Что нового
Положение расширяет перечень видов деятельности юридических лиц, имеющих право предоставлять банкам услуги по инкассации (Cash-in-Transit компаний или СИТ-компаний), а также существенно совершенствует порядок выдачи лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации.
Кроме предоставления непосредственно услуг по инкассации, CИT-компании смогут расширить свою деятельность на осуществление операций по обработке и хранению наличных, при условии получения соответствующего согласования Национального банка.
Что это даст
- Предоставление CИT-компаниями таких услуг существенно расширит возможности для аутсорсинга в сфере наличного обращения.
- Положение устанавливает более жесткие требования к финансовому состоянию, структуры собственности, деловой репутации руководителей и владельцев существенного участия CIT-компаний.
- Теперь для получения лицензии на право предоставления банкам услуг по инкассации юридическое лицо должно иметь средства в размере, предусмотренном бизнес-планом на первый год деятельности, но не менее 2 млн грн (для предоставления услуг по инкассации) и 3 млн грн (для деятельности по обработке и хранению наличных).
- Кроме того, соответствующие юридические лица должны будут соответствовать требованиям прозрачности структуры собственности, в частности отсутствия циклической структуры собственности и отсутствии в ней трастовых конструкций.
- Лицензии CИT-компаниям будут выдаваться путем внесения соответствующей записи в электронный реестр лицензий.
- Проверить наличие и статус лицензии в любое время можно с помощью сайта НБУ.
Указанные изменения вступают в силу с 9 января 2019 года.