Что определяет документ
Нормативным актом установлены общие требования по организации и проведению первичного финансового мониторинга всеми профессиональными участниками фондового рынка.
Предложенные изменения значительно усовершенствуют проведение первичного финансового мониторинга для всех его участников. Большинство процедур предусматривают отдаленную верификацию клиентов в электронном режиме с помощью современных баз данных, электронных документов и носителей.
В частности, документ регулирует отдаленное установления деловых отношений:
- с помощью Системы BankID Национального банка Украины;
- по процедуре верификации, осуществленной субъектом первичного финансового мониторинга (СПФМ) в режиме видеотрансляции с соблюдением установленных требований.
Среди нововведений — при осуществлении надлежащей проверки в присутствии клиента — СПФМ есть возможность:
- использовать информацию, считанную с идентификационного документа, в который имплантирован бесконтактный электронный носитель (ID-карта);
- осуществлять фотофиксацию лица с собственным идентификационным документом с последующим наложением квалифицированной электронной подписи уполномоченным работником СПФМ;
- получать е-паспорт для выезда за границу, заверенный квалифицированной электронной печатью государственного предприятия «Дія».
Читайте также: Срок внедрения новых требований для участников фондового рынка перенесли на 1 июля — НКЦБФР
Какие предусматриваются источники информации
Положение определяет также надежные источники информации, расширение которых запланировано.
Для определения принадлежности клиента или конечного бенефициарного владельца клиента к политически значимым лицам, членов их семей и лиц, связанных с политически значимыми лицами, СПФМ может использовать информацию:
- баз данных сервис-провайдеров, предоставляющих бесплатно или платно-информационные услуги;
- публичные источники данных в сети интернет, включая официальные интернет-представительства органов государственной власти;
- официальные интернет-представительства систем декларирования доходов публичными лицами, включая Единый государственный реестр деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления;
- данные, содержащиеся в официальных документах и других открытых источниках, в частности в иностранных государственных реестрах, подобных Единому государственному реестру юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований.
Кроме этого, для администраторов негосударственных пенсионных фондов (НПФ) изменениями предусмотрены упрощенные меры надлежащей проверки.
Читайте также: Замена Хромаеву. Зеленский назначил нового главу НКЦБФР
Так, при наличии низкого уровня риска и суммы пенсионных средств, которые учитываются на индивидуальном пенсионном счете и не превышают 30 тыс. грн, СПФМ может осуществить верификацию клиента-физического лица путем:
- получения копии идентификационного документа и справки о присвоении регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика (если нет необходимой информации в идентификационном документе);
- осуществления фотофиксации лица с собственным идентификационным документом, а именно страницы/стороны, содержащей фото владельца.
Также в Положение вошли нормы осуществления агентом идентификации и верификации клиента (для администраторов НПФ) и использования информации третьих лиц для всех других СПФМ.
Справочно
Новые нормы Положения обсуждались с участниками рынка на этапе разработки его проекта. Также в текст вошли нормы, аналогичные Положению об осуществлении финансового мониторинга для банков.
Сейчас документ отправлен на государственную регистрацию в Министерство юстиции Украины.