Регулятор напомнил, что не выдает лицензий на привлечение депозитов, или кредитование структурам, которые не имеют статуса банка.
«Вместе с тем эта компания не получала таких лицензий и у других регуляторов финансового сектора — Нацкомфинуслуг и НКЦБФР», — говорится в сообщении.
«Роялстендард» вообще не имеет статуса финансового учреждения.
То есть компания по закону не может привлекать депозиты выдавать кредиты.
Схема работы: Доверчивым вкладчикам Royal Standard обещают проценты, гораздо выше банковских. Деньги предлагают вносить наличными в офисе или перечислять на их банковский счет. Проценты обещают выплачивать на банковскую карточку, реквизиты которой указываются в договоре.
- В качестве гарантии такого «депозита» с вкладчиком заключается договор залога прав на движимое/недвижимое имущество, по которому вкладчику передается залог на имущество стоимостью «вдвое» больше стоимости депозита.
- Людям объясняют, что кроме приема депозитов компания также предоставляет другим лицам кредиты под залог имущества — именно права на это имущество и передаются вкладчикам в качестве гарантии вклада. Рыночная стоимость и вообще наличие такого имущества вызывает сомнения.
Национальный банк обратился в правоохранительные органы с просьбой расследовать «финансовую» деятельность ООО «Роялстендард».