Стучать или не стучать, вот в чем вопрос?

Заместитель председателя Госфинмониторинга Алексей Фещенко вчера пояснил, что для риэлторов и нотариусов не предусмотрена автоматическая отчетность по сделкам на сумму более 400 тыс. грн. «Эта информация автоматически никуда не отправляется. Только в случае возникновения подозрений в отмывании средств и финансировании терроризма информация передается в Госкомитет финмониторинга». Эти требования к риэлторам описаны в изменениях к закону №2258-IV «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», которые начинают действовать с 20 августа текущего года.

С этим «стукачеством» риэлторов и нотариусов напутали, все, что можно напутать. Требования о том, что риэлторы и нотариусы должны сообщать о подозрительных сделках, записано в требованиях международной организации FATF. И фактически эти изменения в нашем законе были приняты для исполнения требования FATF. И вот тут начинаются проблемы. Главная цель FATF это борьба с финансированием террористической деятельности. Международная система финмониторинга была создана после террористических актов в США в 2001 году, и в основном, именно они стали причиной создания этой системы. Поэтому когда FATF вводила требования к риэлторам и нотариусам, в основе этих требований была идея, что если террорист или лицо причастное к террористической деятельности приобрел недвижимость, то можно будет его отследить и соответственно принять к нему меры. Логика FATF в данном случае следующая. С террористом рассчитываются наличными деньгами, которые получены преступным путем за счет торговли наркотиками и оружием, а он их использует для покупки недвижимости. Все нормальные люди (это типа европейцы) имеют счета в банке и, как правило, при покупке недвижимости перечисляют деньги со своего расчетного счета (зачем возится с наличными?). Вот поэтому в FATF и подумали, если риэлторы будут отслеживать покупки недвижимости за наличные деньги, то всех террористов можно будет быстро вычислить.

Вообще в странах США и Западной Европы, немного другое отношение к деньгам. Любое физлицо или бизнесмен может без проблем получить наличными миллиард долларов или евро со своего счета. Это никого не интересует и никогда не контролируется. Другое дело, если физлицо хочет положить на счет наличные деньги в сумме больше 10 тыс. евро или долларов, это уже требует объяснения, где эти деньги были получены.

Честно говоря, в условиях Украины очень сложно организовать работу риэлторов и финмониторинга. Банки передают финмониторингу данные автоматически, для этого они имеют специальные каналы связи и ПО. Если риэлторы будут пользоваться этим ПО, им нужно будет брать деньги за «стукачество на самого себя». Экзотика нашей экономики.