В нынешнем европейском стресс-тестировании приняли участие 48 банков из стран Евросоюза и Европейского экономического сообщества (Норвегия), в том числе 2 банка из Польши. Результаты исследования подтвердили, что в ситуации наступления наиболее негативного возможного сценария развития событий и максимально неблагоприятных условий прогнозный норматив достаточности базового капитала останется в пределах норм, допускается европейским банковским надзором. Такие результаты стресс-тестов достигнуто благодаря сильной базе капитала PKO Bank Polski, а также бизнес-модели банка, которая опирается на традиционные финансовые инструменты (кредиты и депозиты) и поддерживается хорошо развитой системой управления рисками.
Европейские стресс-тесты — циклические исследования, имеющие целью обеспечение надзорных органов и участников рынка единых сравнительных данных о платежеспособности европейских банков в случае наступления неблагоприятных экономических условий (замедление развития мировой экономики, ослабление злотого против евро или швейцарского франка и др.). Исследования охватывают трехлетний период, которые позволяет оценить стабильность и устойчивость банков на достаточно длительное время. 48 банков с ЕС и Норвегии, принявших участие в нынешних стресс-тестах, составляют 70% активов европейского банковского сектора.