Что это значит
- Банк должен воспринимать меры для изучения клиентов-субъектов хозяйствования, которые получают в банке наличные для дальнейшего осуществления наличных расчетов, чтоб опровергнуть или подтвердить подозрения относительно осуществления клиентом финансовых операций с признаками фиктивности.
- В частности, с учетом риск-ориентированного подхода банк должен получать от клиента подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты.
- Такими документами могут быть: закупочные акты; закупочная ведомость; налоговый расчет, сумм дохода, начисления (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержания с них налога, кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения, другие отчетные документы.
- Регулятор также упорядочил применение электронной подписи и электронной печати в банковской системе Украины при осуществления кассовых операций в согласовании с требованиями законодательства (в частности закона «Об электронных доверительных услугах»).
- К тому же Национальный банк усовершенствовал отдельные нормы организации кассовой работы банков Украины, в частности относительно работы банков с сомнительными банкнотами и тому подобное.
Документ вступает в силу с 3 июня 2019 года.