Об этом говорится в сообщении Фонда.
Проведенный уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц анализ обнаружил, что в течение 2012-2014 годов руководителями и должностными лицами банка был согласован и осуществлен ряд кредитных операций со связанными и подставными компаниями с грубым нарушением внутренних процедур, а сами кредитные средства направлялись на операции, которые не имели экономического смысла.
«Именно через кредитование группы связанных между собой компаний (16 компаний) из банка было выведено основную часть активов АО «Финростбанк» на сумму более 500 млн грн. При этом, компании фактически не совершали финансово-хозяйственной деятельности. Как свидетельствуют бухгалтерские документы, основное движение средств на счетах этих компаний происходило между собой по договорам финансовой помощи, перевод долга, РЕПО, погашение процентов по другим кредитным договорам и др., с последующим переводом в наличные», — говорится в сообщении.
Отдельного внимания заслуживает факт выдачи в 2011 году кредита юридическому лицу, поручителем по обязательствам которого выступает компания НОВОЛЕНД ИМПЭКС АГ (NOVOLAND IMPEX AG), Республика Панама.
Следствием реализации такого кредитования руководством АО «Финростбанк» стало обесценение кредитного портфеля банка в 20,5 раз. Балансовая стоимость кредитного портфеля по состоянию на 1 февраля 2015 в сумме 1 127,9 млн грн была оценена сертифицированными субъектами оценочной деятельности в 54,9 млн грн.
Еще один из выявленных уполномоченным лицом Фонда фактов осуществления должностными лицами АО «Финростбанк» финансовых махинаций — проведение убыточных арбитражных операций на торговой площадке в SAXO BANK, Дания, осуществление которых до декабря 2013 года происходило без регистрации правил в НБУ.