«97% процедур завершены успешно, в результате чего между должниками и кредиторами достигнута договоренность и подписаны планы реструктуризации», — уточнила она.
Итоги действия Закона
На сегодня сумма успешных процедур с применением норм Закона составляет 16% NPL корпоративного сектора. Активнее всего банки и должники пользовались ими в течение 2019−2020 годов:
- 2017 год — сумма процедур равнялась 8 млрд грн, что составляло 1,6% от общего NPL корпоративного кредитного портфеля;
- 2018 год — сумма процедур равна 27,54 млрд грн, или 5% от общего NPL корпоративного кредитного портфеля;
- 2019 год — 44,85 млрд грн, или 10% от общего NPL корпоративного кредитного портфеля.
На 4 января 2021 года сумма процедур составила 65,18 млрд грн, или 16% от общего NPL корпоративного кредитного портфеля.
В разрезе отраслей экономики
Должники — основные пользователи Закона, которые уже реструктуризировали задолженность, принадлежат ко многим секторам украинской экономики.
Закон имеет ограниченный срок действия — до октября 2022 года.
«Мы надеемся, что еще многие заемщики и кредиторы воспользуются преимуществами в урегулировании проблемной задолженности, которые он предоставляет», — подытожила Юлия Костецкая.
В чем заключается смысл Закона
Суть этого нормативного акта заключается не только в добровольном урегулировании проблемной задолженности между банком или другим финансовым учреждением и должником, но и в сбалансировании преимуществ такого урегулирования для всех сторон процесса:
- объективное уменьшение финансовой нагрузки;
- сохранение жизнеспособного бизнеса;
- сохранение хорошей кредитной истории для должников, которые имеют временные финансовые трудности;
- налоговые и нормативные льготы для кредиторов и должников.
Почему существует потенциальный спрос на применение Закона
По данным Министерства финансов Украины, потенциал для урегулирования проблемных корпоративных кредитов остается высоким, и прежде всего у кредиторов государственных банков:
- уровень неработающих кредитов банков Украины остается значительным;
- почти половину объема кредитного портфеля банков составляют неработающие кредиты (48%, или 536 млрд грн), из которых 73%, или 391 млрд грн, аккумулировано в банках государственного сектора;
- государственные банки получили новые независимые советы, одной из ключевых задач которых является утверждение стратегии управления проблемными активами и оперативного плана ее реализации для решения проблем, связанных с большими объемами проблемных активов;
- объем NPL банковской системы вырос на 1%, или на 5,5 млрд грн, объем работающего портфеля — на 1%, или на 3 млрд грн;
- банки государственного сектора сократили объем неработающих кредитов на 2%, или на 6 млрд грн.