1. Компьютерная преступность не убивает, но делает нас беднее. Общий ущерб от криминальной активности в этой сфере за 2011 год оценивается в $388 млрд — это больше мировых рынков марихуаны, кокаина и героина вместе взятых ($288 млрд) и близко к объему глобального оборота всех наркотических препаратов ($411 млрд). Жертвами киберпреступников каждую секунду становится 14 взрослых людей по всему миру… К «пособникам» негодяев этого типа авторы относят, по сути, все главные технологии и тенденции последних десятилетий:
- социальные сети и онлайн-мессенджеры, помогающие, к примеру, наркодилерам экономить на дистрибуции запрещенных веществ; в России благодаря интернету получили второе дыхание финансовые пирамиды, которые позиционируют себя как «социальные сети взаимопомощи»;
- сетевая анонимность, которая мешает определить личность преступника;
- ботнеты — армии «компьютерных зомби», увеличивающих масштабы преступных злодеяний;
- онлайн-платежи по кредитным картам, которые упрощают воровство средств;
- смартфоны, которые содержат в себе слишком много личной информации, а иногда и доступ к корпоративным ресурсам компаний;
- облачные технологии, которые увеличивают уязвимость: чтобы похитить личные данные, достаточно взломать один из компьютеров в составе «облака»;
- распространение компьютерной грамотности позволяет задействовать цифровые инновации все большему количеству людей и так далее.
2. Отмывать деньги, нажитые непосильным трудом на криминальном поприще, «помогают» две вещи — бенефициарное владение и высококвалифицированные профессионалы разных профилей (юристы, аудиторы и так далее).
- Бенефициарное владение позволяет преступникам с легкостью совмещать нелегальный бизнес с легальным. Для этого используются сложные цепочки владеющих друг другом структур, как бы вложенных одна в другую, наподобие матрешек. Докопаться до истины заинтересованным лицам удается не всегда.
- Сложные схемы легализации доходов требуют внимания первоклассных специалистов в различных сферах, причем часто они даже не подозревают, что замешаны в преступных схемах: хорошо платят и ладно. Юристы оказывают ОПГ широкий спектр услуг: регистрация подставных фирм в офшорах, оформление активов, заработанных преступным путем, на третьих лиц, использование своих корпоративных счетов для переводов наличных или получения доступа к финансовым инструментам и так далее. Криминальные группы также могут использовать для своих целей инструменты рынка недвижимости. Как отмечается в докладе, зачастую они предпочитают не покупать недвижимость третьих лиц, а брать ипотеку, надеясь таким образом сократить потери при конфискации или уничтожении имущества властями (например, если участок земли использовался под плантации марихуаны).
3. Свободные торговые зоны изначально создавались для благих целей, а именно, ускорения экономического роста, увеличения инвестиций и развития бизнеса. На территории действуют льготные пошлины, облегченные административные процедуры, а также нулевые пошлины на импорт сырья, машин и оборудования. В 135 странах мира насчитывается около 3000 таких территорий.
Смягченные правила в рамках СТЗ, их автономия от остальной территории страны в плане регулирования товарных потоков определили их привлекательность для производителей подделок. Преступники этого рода используют транзит товаров через несколько портов в разных точках мира для того, чтобы скрыть их истинное происхождение. Поставщики контрафакта могут поставлять товары на хранение на склады в рамках особых зон, а затем изменить пункт назначения и реэкспортировать их. Иногда в рамках свободных зон создаются «производства», где производится «конечный продукт» — наклеиваются другие торговые марки или меняется упаковка. Особенно уязвимы СТЗ в развивающихся странах, где административные процедуры зачастую не компьютеризированы, и «запутать следы» товара легче, чем, к примеру, в европейских портах.