Райффайзен Банк
Неприятные впечатления от оформления дебетовой карты в Райффайзен Банке
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 16
«Ощадбанк-Приват-Агриколь-Укрсибанк», Вы во всех открыли счета?
При чем тут счета?...«оформить дебетовую карточку»,«.Естественно никакую дебетовую карту в этом банке я не оформила.В этот же день прошлась по другим банкам… Ощадбанк-Приват-Агриколь-Укрсибанк… нигде не требуются никакие доказательства.Паспорт и код, ВСЕ!!! Конечно оформила дебетку в другом банке»
Ваша цель была получить карту, т.е. открыть счет. В одном банке не получили и побывали еще в 4-х. Выходит Вы открыли там счета или же просто ходили по банкам в поисках истины.
Счет — это «там где деньги лежат». Банковская карта (дебетовая) — это инструмент доступа к счету. Можно иметь счет и не иметь карты, Выходит, что в 4-х банках нет таких идиотских требований, как в Райффайзен Банке. Не «не получила», а отказалась получать-разные вещи.Специально для вас-«Конечно оформила дебетку в другом банке».«В другом»-это значит не в Райффайзен.Так понятнее, надеюсь.
Правильно, при открытии дебетовой карты сразу идет отрытие счета балансовой группы 2625. Без отрытия счета вам никто только карту не выдаст. В Авале, если Вы зарегистрированы как ФОП, чтобы открыть дебетовую карту надо дополнительно предъявлять документы, поскольку информация об открытии счета 2625 (не 2605) идет в налоговую. Согласно законодательства.
Вы меня извините конечно, но вы читаете что я пишу? Я хотела открыть дебетовую как частное лицо, а не как ФОП.Например в том же Привате, это делают за 15 минут при наличии паспорта и ИНН.А тот же Укрсиббанк (тоже привожу пример)открывает счет для ФОП при наличии вытяга из ед.реестра.И все.Нет никаких проблем, как в Райффайзен Банке.Да и не существует никакого «распоряжения по всем банкам».
А я Вам и написала, что если Вы указали, что зарегистрированы как ФОП, то даже для открытия простой частной дебетовой карты именно в Авале — надо ещё дополнительно подать доки. Не надо все банки под одну гребенку. Согласно ст. 64 Закона «Про банки и банковскую деятельность» — банк имеет право запросить любые документы.
«Обсяг інформації, який встановлює суб’єкт первинного фінансового моніторингу під час ідентифікації та верифікації клієнта, установлений частинами дев’ятою, десятою статті 9 Закону. Зокрема, згідно з переліком даних, визначеним зазначеними частинами статті 9 Закону, під час ідентифікації юридичної особи суб’єкт первинного фінансового моніторингу має встановити ідентифікаційні дані осіб, які мають право розпоряджатися рахунками та/або майном цієї юридичної особи.»
Все остальное — отказ предоставления услуг, что является нарушением ГКУ и Лицензионном соглашении (или как его там)
Вот за это им огромный, жирный минус.Т.к.в других банках, это сделать быстрее и проще.А в Райффайзен мало того, что это проблемный процесс, так еще и доказывать свою принадлежность к ФОП надо.Поэтому для меня этот банк уже в чс.И именно из-за этого не буду его никому советовать.
Ще раз, ст.64 Закону України (не НБУ) "...Банк має право витребувати, а клієнт (особа, представник клієнта) зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
У разі ненадання клієнтом (особою, представником клієнта) документів, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, рахунок не відкривається, зазначені в частині другій цієї статті договори (фінансові операції) не укладаються (не здійснюються)."
Але у Вас все вийшло в іншому банку і чудово.
У разі ненадання клієнтом (особою, представником клієнта) документів, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, рахунок не відкривається, зазначені в частині другій цієї статті договори (фінансові операції) не укладаються (не здійснюються)."
Але у Вас все вийшло в іншому банку і чудово.
«документів, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації»-достаточно паспорта и кода ИНН как для частного лица в нормальных банках, которые рады своим клиентам.Все остальное банковские заморочки Райффайзена.«Але у Вас все вийшло в іншому банку і чудово.»-априори по другому и быть не могло.И да… за вранье о «всебанковском распоряжении» им дополнительный минус.Давайте на этом закончим дискуссию, нет смысла оспаривать очевидное.Всего Вам хорошего.
И еще: в 2015г почти аналогичная ситуация.http://banker.ua/publicrating/comments/id/8150/
Прежде чем открывать дебетовые карты в Райффайзен, читайте отзывы в интернете.
Прежде чем открывать дебетовые карты в Райффайзен, читайте отзывы в интернете.
- +
- 0
-
- IvanPetrov
- 1 июля 2017, 13:36
- #
Почитайте 492-ю инструкцию НБУ, надеюсь, станет понятнее, в связи с чем от Вас потребовали соответствующие документы. Кстати, это общеобязательный нормативно-правовой акт.
Угомонитесь уже, почему то в других банках нет такого «общеобязательного нормативно правового акта».
- +
- 0
-
- IvanPetrov
- 10 января 2018, 20:59
- #
Любой НПА можно истолковать по-разному, но отрицать его существование — как-то нелепо, особенно когда он зарегистрирован в Минюсте и находится в свободном доступе на сайте Верховного Совета.
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Такого маразма я еще нигде не видела, черт знает что такое… я хочу оформить дебетовую карту, как частное лицо, и я еще и должна доказывать, что являюсь частным предпринимателем, при всем том, что у меня на руках все документы выданные налоговой(((.Просто бред сумасшедшего.Естественно никакую дебетовую карту в этом банке я не оформила.В этот же день прошлась по другим банкам… Ощадбанк-Приват-Агриколь-Укрсибанк… нигде не требуются никакие доказательства.Паспорт и код, ВСЕ!!! Конечно оормила дебетку в другом банке.
Так что уважаемые ФОПщики… если вы захотите оформлять дебетку, как частные лица в Райффайзен Банке… готовьтесь к тому, что вы будете должны доказывать свое предпринимательство.
Из-за этой ситуации ставлю Райффайзен Банку большой минус.
Правоотношения, возникающие при открытии, обслуживании и закрытии счетов банками Украины, регламентированы «Инструкцией о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах», утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 12.11.2003 г. № 492 (далее – Инструкция).
Согласно п. 6.1 Инструкции, при открытии физическим лицом счета в банке, в котором ранее для него не открывались другие счета, физическое лицо-предприниматель, обязано указать о статусе предпринимателя в заявлении об открытии счета (прил. 6) в строке «Дополнительная информация».
В соответствии требованиям абз. 1 п. 69.2 ст. 69 Налогового кодекса Украины, банки и другие финансовые учреждения обязаны направить уведомление об открытии или закрытии счета налогоплательщика — юридического лица, в том числе открытого через его обособленные подразделения, или самозанятого физического лица в органы государственной налоговой службы в течение трех рабочих дней со дня открытия / закрытия счета (включая день открытия / закрытия).
С целью получения актуальной информации о Клиенте, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований, являющаяся подтверждением статуса Клиента, должна быть сформирована не ранее даты подачи заявления на открытие счета, и не позднее даты заключения договора банковского счета.
По имеющейся информации, документы, предоставленные Вами, были сформированы ранее даты подачи заявления, в связи с чем менеджер не имел возможности провести действия, необходимые для открытия счета, согласно действующих процедур. Для возможности положительного решения ситуации, Вам было сообщено о необходимости формирования нового реестра.
Уверяем Вас, что сотрудники Банка заинтересованы в предоставлении услуг высокого качества, с неуклонным соблюдением требований действующего законодательства.
С уважением,
АО «Райффайзен Банк Аваль»