Банкам всего мира придется выплатить 3,6 трлн долларов подлежащих погашению долгов в следующие два года.
«Финансовые нужды этих банков совпадают с высокой потребностью в рефинансировании у правительств, повышая конкуренцию за скудные финансовые ресурсы», — отметил МВФ.
Повышение количества и качества капитала обеспечит лучшую защиту от убытков в будущем и поможет восстановить доступ на рынки, отмечает фонд.
В целом, по мнению МВФ, мировая финансовая стабильность улучшилась за последние полгода. Наиболее неотложными задачами в ближайшие месяцы станут финансирование банков и правительств, особенно в уязвимых странах еврозоны.
Американские банки нарастили капитальные резервы в 2009 г., когда регуляторы завершили серию стресс-тестов, выявивших несколько зияющих дыр. Но европейские банки все еще нуждаются в привлечении «значительных сумм капитала», чтобы снова получить доступ на рынки финансирования, считает МВФ.
«Это настоятельная необходимость — чтобы слабые банки увеличили капитал, чтобы избежать опасного цикла сокращения доли заемных средств, слабого роста кредитования и падения цен на активы», — предупредил фонд.
Грядущие стресс-тесты Европейского Центробанка предоставят «блестящую возможность» улучшить прозрачность банковских балансов и сократить неопределенность в отношении качества активов в банковских книгах, полагает фонд.
Европейские банки не смогут получить весь необходимый капитал на рынках, и возможно, до некоторой степени этот разрыв придется заполнить государственными средствами. Банки также могли бы сократить выплату дивидендов и сохранить для себя большую часть прибыли.
«В целом, комплексная программа мер — включая привлечение капитала, реструктуризацию и, при необходимости, ликвидацию слабых банков и увеличение прозрачности банковских рисков — необходима, чтобы решить проблему уязвимости банковской системы — отметил МВФ. — Без этих реформ понижательные риски появятся вновь».