Делать немного перефод.

Хотел назвать блог «Страна непуганых идиотов», но в процессе перевода выяснилось, что стран больше, со всех обитаемых континентов.

Судя по почерку и некоторым географическим деталям, работали наши люди. Хотя гордиться тут нечем. Непонятно, как — нет, не так: КАК?! — жертвами такой примитивной пирамиды могли стать граждане цивилизованных стран, где свирепствуют регуляторы типа FCA или NFA, а культура инвестирования прививается с колыбели.

За качество перевода сразу прошу прощения — на «вычитывать и пруфить» времени нет.

Оригинал здесь. Спасибо Bloomberg Markets.

--

Форекс-инвесторы рискуют лишиться $1 млрд. в связи с исчезновением компании

Дэвид Эванс 13 ноября 2014 7:01 утра

Когда Раджибуддин ̶М̶а̶й̶д̶а̶н̶ Мандал, семейный врач из Бирмингема, Англия, впервые попробовал свои силы в онлайн-торговле валютой, он потерял 2000 британских фунтов. Этот опыт привел его к выводу, что валютный рынок слишком велик, слишком сложен и слишком опасен для инвесторов-любителей вроде него самого. Он решил, что ему необходима помощь профессионалов.

Один из сайтов, обнаруженных им в интернете в начале 2013 года, казалось, обращался напрямую к нему. Находящийся по адресу www.secureinvestment.com, сайт признавал, что торговля валютой является рискованной.

«Девяносто процентов трейдеров на рынке Форекс в конечном итоге теряют деньги», говорилось на сайте. Компания Secure Investment была готова предложить взамен кое-что побезопаснее: она обещала сама принимать торговые решения за инвесторов и гарантировала прибыль. Это означает, подумал Мандал, что самая большая неприятность, которая может приключиться – это остаться в конечном итоге «при своих».

Secure Investment утверждала, что делает торговый оборот более $4.8 млрд. в день для более чем 100 тысяч инвесторов из 140 стран. Компания заявляла, что все совершенные сделки будут публиковаться не сайте, с указанием, какие из них принесли прибыль, а какие убытки. Судя по заверению на сайте, в течение последних пяти лет инвесторы получали в среднем 1% чистой прибыли в день на вложенный капитал.

Мандал также просмотрел видео-отзывы довольных клиентов, один из которых не мог нарадоваться тому, как год от года стараниями фирмы его вложения прирастают, обещая свободную от невзгод жизнь на пенсии.

• «Ничего подозрительного!»

На протяжении трех месяцев 41-летний Мандал, по его словам, внимательно отслеживал результаты торговли Secure Investment на корпоративном сайте.

«Ничего из того, что я там видел, не наводило на мысли о возможном подвохе,» говорит он.

Сайт предупреждал, что заявленный 1% в день не следует использовать для расчета годовой доходности по формуле сложного процента. Но даже без сложного процента такая дневная доходность означала около 250% по итогам года – то есть более чем в 25 раз превышала среднегодовой прирост индекса Standard & Poor 500 при условии реинвестирования дивидендов, согласно статистике последних 50 лет. Впрочем, последнего сравнения на сайте Secure Investment не было.

В мае и июне прошлого года Мандал и его жена Васима, 37 лет, тоже врач, инвестировали в Secure по $30 тысяч каждый (компания принимала только доллары США). Мандалы конвертировали в банке фунты в $60 000 и отправили их переводом, в соответствии с инструкциями Secure, в банки Австралии и Кипра для зачисления на свои счета.

Регулярно заходя на сайт компании, они могли наблюдать, как Secure торгует доллар против евро. Сайт Secure показывал, как их счета вырастают в размере в общей сложности до $245 000 – в четыре раза! — всего за 10 месяцев.

• Закон, да не тот

В марте 2014 Мандал решил вывести деньги. В ответном письме по электронной почте Secure сообщала, что придется немного обождать. Компания ссылалась на некий Акт о налогообложении счетов за пределами США, который являлся нормативным документом Министерства финансов, применяемым к гражданам США, имеющим банковские счета за рубежом — закон, который не мог иметь отношения к Мандалу, поскольку тот был гражданином Великобритании.

Письмо от 5 марта обнадеживало, что в течение нескольких дней Мандал должен получить свои деньги. «Спасибо за ваше терпение», говорилось в послании. Даже после этого Мандал не насторожился.

Следующее электронное письмо от Secure он получил уже 30 апреля. «Наш технический отдел в настоящее время работает над обновлением системы», сообщало письмо. «Наша компания приносит искренние извинения за временные сбои, которые могут произойти.»

На следующий день на сайт ушел в оффлайн и в онлайн уже не вернулся. Вместе с сайтом ушли и инвестиции Мандалов. Похоже, свои $60 000 они больше никогда не увидят.

«Каждый день я наблюдал, как они зарабатывают мне прибыль», говорит Мандал. «А потом вдруг всё пропало. Это причинило мне психологическую боль и стресс. Я очень растерян».

• Нас много!

Деньги Мандалов канули в небытие, но если бы канули только их деньги!.. Судя по данным с сайта Secure, которые Bloomberg Markets видели за два месяца до закрытия сайта, инвесторы со всего мира, похоже, потеряли более $1 млрд.

«Этот вид форекс-мошенничества является вызовом международной финансовой системе — жертвами становятся инвесторы из множества стран, а местонахождение правонарушителя неизвестно», говорит американский сенатор Карл Левин, председатель Постоянного подкомитета по расследованиям, узнавший о Secure Investment от Bloomberg Markets.

Клиенты из 11 стран на пяти континентах уже признались, что их деньги испарились вместе с Secure. Двадцать пять инвесторов в ходе интервью подтвердили, что Secure, зарегистрированная в Панаме в 2008 году, требовала переводить деньги в банки Австралии, Кипра, Латвии и Польши.

Веб-сайт компании объяснял это так: «Время от времени, Secure Investment будет менять банковские реквизиты, потому что мы выбираем финансовых партнеров, предлагающих в настоящее время наиболее выгодные условия сотрудничества».

• Тайна за семью печатями

Secure никогда не раскрывала сведения о своем местонахождении и предоставляла клиентам лишь несколько банковских реквизитов и названия партнерских компаний, наряду с бесплатными для клиентов «горячими номерами» колл-центров в Австралии, Канаде, Гонконге, Великобритании и США.

Secure Investment заманивали клиентов путем придумывания собственной хорошей репутации и публикации успешной торговой истории на хорошо продуманном сайте. Всё от начала до конца было обманом. В том числе заявления о филиальной сети и многочисленном штате сотрудников. Как минимум часть так называемых клиентских отзывов была начитана приглашенными актерами.

Обман работал — некоторое время. По данным Alexa.com, подразделения Amazon.com Inc., которое отслеживает посещения страниц миллионов веб-сайтов, в марте сайт Secure был более популярен, чем www.forex.com, принадлежащий Gain Capital Holding Inc., второму по величине американскому форекс-брокеру.

Самым популярным запросом, приводившим основной трафик к мошенникам, было словосочетание «secure investment» («надежная инвестиция». Вот что значит грамотное SEO! — прим. Humbert). Согласно Alexa, средний посетитель Secure проводил на сайте почти семь минут и просматривал семь страниц.

• Финансовая паутина

Secure создала запутанную финансовую сеть по сбору и припрятыванию инвесторских денег путем создания компаний под различными именами, зарегистрированных в Белизе, на Британских Виргинских островах и в Великобритании. Secure просили клиентов по электронной почте переводить деньги на банковские счета этих фирм.

Использование сети компаний позволило Secure скрыть бумажный след инвесторских денег, который «простыл» вслед за самой фирмой.

Единственное известное доказательство того, что власти обращали внимание на Secure Investment, пришло из Панамы. В июле 2013 года сайт SMV, панамского финансового регулятора, предупредил, что компания не имеет ни лицензии, ни разрешения на торговлю валютами.

Регулятор также отметил, что в качестве штаб-квартиры Secure Investment указан несуществующий панамский адрес.

Адреса офисов в Гонконге, Лондоне и Сиднее, перечисленные на сайте Secure, также оказались фальшивкой. Все они были по адресам, управляемым международной лизинговой компанией Regus Plc. Пресс-секретарь офиса Regus Plc. в Лондоне Эндрю Браун поднял картотеку своей компании и обнаружил, что Secure никогда не арендовали ни один из заявленных офисов.

• Видео-отзывы

Сайт Secure содержал 54 видео-отзыва от якобы-инвесторов, один рекламный ролик длительностью 6 минут и три мультика.

Вот один из отзывов — от мужика в бороде, пиджаке и галстуке. Представившись Майклом, остальное время 80-секундного видеоролика мужик хвалит Secure. Говорит, что доволен полученной прибылью.

(Вот похожий ролик — без мужика, скорее наоборот. Но сделать себе мнение можно — прим. Humbert)

«Каждый год я вижу, как мой ROI (Return On Investment, прибыль на инвестицию — прим. Humbert) растет», говорит он. «Я все ближе и ближе к моей цели по выходу на пенсию. Они реально избавили меня от головняка».

На самом деле Майкл никакой не Майкл, а Эл Эдди из Чаттануги (чу!), штат Теннесси. Эдди, 42 лет от роду, записавший видео-панегирик за мзду, говорит, что был нанят через посредника для Secure и получил $20 (оцените размер гонорара)за исполнение роли «Майкла». Он никогда не инвестировал в Secure, не торговал на рынке форекс, не держал в руках ничего похожего на акцию. По словам Эдди, в его ролике нет ни слова правды; он добавляет, что с тех пор не снялся ни в чем подобном.

• «Профессьон де фуа»

«Я актер. Актеры зарабатывают на жизнь игрой», говорит Чак Холл, другой исполнитель роли счастливого клиента Secure. В своем ролике 64-летний Холл из Амелия-Айленд, штат Флорида, не произносил никаких имен. Он рассказывал зрителям о том, как легко он вывел деньги из Secure.

«Вообще никаких проблем, товарищи,» говорит он на видео. «Сейчас я снова подумываю об инвестировании в форекс. Эти парни просто олицетворение надежности.» Холл получил от посредника 100-процентную предоплату в сумме $4 и текст речи. „Я вообще без понятия, что такое этот форекс“, говорит он.

• Правила

Федеральная торговая комиссия США запрещает ложные рекомендации и требует обязательно указывать в рекламной продукции (печатной, ролике и пр.) уведомление в случае, если рекламодатель платил за услуги «рекомендующего». Ролики Secure такого уведомления не содержали. В Великобритании Advertising Standards Authority (Орган по стандартам в рекламе, саморегулируемая организация), запрещает фальшивые свидетельства.

Двухминутный анимированный ролик Secure изображает случайную встречу двух друзей, застрявших на шоссе. Бледнолицый Бен за рулем потрепанной коричневой малолитражки с грязным лобовым стеклом, тянется в пробке рядом со своим загорелым другом Ником. Ник, за рулем новенького зеленого кабриолета, говорит, что только что вернулся с отдыха на Карибах и недавно переехал в дом на берегу озера. Следует обмен фразами:

»Откуда у тебя деньги на все это?" спрашивает ботаник Бен.

«Я инвестирую в форекс,» отвечает Ник глубоким баритоном. Он щеголяет прической-помпадур и полурасстегнутой красной гавайской рубашкой.

«Так ты форекс-трейдер вроде того парня по имени Пол из тренажерного зала?»- спрашивает Бен. «Я слышал, он потерял много денег.»

• «Никакого риска»

»Нет, я не эксперт по форексу", говорит Ник. «Если ты не профи, твои шансы невелики. Моими деньгами управляют профессионалы из Secure Investment».

Бен спрашивает, не слишком ли это рискованно.

«Никакого риска», отвечает Ник. «За последние пять лет у них было всего несколько убыточных дней! Я зарабатываю около 1 процента прибыли ежедневно.» Он добавляет, что может вывести свои деньги в любой момент.

С Бена достаточно. Он спрашивает у Ника, с чего ему начать.

Мандал, врач из Великобритании, вложивший в вместе со своей женой $60 000, купился на рекламные призывы Secure. Подробные ежедневные отчеты об операциях, видео, полные искуса, и восторженные отзывы покорили его.

«Они действительно очень хитро все это обставили», признает он.

Мандал имеет семейную практику по контракту с Национальной службой здравоохранения Великобритании. Он, его жена, еще один врач и два местных жителя обслуживают 5000 пациентов.

Теперь, когда Мандал понял, что его развели как лоха, он хочет, чтобы Secure понесла наказание.

• «Всех на нары!»

«Их надо остановить, чтобы больше никому неповадно было такое проделывать с людьми», говорит он. «Очень важно, чтобы они были примерно наказаны. Их дом тюрьма, однозначно».

Поскольку никакой штаб-квартиры у Secure не было и весь бизнес существовал только в интернет, расследование будет сложным.

«Правоохранительным органам нужно сосредоточиться на банковских счетах, банковских переводах и финансовых операциях, которые — при международном сотрудничестве и немалой доле везения – могут помочь проникнуть за фасад тех анонимных подставных компаний, за которыми могут скрываться преступники и похищенные средства», говорит сенатор Левин, демократ из Мичигана.

У Дэвида Кейна, менеджера техподдержки нефтяной компании из Хьюстона, своя история взаимоотношений с Secure. После кризиса 2008 года он перестал доверять банкирам и брокерам. Кейн, отец-одиночка, воспитывающий троих сыновей-подростков, вложил $ 2500 в Secure в июле 2013 года. К февралю 2014 года его его счет вырос до более чем $4 000, если верить онлайн-отчетности.

В интервью 10 марта, за семь недель до исчезновения secureinvestment.com, Кейн, 52 лет, сказал, что он доволен своей инвестицией.

• «Очень отзывчивые»

«Я имейл их много раз по всяким вопросам, и они всегда были очень отзывчивыми и предупредительными», сказал он. Он надеялся, что прибыль от вложений в Secure пойдет на оплату обучение в колледже для его сыновей.

«Я иногда думал, что это прорыв в торговле в следующее тысячелетие», сказал Кейн. «Сколько раз людей кидали разные брокеры, управляющие пенсионными планами и менеджеры взаимных фондов.»

На фото: Д.Кейн с сыновьями. Фотограф: Nancy Newberry/Bloomberg Markets

В феврале Кейн сделал успешный вывод.

«Я запросил на вывод 500 баксов для проверки – чтобы посмотреть, как они выводят», сказал Кейн в марте. Secure отправила ему деньги через платежную компанию Mayzus (опачки! — прим. Humbert) Financial Services Ltd., из Чешского Сбербанка в Праге. «Я был готов лупить себя по затылку за то, что вывел эти $500 – ведь они могли бы давать мне 1,21 процента в день,» сказал Кейн.

Но 13 мая, через две недели после закрытия вебсайта Secure и через два месяца после его первого интервью Bloomberg Markets, у Кейна уже иная точка зрения.

• «Слишком хорошо»

«У нас нет-нет да возникали подозрения, что все это слишком хорошо, чтобы быть правдой», сказал он. «Я рад, что вытащил эти $500. Самое печальное, что мечта умерла».

Джарон Марк, медицинский работник из города Тампа, штат Флорида, говорит, что он провел девять месяцев в поисках безопасных инвестиций, прежде чем остановился на Secure. В течение этого времени он мониторил сайт Secure, видел неуклонные успехи и решился инвестировать в компанию. В апреле он перевел $10 000 в банк в Латвии, чтобы Secure смогла начать торговать на форекс для него. Две недели спустя сайт Secure исчез.

На фото: Джарон Марк. Фотограф: Jeffery Salter/Bloomberg Markets

Первое время 31-летний Марк не слишком беспокоился. «Это технические работы, это ненадолго», говорил он себе. «Они вернутся, как часы». Но они не вернулись. Он потерял большую часть своих сбережений. „Я не много зарабатываю,“ говорит он. „Я очень долго зарабатывал эти деньги. Мне очень больно, я расстроен. Надежды вернуть свои деньги у меня нет. Чувствую себя полным дураком“.

Человек, представленный на сайте как главный исполнительный директор Secure, использовал имя Майкл Стерлинг. Ролик Secure с г-ном ̶С̶т̶е̶р̶л̶и̶г̶о̶в̶ы̶м̶ Стерлингом начинается с внешнего вида Нью-Йоркской фондовой биржи. Далее седобородый Стерлинг описывает свое восхищение Secure.

• »Чего-то особенного"

«Это действительно очень особенное чувство, когда вы делаете что-то новое, что-то необычное, что сильно отличается от того, что делают другие,» говорит он. Затем Стерлинг обращается к сотрудникам Secure в их современном офисном здании (показаны встречи в конференц-залах со стеклянными стенами). Вперемежку с этим идут более 30 видов Манхэттена, в том числе Уолл-стрит, Таймс-сквер и отель Уолдорф Астория.

Клиентский отдел Secure так ни разу и не ответил на неоднократные просьбы об интервью с г-ном Стерлингом. (Посмотреть на эту ряшку можно здесь — прим. Humbert).

Утром 1 мая, всего через несколько часов после того, как сайт Secure затих, Bloomberg Markets смогли связаться с представителем клиентского отдела. Некто Франсиско Рамирес всё ещё исполнял свои обязанности по поддержанию функции чата. Его спросили, что случилось.

«На данный момент, имеет место техническое обслуживание нашего сайта», сказал он. «Работа может быть возобновлена в любой момент времени. Приносим извинения за доставленные неудобства. Через некоторое время всё наладится».

После этого сеанса никто в Secure Investment никогда больше не отвечал ни на звонки, ни на электронные письма.