При открытии счета требуют документы непредусмотренные законодательством Украины

2d3d 2d3d
13 декабря 2016, 17:00
2
Я гражданин России. Имею посвiдку на постійне проживання в Украине и идентификационный код, т.е. являюсь резидентом. В отделении банка мне не захотели открыть карточные счета без наличия российского загранпаспорта.
Согласно украинскому законодательству, а именно постановлению Министерства юстиции №492 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», глава 3.1 «Якщо суб'єкт господарювання не має в цьому банку рахунків, то відкриття йому поточного рахунку здійснюється в такому порядку.
Особа, яка від імені суб'єкта господарювання відкриває поточний рахунок, має:
пред'явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу. Представники суб'єктів господарювання мають також надати документи, що підтверджують їх повноваження. Фізичні особи-резиденти додатково пред'являють документ, виданий відповідним контролюючим органом, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб — платників податків; подати документи (копії документів, засвідчені в установленому порядку), визначені цією главою Інструкції.
На підставі зазначених вище документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію клієнта та ідентифікацію і верифікацію особи, уповноваженої відкривати поточний рахунок.»
И согласно Закона Украина «Про правовий статус іноземців та осіб без громадянства» статьи 1, пункта 17:«посвідка на постійне проживання — документ, що посвідчує особу іноземця або особу без громадянства та підтверджує право на постійне проживання в Україні;» посвiдка на постійне проживання удостоверяет мою личность, а комплект документов в виде посвiдки на постійне проживання и идентификационного кода является полным для открытия счетов в украинских банках.
При обращении в колл-центр или через сайт идет стандартный ответ: банк установил такие требования.
Как банк может устанавливать требования по документам, которые не предусмотренные законодательством Украины?
Ответ банка
Альфа-Банк
14 декабря 2016, 10:45
2d3d, добрый день! Ответ был предоставлен на электронную почту.

Комментарии (1)

+
+10
2d3d
2d3d
14 декабря 2016, 11:13
#
Очередной некомпетентный ответ, без ссылки на законопроекты. Я же сослался на Закон Украины «Про правовий статус іноземців та осіб без громадянства», который говорит, что если есть вид на жительство, то он удостоверяет личность. Другими словами, посвідка на постійне проживання — есть аналог гражданского паспорта для граждан Украины. Вы же не требуете загранпаспорт для граждан Украины! Так почему вы требуете его для граждан других стран?
Хочу отметить, что в Украине я живу 25 лет. За это время ни один банк не требовал у меня загранпаспорт России. Посвідка на постійне проживання и код всегда всех устраивали.

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться