У многих, даже крупных финучреждений проверяющие изъяли не только кассовые документы, но и видеозаписи камер наблюдения, установленные в отделениях. «Проверяющие изучают видео за 5-6 сентября с целью установить, продавали банки валюту реальным людям или крупные суммы долларов сбывались оптовикам», — рассказывает зампред крупного банка. Банкиры не припоминают больше таких проверок, когда даже у сетевых финучреждений проводили выемку записей видеонаблюдения во всех отделениях.

НАБУ замолвила словечко

5 сентября, после обвала днем ранее гривны на межбанке до 8,20 грн/$, в обменниках некоторых банков продавали валюту по 8,29-8,30 грн./$. Председатель НБУ Сергей Арбузов пообещал наказать виновников девальвации. В итоге пять банков, которые 5 сентября продавали наличную «зелень» по самому высокому курсу — Креди Агриколь, Национальные инвестиции, Премиум, Регион-Банк и Platinum Bank - были отстранены от торгов на валютном межбанке.

А 17 сентября по просьбе Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ)  Нацбанк простил всех нарушителей валютного спокойствия и отменил санкции. «НАБУ удалось убедить руководство Национального банка в том, что такое суровое наказание негативно отразится, прежде всего, на клиентах, а также на украинской банковской системе в целом», — сообщили в ассоциации.

Выстрел в десятку

Тем не менее, в одном из своих последних интервью глава Нацбанка Сергей Арбузов заявил, что собирается применить санкции еще к 10 банкам, которые спекулировали наличной валютой. «Мы наказали банки, злоупотреблявшие на межбанковском рынке, а теперь намерены урегулировать ситуацию на рынке наличном», — заявил глава НБУ. Хотя межбанковских спекулянтов как раз никто и не наказывал.

Участники рынка не могут объяснить, почему регулятор решил дать по рукам именно 10, а не 20 или 30 банкам. Не совсем ясны и критерии отбора неугодных: с одной стороны, проверяющие ищут банки с самым высоким курсом и объемами продажи валюты, а с другой — отслеживают и тех, кто отказывал в покупке валюты клиентам  с улицы.

Как сообщил источник Forbes.ua в Нацбанке, на основании изученных материалов уже определили первых трех кандидатов для санкций — это итальянский Правэкс-Банк, французский Креди Агриколь и CityCommerce Bank (бывший Конверсбанк, его связывают с народным депутатом-регионалом Вадимом Столаром).

Окончательное решение по введению санкций НБУ пока не принял. Не определен еще и полный «черный» список регулятора. Проверки продолжаются. По словам источника на Институтской, большие финучреждения, скорее всего, отделаются крупным штрафом, а банки помельче рискуют лишиться лицензии.