грн от «Минфина»
Как пострадавшие смогут вернуть деньги
На самом деле официально признано только около ста потерпевших, подчеркивает сотрудник СБУ. И советует: чтобы получить статус потерпевшего и претендовать на возмещение ущерба, нужно написать заявление в полицию. Многие не делают это, потому что просто не верят, что им помогут. Заявления пишут в основном те, кто потерял крупные суммы, — $10−50 тыс.
«Там были вообще абсурдные ситуации — люди брали кредит, чтобы вкладывать в B2B, чтобы обеспечить заработок на ровном месте: платишь, допустим, 3% в месяц по кредиту, а тебе тут в неделю 7% дают», — замечает Дмитрий.
На вопрос корреспондента, когда же реально получить возмещение тем, кто написал заявление, следователь подчеркивает, что это два параллельных процесса. «Если человек признан потерпевшим, это является основанием, чтобы предъявлять материальные претензии к ответчику. Компенсироваться ущерб будет за счет активов, на которые наложен арест. Сейчас среди таких активов есть и машины, и земельные участки, которые были записаны на подставных лиц. Они сейчас находятся под арестом. Не говорю, что это будет быстрый процесс. Но это все равно нужно делать».
Читать интервью полностью: Организатор B2B Jewelry может «сесть» на 12 лет — СБУ
А вот как можно застраховаться от того, чтобы не стать жертвой очередной пирамиды, Дмитрий поделился опытом из своей профессиональной деятельности.
«По своему опыту скажу одно — обычные люди, которые вкладывают свои сбережения в такие проекты, ведутся даже не на рекламу, а на советы близких людей или тех, кому они доверяют. Срабатывает принцип — вот смотри, я хорошо заработал и ты тоже сможешь.
В такой ситуации нужно помнить две вещи. Первое — тот, кто предлагает это, обязательно получит прибыль с тебя, в каких бы близких отношениях вы не были. Второй момент — этот человек тебе никак не гарантирует, что ты вернешь свои деньги", — подытоживает оперативник.
Хотите знать о финансах и инвестициях больше? Следите за эксклюзивными материалами «Минфина» в телеграм-канале.