- 21 липня 2010, 15:48
Стучать или не стучать, вот в чем вопрос?
Заместитель председателя Госфинмониторинга Алексей Фещенко вчера пояснил, что для риэлторов и нотариусов не предусмотрена автоматическая отчетность по сделкам на сумму более 400 тыс. грн. «Эта информация автоматически никуда не отправляется. Только в случае возникновения подозрений в отмывании средств и финансировании терроризма информация передается в Госкомитет финмониторинга». Эти требования к риэлторам описаны в изменениях к закону №2258-IV «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», которые начинают действовать с 20 августа текущего года.
С этим «стукачеством» риэлторов и нотариусов напутали, все, что можно напутать. Требования о том, что риэлторы и нотариусы должны сообщать о подозрительных сделках, записано в требованиях международной организации FATF. И фактически эти изменения в нашем законе были приняты для исполнения требования FATF. И вот тут начинаются проблемы. Главная цель FATF это борьба с финансированием террористической деятельности. Международная система финмониторинга была создана после террористических актов в США в 2001 году, и в основном, именно они стали причиной создания этой системы. Поэтому когда FATF вводила требования к риэлторам и нотариусам, в основе этих требований была идея, что если террорист или лицо причастное к террористической деятельности приобрел недвижимость, то можно будет его отследить и соответственно принять к нему меры. Логика FATF в данном случае следующая. С террористом рассчитываются наличными деньгами, которые получены преступным путем за счет торговли наркотиками и оружием, а он их использует для покупки недвижимости. Все нормальные люди (это типа европейцы) имеют счета в банке и, как правило, при покупке недвижимости перечисляют деньги со своего расчетного счета (зачем возится с наличными?). Вот поэтому в FATF и подумали, если риэлторы будут отслеживать покупки недвижимости за наличные деньги, то всех террористов можно будет быстро вычислить.
Вообще в странах США и Западной Европы, немного другое отношение к деньгам. Любое физлицо или бизнесмен может без проблем получить наличными миллиард долларов или евро со своего счета. Это никого не интересует и никогда не контролируется. Другое дело, если физлицо хочет положить на счет наличные деньги в сумме больше 10 тыс. евро или долларов, это уже требует объяснения, где эти деньги были получены.
Честно говоря, в условиях Украины очень сложно организовать работу риэлторов и финмониторинга. Банки передают финмониторингу данные автоматически, для этого они имеют специальные каналы связи и ПО. Если риэлторы будут пользоваться этим ПО, им нужно будет брать деньги за «стукачество на самого себя». Экзотика нашей экономики.
|
70
|
- 13:34 В Мінекономіки дали прогноз, яким буде курс долара наприкінці 2024 року
- 13:24 Швейцарія повідомила про скорочення заморожених російських активів. У чому причина
- 12:46 Капіталізація стейблкоїнів досягла дворічного максимуму
- 11:01 Трейдер заробив $10 млн завдяки купівлі мемкоїна, у Notcoin оголосили терміни запуску NOT: що нового на ринку
- 10:38 Курс валют на 23 квітня: долар в банках впав на 10 копійок, євро на 15 копійок
- 10:22 Главу МінАПК Сольського викрито на заволодінні державною землею на 291 млн грн
- 10:17 NovaPay розширила мережу POS-терміналів по всій країні
- 09:57 Готівки в обігу знову побільшало. В НБУ назвали причини
- 09:15 Британія оголосила про найбільший в історії пакет військової допомоги Україні
- 08:52 Допомога ЄС для України: Угорщина каже, що блокуватиме надання 2 млрд євро
Коментарі - 12
Поистине, чудная страна.
помню крендель оттудова советовал дробить безнальные платежи на до 70000грн.
сначала пытались следовать этому совету, потом, ясное дело всё вернулось на круги своя и всё ок
FATF добилась от банковской системы Евросоюза того же. S.W.I.F.T. будет предоставлять FATF данные о «сомнительных операциях».
Думаю, произошедшее событие на северокавказской электростанции и действия FATF это звенья одной цепи которые тянуться к августу — сентябрю, когда, по всей видимости, произойдёт развязка, повлияющая и на исход кризиса.
К слову. Когда банки начапи активно загружать Финмониторинг информацией о сделках они очень обиделись, что много информации.
Мне кажется, это не «агентство по контролю за фин. махинациям» создается гос-ом, а рабочие места и «новый» механизм сокрытия махинаций приближенных к нему структур.
К слову Интернет они не зря боятся, и давно хотят контролировать, но пока не получается на 100%.