Minfin Minfin
19 июля 2016, 16:30
без оценки
Схеми з видачі та погашення кредитів у ПАТ «Банк Михайлівський», безпосередньо перед введенням тимчасової адміністрації, здійснювались без коштів, а виключно шляхом запису в бухгалтерських документах. Такі факти встановлені у результаті перевірки проведеної Фондом гарантування вкладів.
Також, в приміщеннях «Банку Михайлівський» фізичні особи вносили грошові кошти на користь ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» (ІРЦ) та ТОВ «Кредитно-інвестиційний центр» (КІЦ) за договорами фінансової позики. Відразу ці кошти перераховувались в інші банки, або використовувались на фінансування витрат вказаних компаній. На сьогодні доля цих грошей невідома.
Інші схеми з фіктивного придбання «Банком Михайлівський» активів та збільшення загальної гарантованою суми у банку були виключно «на папері».
Так, напередодні введення у «Банк Михайлівський» тимчасової адміністрації ТОВ «ІРЦ» продає йому 106 тис. кредитів за 870 млн грн. Банк, ніби то, перераховує кошти, але кредитних договорів не отримує.
Ще одна схема. Як свідчать записи у бухгалтерських документах, «Банк Михайлівський» придбав фіктивні права вимоги на грошові кошти за договорами з продажу «сміттєвих» цінних паперів. За це він «перераховує» ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ» суму 741,6 млн грн.
Детальніше читайте у прес-релізі ФГВФО

Комментарии (76)

+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
19 июля 2016, 16:46
Qwerty, Ольгино
#
Ну хоть в своих публикациях вы можете не «портить» прямые ссылки.
Либо тогда сразу же первым комментарием их приводите в «божеский» вид,
типа:
Детальніше: Схемы … по версии ФГВФЛ
+
0
Minfin
Minfin
20 июля 2016, 19:27
Киев
#
Исправили, спасибо:)
+
+48
SAndreyS
SAndreyS
19 июля 2016, 16:56
Андрей, Днепропетровск
#
Что и требовалось доказать. А некоторые тут не верили. Жалко конечно капиталистов, но если им заплатить, то таких афер завтра будет десятки по Украине.
+
+38
Qwerty1999
Qwerty1999
19 июля 2016, 17:15
Qwerty, Ольгино
#
Такие аферы будут продолжаться и дальше и в ещё больших масштабах…
Ведь Фонд в своих пресс-релизах декларирует нарушения, но почему-то о возбуждении уголовных дел против конкретных подписантов конкретных финансовых договоров, признаваемых Фондом мошенническими, не слышно ни звука.
А чтобы Ирклиенко, Ворушилину и Гонтаревой не стать соучастниками, на сайте Фонда публично озвучили о нарушениях и не более того…
А где уголовные дела, процессуальные действия по выемке документов, допросу свидетелей и подозреваемых — похоже всего этого не будет, пока пострадавшие клиенты БМ кроме решения своих личных меркантильных вопросов не будут бороться за соблюдение законов всеми участниками финансовых операций в БМ, а не только ФГВФЛ и НБУ…
+
0
SAndreyS
SAndreyS
19 июля 2016, 17:26
Андрей, Днепропетровск
#
ФГВФО подал заявление в полицию на 2 млрд. грн. мошенничество. Это было в пресс-релизе недавно.
+
+9
may088
may088
19 июля 2016, 17:37
#
А разве на 2 млн грн. надо подавать только в полицию? А как же прокуратура, СБУ, НАБУ? Тут такие махинации описывают, а они в полицию подали заявление. смешно. Может лучше бы участкового вызвали
+
0
SAndreyS
SAndreyS
19 июля 2016, 17:43
Андрей, Днепропетровск
#
Так напишите запрос в СБУ, прокуратуру и НАБУ. Может они и расследуют уже.
+
0
may088
may088
19 июля 2016, 21:28
#
Написал
+
0
serega29
serega29
19 июля 2016, 23:08
Киев
#
Не волнуйся. Заявы уже поданы! А щас ещё несколько тысяч добавится!
+
0
SAndreyS
SAndreyS
20 июля 2016, 12:23
Андрей, Днепропетровск
#
Надеюсь они прижмут Полищука, но шансы невелики (суды с Бахматюком показывают, что выжить из собственников что-то сложно).
+
0
serega29
serega29
20 июля 2016, 23:02
Киев
#
Заявы на незаконные действия Фонда! Полищук нам побоку…
+
0
SAndreyS
SAndreyS
21 июля 2016, 9:02
Андрей, Днепропетровск
#
Подотрутся ими и правильно сделают.
+
+17
05974950
05974950
19 июля 2016, 23:55
Octopus
#
Если у капиталистов были отношения с ирц, а банк и фонд тут не причем, почему же фгвфо подает в суд?

выглядит так — капиталистам ничего не дадим, а последующих 2 ярда отсудим себе в карман)

ну, не схема ли?
+
0
El90
El90
19 июля 2016, 17:26
El09
#
Добрый всем день.Очень долго банк убеждал, что мы будем в реестре. И вот я приехала, а меня нет, ни по карточным ни по текущем. На митинг еду 25 июля в понедельник.очень надеюсь увидеть всех там, в Киеве под офисом фгвфл на Артема 53 всех, кого не защищают, а выставляют за дверь, всех, кто будет писать заявление о внесении в реестр. Консультируюсь паралельно с юристом и координатором работы митингующих. Недавно нашла группу на фб пр теме, там было предложение сразу писать в МВФ, хочу обратиться к сильным мира сего, как реально сделать это, как стучать сразу в самую высшую инстанцию, чтобы под страхом прекращения кредитования чьих-то мальдив, таки выплатили деньги гарантирую обычным гражданам спокойствие, а правовую защиту на уровне государства (результативные суды типа Полищук енд ко vs фгвфл) Я поддерживаю любую форму правовой борьбы, очень важны советы знающих. Я человек, которого, как оказалось легко обмануть в этой системе, но я плачу все налоги, все сборы и сдеры, моя семья за всю сознательную жизнь не получила никаких льгот от государства, поэтому я не собираюсь их ему дарить, ни ему ни другим махинаторам. Извините за текст. Очень жду ваших дельных рекомендаций.
+
+22
SAndreyS
SAndreyS
19 июля 2016, 17:47
Андрей, Днепропетровск
#
Да нет дельных рекомендаций и быть не может.
Кроме разве что судиться.
Но по закону фонд прав. Оснований для признания возврата ничтожным достаточно, а значит на текущих счетах 0 и соответственно после внесения изменений в базу это будет официально 0, а значит выплату делать нет основания.
+
0
El90
El90
19 июля 2016, 17:55
El09
#
Законы, которые абсолютно подтверждают ваши слова, вышли недавно, они разве могут действовать на то, что было перед принятием, с другой стороны, если фонд прав, почему прокуратура молчит по факту явного мошенничества и тот факт, что человек, ответственный за мониторинг банка не видел, что заключаться такие договора?, тогда в суд можно подавать не только на фгвфл. (Халатность сотрудника, или конфликт интересов?) Но и на владельцев. Вот только без должных знаний в этой области мне тяжело всё понять.
+
+30
SAndreyS
SAndreyS
19 июля 2016, 17:59
Андрей, Днепропетровск
#
Единственно что было незаконно — это как «возвращались депозиты Капитал», всё остальное до этого было — ЗАКОННО.
А именно когда они «возвращались» куратора не пустили в банк.
+
+30
SAndreyS
SAndreyS
19 июля 2016, 18:05
Андрей, Днепропетровск
#
В отличие от Вас я понимаю в финансовых операциях. Поэтому и сужу о них.
— Ничего незаконного в том, что банк открывал текущие счета не было. Такие счета все банки открывают клиентам.
— Ничего незаконного в том, что банк перечислял средства физ. лиц на счета ИРЦ не было. Это не запрещено. Суть этой операции таков же как и оплатить через банк коммуналку;
Это Всё было законно и ничего за это банку припаять нельзя.
А вот проводить операции без наличия ресурсов нельзя — это мошенничество.
+
0
serega29
serega29
20 июля 2016, 23:08
Киев
#
Если бы ты что то понимал в финансовых операциях, то не писал бы такой бред: «проводить операции без наличия ресурсов нельзя». Без наличия ресурсов эти операции ТЕХНИЧЕСКИ не возможно выполнить!!!
А мошенничеством сейчас занимается Фонд с нашими счетами!
+
+15
SAndreyS
SAndreyS
21 июля 2016, 13:23
Андрей, Днепропетровск
#
Банковская программа — это просто усложненная Excel табличка, куда можно заносить практически любые данные, если этого хочет контролер т.е. менеджмент банка.
+
0
El90
El90
19 июля 2016, 18:19
El09
#
То есть иск нужно писать и на ирц и на страховую или только на полищука, как владельца? То, что бм предлагает активно всевозможную помощо, только против фгвфл однозначно настораживает. С одной стороны это понятно, так как тут владелец фигурирует во всех трех, но они так усердно стревожены, что у меня возникает два противоречия1. Они перебрасывают ответсвенность и тянут время(отвлекающий маневр) 2.Или государств, в котором я увы уже успела разувериться, упорно становяться жителями страниц форбс.
Если и вы подтвердили факт наличия незаконности, то как, по вашему мнению, с ним бороться?
+
0
El90
El90
19 июля 2016, 18:31
El09
#
Спасибо, не знаю, насколько это действовать будет, но если есть хоть малюсенький шанс, думаю, надо бороться.
+
+21
NSV83
NSV83
19 июля 2016, 21:21
#
19.05.2016г — эта дата войдет в историю как очередной лохотрон.
+
0
serega29
serega29
19 июля 2016, 22:58
Киев
#
В историю войдет дата — 23.05.2016г как великий грабёж за всю историю Фонда! Такого наглого и открытого беспредела ещё не было…
+
0
NSV83
NSV83
19 июля 2016, 23:22
#
Через пару месяцев посмотрим, кто прав!
+
0
serega29
serega29
20 июля 2016, 22:49
Киев
#
Если через пару месяцев нам всё выплатят а Ирклиевич сядет, тебе поплохеет?
+
0
NSV83
NSV83
21 июля 2016, 21:06
#
Нет, мне будет еще лучше, так как таких как ты, через пару лет будет не на 1,5 млд, а намного больше.

Сети уже закинуты и приносят первые уловы!
+
0
serega29
serega29
22 июля 2016, 11:37
Киев
#
Так ИРЦ твоя контора была?
+
+11
05974950
05974950
19 июля 2016, 23:50
Octopus
#
Куратора не пустили в банк —

я понимаю, что вы тут всех за дураков держите, и даже не обижаюсь
+
0
SAndreyS
SAndreyS
20 июля 2016, 12:27
Андрей, Днепропетровск
#
А что охрану банка куратор контролирует? Или куратор — это рембо-терминатор или по первому его требованию приезжает взвод спецназа?
Куратор — это просто человечек, который сидит в комнатке и смотрим на монитор, анализирует и подписывает или не подписывает бумажки, посылает отчеты в НБУ о ситуации.
У него нет красной кнопки, чтобы все операции запретить и если его не пустили под предлогом у нас ничего не работает или отключили от системы (сбой), он может только позвонить руководству — не более.
+
+15
SAndreyS
SAndreyS
20 июля 2016, 12:32
Андрей, Днепропетровск
#
Кроме того, опять же, есть разница между «не иметь право» и «не иметь возможности».
Так вот БМ «не имел право» делать проводки по липовому возврату из ИРЦ, но «имел возможность».
Потому что операционная система банка контролируется именно менеджментом банка, до момента ВА.
+
+15
serega29
serega29
20 июля 2016, 23:17
Киев
#
«БМ «не имел право» делать проводки по возврату из ИРЦ».
На основании ЧЕГО???
Это Фонд «не имеет право» не выплатить людям их собственные деньги на основании ЗАКОНА!!!
+
+15
SAndreyS
SAndreyS
21 июля 2016, 9:20
Андрей, Днепропетровск
#
На основании:
— отсутствия средств у ИРЦ в этом объеме;
— отсутствия средств у банка в нужном объеме на выдачу кредитов ИРЦ и покупки у него каких либо ЦБ и кредитов;
— действующего запрета НБУ на увеличения кредитного портфеля юридических лиц и покупки ЦБ у них;
— отсутствия согласования куратора по этой сделке (Обязательно!)
+
0
serega29
serega29
22 июля 2016, 11:38
Киев
#
Враньё!
+
0
SAndreyS
SAndreyS
22 июля 2016, 12:11
Андрей, Днепропетровск
#
:-) Слив засчитан. Бегите дальше в свою секту — «навсё вернут», «мыбудемжаловатьсявМВФ, ГААГУ, суд, прокуратуру, НАБУ, СБУ»
+
0
NSV83
NSV83
21 июля 2016, 21:10
#
В помещение банка его пустили, а вот к АБС его не допустили, сказали что зависла программа в связи с обновлением ПО!!!
+
+17
Anonim2665
Anonim2665
19 июля 2016, 18:00
Николаев
#
Не слушайте сетевых бойцов, они вам и не такое наговорят.
Решайте, что будете дальше делать самостоятельно.
+
+15
z777z
z777z
19 июля 2016, 22:13
#
'было предложение сразу писать в МВФ'
При чем здесь МВФ? Люди сначала в помойки деньги вкладывают, в погоне за урожайем с «поля чудес», а потом все виноваты. Все кроме них самих. На глобальном уровне Украина для МВФ помойка, и они ничего сюда вкладывать не будут, «головой думают». Берите с них пример. Вот мой совет.
+
0
El90
El90
19 июля 2016, 23:54
El09
#
Спасибо, совет хороший, но увы не вовремя. И он также текущий вопрос не решает. Не за такими пафосными сравнениями я пишу. Не важно что считает мвф (хотя так не красиво вы о Украине:( ) важно, что об этом узнают внешние кредиторы. О махинациях, о финансовых обманах, разве не так?
+
0
z777z
z777z
20 июля 2016, 0:17
#
Нас всех, граждан Украины, я не хотел обидеть.Я родился в Украине и буду дальще здесь жить и стараться сделать нашу страну лучше. Помойка это то место куда нас ведет нынешняя власть!
Но МВФ тут действительно не причем. В даной ситуации это сугубо частные отношения, банк-клиент. Но так как по мнению клиентов банка было нарушено законодательство, в том числе уголовное, клиент имеет право обратится в соответствующий правоохранительный орган.
+
+8
NSV83
NSV83
19 июля 2016, 17:56
#
Вот теперь и официальный ответ фонда, хотя это было известно узкому кругу людей с 19.05… капиталисты просто потеряли очень много времени когда ждали от фонда манны небесной. Деньги капиталистов уже давно выведены и пропиты ) ) )
+
+4
serega29
serega29
19 июля 2016, 22:59
Киев
#
Ирклиенком?
+
0
NSV83
NSV83
19 июля 2016, 23:34
#
Так его назначили только 23 вечером!

Для тех кто в танке-обрати внимание какие происходили действия с ТОПами и владельцами 19.05.2016г.

К чему бы это, не задумывался?
+
+20
serega29
serega29
20 июля 2016, 2:30
Киев
#
23 вечером деньги у меня находились на текущем счету и карточном. А куда после этого Ирклиевич их «вывел и пропил» будут разбираться компетентные органы. Можешь не сомневаться.
+
+16
gena1968
gena1968
19 июля 2016, 18:46
#
Моё мнение нужно каждому вкладчику подать заявление в полицию по факту мошенничества самого банка но не в суд, нужно чтобы было возбуждено уголовное дело, а все исполители взяты под стражу, начнут давать показания.Ведь сидеть никто не захочет.Фонд защищает свои интересы, а не вкладчиков.Когда есть заявление в любом случае следователь будет раследовать потому -как есть сроки и поджимает начальство и пусть раследуют вместе с фондом, кто влез в базу данных а это уголовщина старт с 4 лет.Криками не получится.
+
0
El90
El90
19 июля 2016, 18:50
El09
#
Если я правильно поняла, полиция и суд это разные инстанции? В принципе если это так, то может какой то смысл в этом и есть. Они сейчас еще нарабатывать позитивную репутацию и очень сердобольные, не смотря на косяеи, но если даже в полицию, до какой инстанции максимум это дойдет? Тоесть, чего они смогут добиться?
+
0
z777z
z777z
19 июля 2016, 22:18
#
'следователь будет раследовать потому -как есть сроки и поджимает начальство и пусть раследуют вместе с фондом'

Следователь бутет так расследовать, как сверху укажут
+
+27
gena1968
gena1968
19 июля 2016, 19:30
#
Будет определен состав преступления и виновные лица вся цепочка даже если она ведет далеко запределы банка, а точнее заинтересованные лица.Кто-то давал указания влазить в систему програмисту, вот он скажет кто, крайним быть не захочет, главное мелкого исполнителя под арест, а он раскажет.
+
0
NSV83
NSV83
19 июля 2016, 21:18
#
Программист не «влазил», обычные бухгалтерские и банковские проводки!
+
0
serega29
serega29
19 июля 2016, 23:04
Киев
#
Следствие по уголовному делу против Ирклиенка покажет кто там куда «влазил»…
+
0
NSV83
NSV83
19 июля 2016, 23:17
#
Годик, два подождем, а там видно будет! Кто, куда и как «влазил». Следствие все покажет!
+
0
serega29
serega29
22 июля 2016, 11:39
Киев
#
А Ирклиевич эти годик, два пусть посидит в КПЗ. Я подожду…
+
+22
gena1968
gena1968
19 июля 2016, 20:32
#
Почему фонд так спешно отправил банк на ликвидацию не проверив все счета вкладчиков? В фидо раньше ва, а о ликвидации только сегодня.Там нету мошенничества, а здесь преступление, работа не закончена и на ликвидацию.Подозрительно.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
19 июля 2016, 20:42
Qwerty, Ольгино
#
Так они ещё ровно три года будут ликвидировать — времени навалом, было бы желание разбираться…
+
0
gena1968
gena1968
19 июля 2016, 21:52
#
Если электронная база в норме по какой причине заблокированы вкладчики обычных депозитов и владельцы ощадных карт у которых были движения по счетам с 19-23 мая.
+
0
serega29
serega29
19 июля 2016, 23:18
Киев
#
Ирклиевич там таких уже дров с базой наломал, что теперь и сами не могут концов свести. Тюрьма по нему плачет…
+
+4
pmn19
pmn19
19 июля 2016, 23:02
pmn19, Киев
#
Язык изложения соответствует уровню финансовой грамотности украинских вкладчиков. Особенно пробило на слезу то, что «на сьогодні доля цих грошей невідома»…
+
0
karpov
karpov
19 июля 2016, 23:50
#
Пробелы нашего молодого государства позволяют мутить такие схемы так пускай подают в суд откатывают сделки нет же они этого не могут сделать типа подаем в прокуратуру а там на года-товарищ фонд у нас есть хоз.суд который должен сказать по этим операциям свое слово законны они или нет и судитесь с ирц нет же типа все незаконно оставим в дураках вкладчиков
+
0
Efir
Efir
19 июля 2016, 23:56
#
Чтоб судиться с ИРЦ — его надо найти. Как ты прокладку найдёшь если оно бабло украло и исчезло
+
0
karpov
karpov
20 июля 2016, 8:48
#
Правильно пусть фонд- прокуратура-суды ИРЦ занимаются а наше дело деньги получить и не заморачиваться.
+
0
SAndreyS
SAndreyS
20 июля 2016, 12:34
Андрей, Днепропетровск
#
Это не так. Проводки отменят или уже отменили (полностью или частично) и у Вас 0 на счетах и далее ищите вместе с СБУ — ИРЦ.
+
0
serega29
serega29
24 июля 2016, 7:01
Киев
#
А где официальный документ? Нету! А почему нету? А потому, что чья там подпись — тому и срок светит…
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
24 июля 2016, 11:28
Qwerty, Ольгино
#
Официальный документ в виде распоряжения Ирклиенко с подписью и печатью в банке Михайловский.
Можете потребовать из него выдержку по своим счетам и затем подать на Ирклиенко
или Фонд в суд.
+
0
NSV83
NSV83
24 июля 2016, 16:46
#
Так деньги на капиталах то ваши, или не ваши? Фонд свою позицию уже высказал, а вы все о своем «намвсевернули» и «виделденьгинасчету»!
Так если видели, почему не забрали??? Небось касса была пуста?!
+
0
karpov
karpov
20 июля 2016, 0:10
#
А это уже не наши проблемы есть юр.адрес есть люди зарегистрированные как учредители и управленцы хоть и подставные вот и ищите. хотя в наверху все все знают кто настоящие хозяева банка и ирц только наши деньги не украли а поделили.
+
0
karpov
karpov
20 июля 2016, 1:02
#
А ты эфир не искажай суть судится должен фонд — ирц отчетность вовсе органы государственные сдает. и он чист перед ними и перед нами.
+
0
SAndreyS
SAndreyS
20 июля 2016, 12:36
Андрей, Днепропетровск
#
Судится должны Вы, т.к. ИРЦ ничего не вернул.
+
0
serega29
serega29
22 июля 2016, 11:42
Киев
#
ИРЦ вернул ВСЁ! Грабит Фонд!
+
0
NSV83
NSV83
22 июля 2016, 11:46
#
ИРЦ нарисовала тебе возврат, так как эти деньги были украдены еще до фонда. Фонд только востанавливает справедливость!
+
+30
SAndreyS
SAndreyS
22 июля 2016, 12:13
Андрей, Днепропетровск
#
Маразм и желание халявы неистребимо.
+
+11
serega29
serega29
23 июля 2016, 7:40
Киев
#
Прям в точку!!! Фонд с помощью маразма хочет получить на халяву 1,6 млрд. грн с населения!
5 балов!
+
0
karpov
karpov
20 июля 2016, 0:19
#
Фонд даешь деньги. деньги давай
+
0
05974950
05974950
20 июля 2016, 0:19
Octopus
#
Все, что было на самом деле — это БАНКІВСЬКА ТАЄМНИЦЯ,

мы ее пока не узнаем, отсюда простой вывод — вышенаписанное есть чистой воды фантазия, не имеющая с реальностью ничего общего,

а если бы имело, то мы бы этого не знали, ведь это банковская тайна)

спокойной ночи всем.
+
+8
kosmos240
kosmos240
20 июля 2016, 10:31
#
«Відразу ці кошти перераховувались в інші банки, або використовувались на фінансування витрат вказаних компаній»-да кого, когда волновало, куда потом банк переводит деньги? Вы кладете на депозит 1 млн $, за вами другому клиенту выплачивают их, это что, афера?«здійснювались без коштів, а виключно шляхом запису в бухгалтерських документах.»-а что, обычно, когда делают переводы, нанимают грузовик, что деньги возить туда-сюда или все происходит все таки шляхом запису?
+
0
NSV83
NSV83
24 июля 2016, 17:37
#
Ты так и не понял??? Деньги вывели еще до событий 19.05, а ты и дальше питай надежды что фонд все вернет… удачи…
+
0
NSV83
NSV83
24 июля 2016, 17:41
#
А тебя не волновало, с каких харчей тебе оплачивают%??? Я тебе открою секрет- за счет новых поступлений!!!

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться