Он также ответил, что на сегодня все банки подали документы, раскрывающие их структуру собственности. Однако, пакет документов 48 банков не устроил регулятора.

Фото: Finclub

«На эти банки приходится в общей сложности 7% от всех активов в банковской системе», — подчеркивает Александр Писарук.

Есть два сценария работы с банками с непрозрачной структурой. Банкам будет дан период, за который они должны предоставить прозрачную структуру собственности. Те финучреждения, которые не исправятся будут признаны проблемными и неплатежеспособными и отправлены в Фонд гарантировав вкладов физических лиц.

При этом пока, по словам замглавы НБУ, таких прецедентов не было.

«Ни Юнион Стандарт Банк, ни банк Контракт не выводились по причине непрозрачной структуры собственности. До стадии проблемности уже дошло 2 банка: один уже вышел из этого состояния, другой еще нет», — рассказывает Александр Писарук.

«Мы подозреваем банки, если видим наличие номинальных собственников, которые владеют акциями, но не осуществляют значительного влияния на деятельность банков. Мы также обнаружили «мертвые души» — акционеров, которым до сих пор принадлежит доля, но эти люди уже умерли. Еще одно слабое место — доверенности. Один их тип дает право представлять акционера на голосовании — на них НБУ не смотрит, эти лица не попадают в структуру собственности. Другой тип доверенности дает право действовать от имени акционера, но поступать на свои усмотрения. Этот человек считается опосредованным собственником доли. Если есть такое лицо, структура признается непрозрачной», — рассказывает представитель департамента регистрации и лицензирования Елена Горулева.