Говорит адвокат адвокат Виктор Мороз «Suprema Lex»

«В соответствии с положениями действующего законодательства, а именно — ст. 17 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученным преступным путем», блокирование счетов возможно только при условии наличия сомнительных операций по таким счетам. В связи с этим блокировка счетов клиентов Платинум-банка, по которым движения средств не было, является противоправной.

Что касается блокирования счетов, по которым движения средств происходили, лицо, уполномоченное Фондом гарантирования вкладов физических лиц на ликвидацию банка, в течение двух дней обязано было в письменном виде разъяснить причины блокировки и потребовать предоставить подтверждающие документы по таким движениям. Учитывая, что Фонд гарантирования бездействует — не разъясняет причины и не требует предоставить подтверждающие документы, такое бездействие также является противоправным.

В данном случае клиентам (вкладчикам) банка целесообразно обратиться с жалобами в НБУ, Фонд гарантирования вкладов, правоохранительные органы, а в случае продолжительного блокирования их счетов – в суд с исками о признании противоправными действий по блокировке счетов и требованием осуществить выплаты.»