«Субъект (в данном случае — автосалон) самостоятельно принимает решение о предоставлении или непредоставлении информации о финансовой операции. Это исключительно решение субъекта при наличии подозрений», — подчеркнули в ведомстве.
На самом деле так называемые «новые» требования к автосалонам, являются совсем не новыми, так как этот вопрос определен законодательством еще в конце 2010 года и не подвергался никаким изменениям.
По Закону, напоминают в Госфинмониторинге, автосалоны должны самостоятельно обеспечить процедуры, препятствующие отмыванию грязных денег и финансированию терроризма.
В свою очередь юристы отмечают, что хотя требования о регистрации вполне обоснованы, все же нормы закона о противодействии отмыванию доходов довольно размыты и зачастую позволяют госорганам злоупотреблять своими полномочиями.
Регистрироваться нужно
По закону автодилеры обязаны тщательно изучать крупные сделки. Статья 6 указанного закона обязывает предпринимателей исполнять обязанности субъектов первичного финансового мониторинга в случае совокупности двух обстоятельств: сумма операции равна или превышает 150 тыс.грн; финансовая операция носит подозрительный характер.
«Следует обратить внимание, что согласно Закону, обязанность предпринимателей собирать информацию и сообщать о подозрительных сделках возникает в основном с момента возникновения у них подозрений в отношении той или иной сделки. Сделки, подлежащие мониторингу, определены в ст. 15 Закона, и кроме конкретной суммы должны обладать одним или несколькими из 16-ти признаков», — пояснила Татьяна Кузьменко, партнер AstapovLawyers International Law Group.
В то же время последнее условие, превращающее предпринимателя в субъект финмониторинга, из последующих подзаконных актов исчезло. Так, постановление КМУ от 25.08.2010 года №747 обязывает предпринимателя зарегистрироваться с момента осуществления финансовой операции, сумма которой превышает 150 тыс.грн, независимо от признаков подозрительности такой операции.
Вслед за этим, отмечает юрист, Госфинмониторинг в приказе от 05.08.2010 №128, а также в последующих письмах подтвердил, что любой предприниматель обязан встать на учет со дня осуществления операции на сумму, равную или превышающую 150 тыс.грн наличными.
«Сфера действия закона о противодействии легализации незаконных доходов направлена не только на банки и финансовые учреждения, но и на риелторов, адвокатов, аудиторов, нотариусов, и включает, в том числе, любых субъектов предпринимательской деятельности — физлиц и юрлиц.
Автосалоны в данном случае являются субъектами хозяйственной деятельности, осуществляющими время от времени операции на сумму, равную или превышающую 150 тыс.грн наличными. Таким образом, требование прокуратуры к автосалонам о необходимости регистрации в Госфинмониторинге является правомерным», — отмечают юристы.
Не переходить границу
Информация об отношениях имущественного характера входит в понятие личной и семейной жизни гражданина, а потому является конфиденциальной, говорит Татьяна Кузьменко. При этом сбор, хранение, использование и распространение такой информации без согласия гражданина государством, юридическими и физическими лицами допускается исключительно в случаях определенным законом, и только в интересах национальной безопасности, экономического благосостояния и прав человека.
«Очевидно, что, требуя от предпринимателей идентифицировать клиента при осуществлении финансовых операций на сумму, превышающую 150 тыс.грн, государственные органы будут ссылаться на нормы закона, а также на интересы национальной безопасности и экономического благосостояния.
При этом гарантировать, что информация о финансовой операции клиента останется конфиденциальной и не будет использована налоговыми органами при определении доходов украинцев „косвенными методами“, ни автосалон, ни даже Госфинмониторинг не может, ведь речь идет об интересах национальной безопасности и экономического благосостояния страны», — пояснили в AstapovLawyers.
Пока же дилеры, похоже, нашли общий язык с чиновниками. Так, 6 февраля ВААИД и Госфинмониторинг Украины договорились заключить меморандум о сотрудничестве. В ближайшее время стороны обещают провести совместный круглый стол для разъяснения требований законодательства в сфере противодействия отмыванию средств.
По состоянию на 6 февраля 2012 года на учет в Государственной службе финмониторинга стали 76 специально определенных субъектов, из них 53 — субъекты, которые осуществляют продажу автомобилей (автодилеры, автосалоны и др.). В течение 2011 года эти компании предоставили в Госфинмониторинг Украины 208 сообщений о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу.
В течение 2011 года Госфинмониторинг проверила 17 субъектов первичного финансового мониторинга, в том числе пять субъектов, осуществляющих продажу автомобилей. В I квартале 2012 года ведомство планирует осуществить проверку 11 субъектов, в том числе двух, осуществляющих продажу автомобилей.