По данным аналитиков, Закон расширяет перечень субъектов первичного финмониторинга, которые обязаны собирать информацию о деятельности своих клиентов и передавать ее специально созданному уполномоченному органу. Также расширен перечень госорганов, которые осуществляют контроль над субъектами первичного финмониторинга (в т. ч. Минюст, Минфин, Минэкономики).
Субъекты первичного финмониторинга, в соответствии с Законом, разделяются на специальных и неспециальных. В число первых входят:
- риелторы,
- аудиторы,
- нотариусы,
- адвокаты и бухгалтеры-предприниматели,
- продавцы драгоценных металлов и камней,
- организаторы азартных игр и т. д.
Среди неспециальных:
- банки и страховые компании,
- кредитные союзы и ломбарды;
- товарные и фондовые биржи;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- учреждения, занимающиеся переводом денежных средств, в том числе операторы почтовой связи, и др.
Вышеназванных субъектов Закон обязывает собирать существенную информацию о своих клиентах и их сделках (финансовых операциях), в том числе о:
- переводе денежных средств на анонимные счета за границу и поступлении средств с анонимного (номерного) счета;
- купле-продаже дорожных чеков (других аналогичных платежных средств) за наличные;
- предоставлении или получении кредита (ссуды), в том числе от предприятий, местонахождение которых относится к «неблагонадежным»;
- зачислении на счет средств в наличной форме, с их последующим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу;
- обмене банкнот на банкноты другого номинала и осуществлении наличных расчетов;
- переводе средств за границу при отсутствии внешнеэкономического контракта;
- проведении финопераций с ценными бумагами на предъявителя, не депонируемыми в депозитарных учреждениях;
- получении (уплате, переводе) страхового платежа и проведении страховой выплаты или страхового возмещения;
- выплате (передаче) выигрыша в лотерею, внесении другим способом платы за право участия в азартной игре;
- осуществлении расчетов по ВЭД-контрактам, не предусматривающим фактического перемещения продукции через таможенную границу Украины, и др.
За непредоставление такого рода информации (несвоевременное ее предоставление) субъектам первичного финмониторинга будет грозить довольно серьезная ответственность: минимальный штраф 1-2 тыс. необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничение свободы сроком до двух лет, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.