СБУ рассказала о схемах работы B2B Jewelry и других финансовых пирамид

►Подписывайтесь на «Минфин» в Instagram:
главные новости про инвестиции и финансы

Как работала B2B Jewelry

Компания обеспечивала как наличные, так и безналичные выплаты.

На начало работы этой компании доход составлял 7% в неделю.

Сначала безналичные платежи проходили через благотворительный фонд «Зимородок». Когда его деятельность была заблокирована где-то в начале прошлого года, стали использовать более сложную схему, в которой обращался безнал.

Далее, по словам сотрудника СБУ, схема стала более сложной.

Инвестор платит со своей карты за сертификат магазину, который, в свою очередь зарегистрирован на ФОП. Всего в схеме было задействовано более 50 таких ФОПов, большинство людей, на которых они были открыты, допрошены.

Это люди, которые нуждались в деньгах, например, студенты. Мы допросили лиц, на которых были оформлены ФОПы, около 30 человек. Они говорят, что вообще не имели отношения к их работе. По сути, их документами просто воспользовались за определенную плату. А чем дальше этот ФОП занимался — они были не в курсе. Всех этих ФОПов «вели» бухгалтера B2B Jewelry.

Далее это физлицо-частный предприниматель по договору о распространении электронных денег приобретает на полученный от инвестора безнал электронные деньги у агента по распространению. Агент с такой операции берет 3−5% от суммы.

Агент, в свою очередь, переводит этот безнал финкомпании, которая эмитировала эти электронные деньги. Свои проценты на вложенные средства инвесторы получают на банковскую карту через финкомпанию. Через финкомпании также могло проводиться и обналичивание средств. Стоимость такой услуги — 5−8%.

Часть безнала со счета ФОпа по мере необходимости использовалась на обеспечение хозяйственных нужд компании.

Читать интервью полностью: Организатор B2B Jewelry может «сесть» на 12 лет — СБУ

Кто обеспечивал работу компании

Основной костяк — чуть более 20 человек. Есть центр управления, который отдавал общие указания, определял стратегию развития этой платформы. Был финансовый блок, который управлял деньгами фирмы — больше пяти бухгалтеров.

Дальше — силовой блок, который обеспечивал охрану магазинов. «И у этих ребят были все необходимые разрешения на право ношения оружия. Также привлекались сторонние охранные фирмы, которые обеспечивали личную охрану организатора и инкассацию ценностей», — замечает Дмитрий.

Привлекались и финкомпании, которые находятся под постоянным наблюдением регулятора небанковского финансового рынка. И даже банки. Поэтому к НБУ у Службы безопасности достаточно обширный круг вопросов, заметил Дмитрий.

Контекст

Представитель СБК сообщил, что «ювелирная» пирамида" — не единственная, работавшая в Украине. Таких эпизодов с мошенническими схемами сегодня предостаточно.

Компания Questra, которая занималась продажей вымышленных инвестиционных портфелей, якобы приносивших баснословную прибыль.
Helix, которая обещала 240% доходов от вложений в иностранные компании.
Одесская Crypto World Kingdom, которая создала собственный токен и якобы открывала возможность получать стабильно высокий доход за счет роста его курса.

В последнее время возникают финансовые пирамиды вокруг возможности заработать на криптовалюте. «Например, предлагали торговый бот — программу, которая самостоятельно может торговать на криптобирже исключительно в плюс. На данный момент установлено порядка 35 потерпевших, общий оборот около $5 млн. Дело продолжает расследовать Нацполиция», — рассказывает оперативник.

Пирамиды прогрессируют не только за счет расширения возможных объектов инвестирования, но и при помощи таргетированной рекламы. Мониторинг персональных данных человека — определение круга его интересов — предложение купить то, что он хочет или что ему нужно. «И вот уже оператор колл-центра предлагает кому-то вложиться в солнечные панели с возможностью кешбека», — подчеркивает следователь.

Или еще один пример современного подхода — продажа зарядных станций для электромобилей с возможностью получать кешбек за сдачу в аренду этой станции. «Сейчас это дело расследует Нацполиция. И есть достаточно хорошая судебная перспектива по этому делу», — подытоживает Дмитрий.