1. Мошенничество с использованием банкомата:
снятие наличных с использованием «белого» пластика;
использования скимминговых инструментов (копирование данных платежных карт в т. ч. с магнитной полосы, запись ПИН-кода и т.д.);
снятие средств с использованием банкомата без отражения этой операции на счете (Transaction Reversal Fraud)
снятие наличных держателем платежной карты без ее физического получения (Cash Trapping)
физические атаки на банкоматы.
2. Интернет мошенничество:
использование вредоносных программ (вирусов), поддельных сайтов с целью компрометации реквизитов электронных платежных средств и/или логинов/паролей доступа к системам интернет/мобильного банкинга;
распространение (продажа, распространение) информации о скомпрометированных данных.
3. Мошенничество в терминальной сети:
осуществление операций с использованием поддельной /похищенной / потерянной платежной карты;
получение наличных через кассу банка по поддельным документам и платежной картой;
проведения дублирующих операций кассиром/оператором;
проведения несанкционированного/неточного списание (когда сумма на чеке и сумма, включенная в расчет, отличаются);
компрометация кассиром данных платежной карты при расчетах в торгово-сервисной сети с целью их дальнейшего несанкционированного использования;
использование накладок (скиммеров) на терминальном оборудовании, которое позволяет при осуществлении расчета считывать и передавать данные платежной карты (противоправная договоренность с кассирами)
установка вредоносных программ, которые повреждают программное обеспечение терминалов.
4. Мошенничество в системах дистанционного обслуживания (ДБО).
Несанкционированное вмешательство и/или установки вредоносных программ (вирусов), которые повреждают программное обеспечение персональных компьютеров и перехватывают пароли доступа к счетам, информацию из секретных ключей/токенов и тому подобное.
5. Социальная инженерия.
Выманивания мошенниками, которые входят в доверие к владельцам счетов/держателей карт, их персональных данных, реквизитов платежных карточек или побуждение владельцев счетов к осуществлению перевода средств в пользу мошенников.
Чтобы противодействовать таким схемам мошенничества НБУ в письме от 04.07.2018 г. № 57-0009/36366 подготовил рекомендации по предотвращению и противодействию мошенничеству в банковской системе.