Перераспределение банков по группам НБУ производит ежегодно для осуществления сравнительного анализа деятельности банков и последующего разделения надзорных функций, а также обязанностей между центральным аппаратом и территориальными управлениями регулятора. Главным критерием здесь выступает размер активов.