Регулятор на постоянной основе будет информировать общественность о нарушениях банков в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Общественность узнает о нарушениях, связанных с осуществлением рисковой деятельности банков, которая угрожает интересам вкладчиков и других кредиторов банка.
По утверждению НБУ, в последнее время чаще всего регулятор находит нарушения новых требований относительно публичных деятелей. Работники банка не выявляют факта принадлежности клиента к категории публичных личностей и не выясняют источники доходов таких граждан. Некоторые из работников устанавливают связи с такими клиентами, без разрешения руководителя банка.
Еще одна проблема – банки ненадлежащим, а иногда просто формальным образом выполняют требования законодательства в сфере финансового мониторинга в части обеспечения управления рисками.
Происходит это все из-за субъективного фактора – невнимательность работников банка. Вторая причина – «ненадлежащие настройки программных комплексов» банков, используемых для финансового мониторинга.