По данным Фонда гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ), несмотря на то, что в бухгалтерской документации активы банка составляют 4 543,1 млн грн, независимые субъекты оценочной деятельности оценили их в 136,0 млн грн.

В Терра Банке сумма утвержденных акцептующих требований кредиторов составляет 2 688,8 млн грн, из них кредиторские требования Фонда — 1 290,60 млн грн.

На корреспондентском счете Терра Банка в Meinl Bank на день введения временной администрации было размещено $40 млн. Эти средства с процентами (всего $40,4 млн) в начале сентября 2014 года были списаны австрийским банком в счет исполнения обязательств и погашения долга компании-нерезидента, связанной с бывшими владельцами банка.

На сегодня, по факту противоправного завладения средствами бывшими владельцами, по заявлению уполномоченного лица Фонда, правоохранительные органы осуществляют уголовное производство.

По данным Фонда, 12% балансовой стоимости активов банка — это ценные бумаги. В бухгалтерских документах их стоимость указывалась на уровне 504,3 млн грн, а по данным независимой оценки рыночная стоимость определена на уровне 1,5 млн грн, что равняется только 0,3% от их балансовой стоимости.

Все указанные ценные бумаги — «мусорные», и были использованы для вывода средств из банка. При этом 75% объема ликвидационной массы — это кредиты, предоставленные юридическим и физическим лицам.

«На бумаге» стоимость кредитного портфеля Терра Банка составляет 2 784,5 млн грн. При этом его независимая оценка составляет 102,2 млн грн.

На сегодня проводится досудебное расследование в уголовных процессах по фактам хищения денежных средств Терра Банка с участием собственников банка (Цыплаков Р.П., Клименко С.Д.) и связанных с банком лиц, что привело к его неплатежеспособности и последующей ликвидации.

Относительно кредитного портфеля физических лиц, то задолженность по договорам составила 181,7 млн грн, оценочная стоимость — 4,1 млн грн. При этом 14,1% (25,6 млн грн) портфеля физлиц — это кредиты, предоставленные заемщикам, которые зарегистрированы в зоне проведения АТО, и 3,2% (5,8 млн грн) — заемщикам, которые зарегистрированы в АР Крым. Рыночная стоимость указанных групп кредитов – 0,6 млн грн и 0,2 млн грн соответственно.