Поле деятельности для мошенников расширилось с появлением рынка криптовалют и их популяризацией среди населения.
Два года назад криптовалюты показали невиданный рост, чем привлекли внимание, в том числе, и простых граждан. Люди ринулись инвестировать в монеты. Так, на начало 2017 года BTC стоил $1030, а к концу того же года — почти $20 000. Сложно представить, какой традиционный актив может принести подобную доходность.
Правда, пузырь вскоре лопнул, и сейчас цена BTC колеблется около $3500-4000. Но в головах людей плотно засел стереотип о сверхприбыльности криптовалют. Теперь они готовы нести свои деньги в самые сомнительные проекты. И, конечно, часто их теряют.
Дети, Forex, блокчейн и пакеты
В начале марта СМИ сообщили об аресте Константина Игнатова — одного из предполагаемых организаторов скандально известной финансовой пирамиды OneCoin. Прокуратура Южного округа Нью-Йорка также предъявила обвинения в мошенничестве его сестре и партнеру по «бизнесу» — Руже Игнатовой. Еще раньше, в сентябре прошлого года, был арестован еще один лидер этой «криптовалютной компании» — Марк Скотт.
В чем же была суть этого скандального инвестпроекта, который они возглавляли, и который выманил у доверчивых вкладчиков миллиарды евро?
OneCoin появился в 2014 году. Его основателем и идейным вдохновителем стала уроженка Болгарии с немецким гражданством Ружа Игнатова. Компания зарегистрировалась в столице Болгарии — Софии и начала продвигать свою «инновационную» криптовалюту.
За 5 лет существования OneCoin вырос из локального бизнеса в мультимиллиардную международную пирамиду.
Значительную долю дохода ей приносила продажа образовательных пакетов по криптовалютному трейдингу. Компания работала по принципу многоуровневой маркетинговой системы (MLM). За привлечение в пирамиду новых инвесторов и продажу пакетов новым клиентам ее участники получали неплохие комиссии — иногда до 10%. Учитывая, что обучение в OneCoin — удовольствие не из дешевых, на продаже пакетов можно было заработать кругленькую сумму.
К примеру, OneAcademy предлагает пройти курсы по финансам, форексу и юридическим аспектам. Все курсы предоставляются в рамках пакетов услуг. Цены меняются в зависимости от тематики, и уровня знаний клиента и варьируются в диапазоне от €110 до €55 555. Студентов также обещают снабдить неким количеством криптовалюты One. На сайте говорится, что их можно будет потратить на «майнинг криптовалюты», который принесет баснословную прибыль.
Некоторые участники сети OneCoin получают 10% комиссионных с каждого проданного пакета
Еще одно направление – OneLife. Компания продает проекты, в рамках которых можно участвовать в «развитии экосистемы» криптовалюты и обучаться. Стоимость членства варьируется от €110 до €55 555.
OneCoin предоставляет услуги по облачному хранению данных. На выбор есть три пакета: один бесплатный, другой за €583 и еще за €3333. Конечно, при покупке пользователь получает не только «безопасное хранение данных», но и бесплатные токены ONE.
У OneCoin есть собственная е-коммерц платформа — Dealshaker. Это такой себе криптоOLX, где все товары продаются за криптовалюту ONE.
Стоит упомянуть и о якобы некоммерческой организации OneWorld Foundation, которая воспитывает и обучает детей по всему миру.
Благодаря такому многообразию проектов, компании удалось привлечь более 3 млн участников по всему миру. А продажа пакетов принесла €3,3 млрд дохода только в период с 4 квартала 2014 по 3 квартал 2016 года. Чистая прибыль за это время была на уровне €2,2 млрд.
20 лет за криптовалюту
Деятельность «пирамиды»уже давно попала в поле зрения правоохранителей сразу нескольких стран, которые объявили охоту на промоутеров проекта.
Еще весной прошлого года власти Китая арестовали 98 людей, так или иначе связанных с OneCoin. Как утверждает правоохранительные органы страны, в схеме участвовало 2 млн человек, и они вложили в криптопроект свыше $2 млрд. Большую часть — $1,7 млрд – удалось вернуть инвесторам. Обвиняемым грозит до 5 лет лишения свободы за обман доверчивых граждан.
Против OneCoin ополчились власти Бельгии, Великобритании, Уганды, Италии, Нигерии, Германии, Индии, Венгрии, Вьетнам, Австрии, Финляндии, Люксембурга, Болгарии, и даже Самоа.
Но удар в самое сердце проекта нанесли США, проведя арест Константина Игнатова.
Правоохранители также приоткрыли некоторые подробности того, как функционировала пирамида.
На сайте OneCoin говорится, что их монеты — это первая полностью прозрачная глобальная криптовалюта, которую «которую легко добывать, легко продавать и просто использовать». Мол, именно она в будущем станет краеугольным камнем финансовой революции.
Но в ФБР считают иначе. «OneCoin – криптовалюта, которая существовала только в головах ее создателей и их сообщников. В отличие от аутентичных криптовалют, которые хранят записи транзакционной истории инвесторов, OneCoin просто не имел никакой стоимости. Проект не позволял инвесторам отслеживать свои деньги, а за криптовалюту нельзя было ничего купить», — утверждает помощник директора ФБР Уильям Суини.
Фото: Ружа Игнатова. Сейчас находится в розыске. Ей грозит до 25 лет лишения свободы
В ходе расследования было установлено, что OneCoin предлагал майнинг криптовалюты на собственных серверах. Но на самом деле никакого майнинга не было. Криптовалюта выпускалась лишь по приказу менеджмента.
Как утверждают в компании, цена ONE определяется рыночными законами спроса и предложения. Стоимость токена выросла с €0,50 в 2014 году до €29,95 в январе 2019 года. Но следователи говорят, что курс валюты, как и объемы ее выпуска, контролировал лично Игнатов. А вся история с криптомонетами изначально затевалась ради обмана инвесторов.
По данным властей США, OneCoin работал заодно и как прачечная для «грязных» денег. В проект вкладывали средства мнимые «инвестиционные фонды», которые пытались скрыть источники происхождения средств.
Доходы от OneCoin также «отмывали». В этом семейству Игнатовых помогал американский адвокат Марк Скотт. Полученные деньги перетекали на счета оффшорных банков . Так им удалось отмыть порядка $400 млн.
Все это не мешало менеджерам OneCoin успешно продвигать проект. А чтобы подогреть интерес участников «пирамиды», Константин Игнатов постоянно обещал провести ICO (аналог IPO). Правда, дата постоянно откладывалась, и монеты так и не выпустили.
Теперь Константина Игнатова обвиняют в мошенничестве и сговоре. По законодательству США, ему грозит до 20 лет тюремного заключения. Ружа Игнатова все еще на свободе. На нее заведено несколько дел, которые по совокупности могут «потянуть» на 25 лет тюрьмы.
Украина и OneCoin
«КриптоМММ» не обошел стороной Украину. Группа предприимчивых бизнесменов попыталась развернуть свою сеть и в нашей стране.
Еще в 2017 году в программе Инсайдер на ICTV правозащитник, директор Юридической консалтинговой группы «Лекс» Богдан Хаустов раскрыл подробности криптопирамиды. По его словам, он собирал всю информацию по крупицам от обманутых вкладчиков.
«Я — не специалист в криптовалютах, но понять, что это пирамида, не составило труда. Например, многое было слизано с МММ 2011-2012 гг. В структурах находились «пирамидостроители», МЛМщики, которые применяли дешевые манипуляции и обезьянничали, подражая богатым, деловым людям», — рассказывает он.
Два года назад Хаустов обращался с заявлениями в правоохранительные органы. Но стражи порядка не заинтересовались делом. «На меня выходили представители Национальной полиции в 2017-м году. Дальше разговоров это не пошло, хотя они четко понимали, что имеют дело с финансовой пирамидой и глобальным мошенничеством», — утверждает он.
Среагировал только Департамент контрразведки СБУ — служба запретила въезд не территорию Украины некоторым участникам OneCoin. В их числе оказались Удо Деппиш, Рустем Билялов, Надежда Станчуляк и Вадим Смирнов. Очевидно, против них сыграл тот факт, что они устраивали лекции в оккупированном Крыму.
В числе участников украинской криптопирамиды были представители практически всех слоев населения – от студентов и пенсионеров до предпринимателей и политиков. При ТПП Украины был даже организован круглый стол при участии Раджа Делика – одного из представителей и основателей украинского OneCoin.
В Украине на Делика была зарегистрирована юркомпания «Ванкоин Ворлд». Но в 2017 году ее переименовали в «Градж Финанс». Сейчас она находится в стадии ликвидации. Также в ее основателях числится Сергей Гречный.
Фото: Радж Делик. Его сеть OneCoin насчитывает около 3500 человек.
Это не единственные бизнесы предпринимателей. На Делика зарегистрирована еще одна компания – «Крипто Финанс». У этой компании есть сайт cryptofinance.com.ua, но в данный момент он не работает. Есть у компании и группа в Facebook. Согласно описанию, она предоставляет консалтинговые услуги по заработку на криптовалютах.
Сергей Гречный является учредителем более десятка компаний. Также Гречный – почетный консул Республики Казахстан в Запорожье, и активный предприниматель.
Взгляд изнутри
«Минфину» удалось поговорить с Раджем Деликом, и он не отрицает своего участия в OneCoin. По его словам, он с Сергеем Гречным действительно зарегистрировали «Ванкоин Ворлд». В то время для них подобное занятие было в новинку. Ведь тема с криптовалютами и блокчейном только набирала обороты, а до этого бизнесмены работали совсем в другой сфере.
«Я из товарного бизнеса. А тут какие-то криптовалюты и блокчейн, никем не признанные и не узаконенные», — говорит Радж Делик.
После изучения темы Радж решился «попробовать», и вместе с четырьмя партнерами открыл украинское представительство.
Радж утверждает, что его сеть насчитывает около 3000-3500 человек в Украине. Но лично он пригласил из своих знакомых только 15-20 человек. Остальное сделал сетевой маркетинг. Радж стал представителем структуры в Украине — ездил по городам с презентацией OneCoin и криптовалют в целом.
Хотя сам бизнесмен не считает себя ключевой персоной в украинском проекте. «Светлана Корнейчук и Валерий Рау — фигуры номер один. Они и привезли бизнес в Украину. Они оба из Днепра и их статус самый большой в Украине — Blue Diamond. Я в их сети в статусе Diamond».
По подсчетам Раджа Делика, на Украину приходилось только 1% от всемирного рынка OneCoin.
Все риски он осознавал с самого старта. «Изначально я понимал, что это очень рискованная штука. Мне это отдаленно напоминало рынок акций. Например, когда кто-то вкладывает в акции стартапов, а не крупных компаний – нужно отдавать себе отчет, что что-то может не сработать и инвестор потеряет деньги», — рассказал Радж Делик «Минфину».
Именно поэтому Радж предупреждал потенциальных инвесторов, что надеется на быструю прибыль тут не стоит. А вкладывать – только деньги, которые не жалко потерять. Однако, по его словам, далеко не все промоутеры следовали подобным принципам. Многие пользовались низкой финансовой грамотностью населения, и предлагали потенциальным инвесторам «быстро поднять деньги».
«Я не ярый фанат OneCoin, и понимаю риски. За это время я нарастил криптовалюты OneCoin на тысячи евро, и знаю, что есть риск их не вывести», — говорит Делик.
Тем не менее, он не считает OneCoin – финансовой пирамидой. «OneCoin за время своего существования никогда никому не платил ни дивидендов по монетам, ни выкупал эту криптовалюту. Те люди, которые покупали пакеты, получали и криптовалюту. Но продать эти монеты невозможно. Они до сих пор ничего не получили с этого. OneCoin платит только процент от продаж пакета. Быстрой наживы тут нет. Так работают все проекты с сетевым маркетингом», — говорит Радж.
Комиссия за продажу пакета могла достигать 10% от его стоимости. Из них 6% можно было обналичить, а на 4% принудительно покупалась криптовалюта OneCoin.
Что же касается ареста Константина Игнатова, Радж Делик считает, что причина кроется в жестком отношении Соединенных Штатов к криптовалютам и сетевому маркетингу. К тому же, на Константина Игнатова могли «точить зуб» партнеры, которые и «сдали» его правоохранительным органам.
Фото: Константин Игнатов. По данным властей США, Игнатов задержан и ожидает суда. Ему грозит до 20 лет лишения свободы
Но во всем произошедшем есть и вина инвесторов. Радж утверждает, что многие из них совсем не вникали, куда несут свои деньги. В конце-концов из-за этого возникало недовольство.
Сейчас же интерес к OneCoin поутих. Но Радж считает, что это даже неплохо — теперь можно сконцентрировать внимание на развитии бизнеса. В частности, сейчас бизнесмен продвигает торговую площадку Dealshaker – единственное место, где можно потратить криптовалюту OneCoin.
Нести деньги или нет
Сеть OneCoin продолжает работать в Украине. Но пока правоохранительные органы не предпринимают никаких действий в отношении «пирамиды».
«Минфину» удалось обнаружить сайт компании, где указаны контактные данные. В частности, адрес — Киев ул. Крещатик дом 7/11 оф. 629 и два телефонных номера. Мы проверили номера — они рабочие, а люди «на другом конце» провода приглашают посетить офис.
Также в интернете можно найти уйму упоминаний о тех или иных представителях проекта. Часть из них уже давно покинула OneCoin. Но есть и такие, кто остался.
«Минфину» также удалось разыскать профиль OneCoin на портале для поиска работы Work.ua. Контактным лицом тут указан некий Владимир Прокопенко. Телефон – не работает. Найти Прокопенко не получилось.
Из других примечательных находок – ресторан Green Villa. Якобы, он принимает OneCoin к оплате.
Алексей Рябуха