Регулятор может отнести банк к категории проблемных, если финучреждение не соблюло порядок формирования и хранения обязательных резервов в течение более трех периодов удержания обязательных резервов. Сюда не включается объем, который должен ежедневно хранится на корреспондентских счетах на начало операционного дня.
Еще одним основанием станут договора с лицами, связанными с банком. Если регулятор решит, что договора основаны не на рыночных условиях и привели к невыполнению банком хотя б одного экономического норматива, или получению убытка, то регулятор может признать банк проблемным.