ВХОД
Вернуться
okhrimenko
Александр Охрименко Александр Охрименко
Зарегистрирован:
16 февраля 2010

Последний раз был на сайте:
7 декабря 2016 в 17:41
Подписчики (1435):
01206263
Vladimir Vakaruk
37 лет, Україна, Солотвино
Polly77
Polly77
Berx
Дмитрий Печеник
20 лет, Запорожье
IronVovik
IronVovik
91427929
Viktor Rosokha
48 лет, Хуст
70059242
Дмитрий Кожух
lyubyts
lyubyts
ggeenn1313
ggeenn1313
Balamut999
Balamut999
Nataliukraina
Наталия Оверко
Киев
YaroslavFortuna
Ярослав Фортуна
32 года, Киев
yermak
yermak
все подписчики
Александр Охрименко — Александр Охрименко  RSS блога
экономист
10 марта 2011, 08:54

Золото устанавливает новые рекорды, другие металлы не отстают

«Сатана там правит бал, там правит бал… Люди гибнут за металл…»

И опять о золоте, точнее о цене на банковские металлы. Цены на золото устанавливают рекорд за рекордом. Но и другие банковские металлы не отстают. В этой связи полезно вспомнить былое и задуматься о будущем.

Осень 2008 года, а точнее 9 сентября 2008 года, когда кризис в Украине только набирал обороты, цена на золото на мировом рынке была на уровне 780 долл. за тройскую унцию. Прошло время, и цена на золото уже взяла рубеж в 1430 долл. за тройскую унцию, а аналитики ждут цены в 1500 долл. за тройскую унцию.

А серебро? В тот же день, 9 сентября 2008 года цена на серебро на мировом рынке была на уровне 12 долл. за тройскую унцию. На текущий момент цена серебра на мировом рынке уже 36 долл. за тройскую унцию.

Платина, этот благородный металл королей и королев, тоже подорожал. 9 сентября 2008 года цена одной тройской унции платины на мировом рынке была почти 1300 долл., а теперь цена на этот металла 1810 долл.

И конечно, палладий. Его мало кто держал в руках, и еще меньше людей могут отличить его от кусочка железа, но все же, он тоже драгоценный металл. Итак, цена на палладий на мировом рынке 9 сентября 2008 года составляла 240 долл. за тройскую унцию, а сегодня цена на этот металл уже почти 800 долл.

Подсчитаем. Какой доход принесли вложения в эти банковские металлы за период кризиса? Для наглядности расчет приведем в годовой ставке дохода по каждому металлу отдельно:

золото 33%

серебро 79%

платина 16%

палладий 92%

Как видите, золото далеко не лидер по уровню дохода. Куда более выгодно вкладывать деньги в серебро и палладий, чем связываться с этим «желтым дьяволом».

Стойте, стойте. Не спешите снимать все деньги со своего банковского счета и продавать квартиру и скупать палладий. Это мировой рынок и он не доступен для людей «с улицы», это рынок банков и финансовых воротил, которые и задают тон игры на этом гигантском поле денег и азарта.

Хотя это и не значит, что простой украинец не может купить банковские металлы. Может, и не только купить, но и продать. Для этого, есть достаточно большое количество банков, которые продают золото в слитках, или безналичное золото. Вот на этом рынке можно заработать и простому физическому лицу.

Сколько можно было бы заработать, если купить слиток банковского металла до кризиса 9 сентября 2008 года и продать его уже сегодня 9 марта 2011 года?

Методика расчета: покупаем металл по средней цене продажи металла банков и продаем металл по средней цене покупки банков. Данные приведены к годовой ставке дохода.

— Золото 60%

— Серебро 33%

— Платина 8%

— Палладий — результат отсутствует.

Нет, нет, в расчетах все верно. Действительно, в Украине вложения в золото оказались более доходными, чем вложения в серебро. Хотя на мировом рынке все наоборот. Проблема в том, что расчет доходности золота базировался на гривневых ценах на банковские металлы. А цены на золото в Украине, так или иначе, но связаны с курсом доллар/гривна, ибо за основу расчетов цен на золото в Украине берется цена на золото на мировом рынке, которая номинирована в долларах США.

Тогда почему доходность по серебру столь низка? Все очень просто. Спрос на серебро в Украине очень низок, и спрэды по ценам покупки и продажи серебра очень большие. На текущий момент спрэд по серебру почти 90%. Поэтому покупая даже по самой выгодной цене серебро, всегда проблематично его продать обратно банку по более-менее приемлемой цене. Можно серебро сдать в ломбард, но там цены еще ниже. Вот и получается, что золото более привлекательный объект для вложений, чем серебро. Хотя на мировом рынке все наоборот.

Но, если серебро плохо покупают банки, но платину и палладий, за редким исключением, фактически никто из банков не покупает. Поэтому и доходность вложений в эти банковские металлы или вообще нереально подсчитать, или она выглядит иррациональной.

Так что золото, золото и еще раз золото. Это именно тот металл, с которым можно иметь дело в Украине.

Но стоит ли вкладывать деньги в золото?

Перед тем, как принять решение о покупке золота, нужно поставить для себя пару «точек над i»:

— уже такого большого роста цен на золото не будет. Взлет цен на золото во многом вызван кризисом, но любой кризис вечным не бывает, а во время экономического подъема интерес к золоту падает;

— хотя в мире раскручивается спираль долларовой инфляции, неконтролируемая эмиссия долларов США породила громадную долларовую ликвидность, которая «выдавливает» на рынок золото. И поэтому текущая цена на золото, это фактически индикатор девальвации доллара США. Получается, что скупая золото можно защитить свои деньги от долларовой инфляции;

— в условиях украинского финансового рынка ликвидность золота значительно ниже ликвидности банковских депозитов и даже долговых ценных бумаг. Средняя цена продажи 1 грамма золота 9 марта 2010 года была 338 грн, а на сегодня средняя цена покупки золота всего 375 грн. Получается доход 11% годовых. Получается, что вкладывать деньги в золото на один год не выгодно, нужно ориентироваться на три-пять лет. Тогда доходность будет существенная.

Вот такой этот дьявол-искуситель. Хочется и страшно. Можно заработать, но можно и потерять.

Просмотров: 1774, сегодня — 0
Следить за новыми комментариями

Комментарии (41)

+
+13
Zedd
Zedd
10 марта 2011, 10:25
#
«На текущий момент спрэд по серебру почти 90%...»

Трошки устарело, например сегодня в Еврогазбанке
Слиток 1000г 9,00/9,40 Спред 4,4%

Юнекс Слиток 500г 8,5/9,5 Спред 10%

Правда с самим наличием проблемы (у всех)
+
+9
Zedd
Zedd
10 марта 2011, 10:27
#
П.С. А вообще то «доходность» считать как то не правильно, ИМХО «рост» металла соотносителен с реальной инфляцией +/- конечно, но эта погрешность покуда не существенна…
+
+16
alter
alter
10 марта 2011, 10:46
alter
#
М-да, накрошили винегрет :(

Ни история человечества, ни экономическая школа ни когда не знала такого понятия как «вкладывать в золото», «инвестиции в золото».
Была и есть «тезаврация»!
+
+6
Vial
Vial
10 марта 2011, 15:33
#
Вы правы, но какая разница как это называется?
+
0
alter
alter
10 марта 2011, 17:27
alter
#
Чтоб описывать реальные бизнес-процессы, надо теоретически ориентироваться в них!
А иначе автор, откровенно, вводит в заблуждение читателей его блога.
+
0
alter
alter
10 марта 2011, 17:45
alter
#
Астрономия и астрология — корни одинаковые, а суть — разная.
+
0
somilitark
somilitark
10 марта 2011, 12:37
Владимир
#
Как поменяли мнение Александр, осенью грили пузырь «классическия», а теперь осторожно вкладывать советуете…
+
+1
Zedd
Zedd
10 марта 2011, 12:41
#
Не меняется мнение только у глупцов (это не конкретно о золоте, а обо всем)… и посему в этом ничего постыдного нету.
+
0
1964
1964
10 марта 2011, 14:33
Олег, Львів
#
Усе у цьому світі відносне, як і теорія «відносності», а на мою думку треба завжди опинятись в потрібному місці і у потрібний час, от така моя філософія.
+
+5
1964
1964
10 марта 2011, 14:37
Олег, Львів
#
І таки у 2002 році я опинився у потрібному місці, і придбав 3-ох кімнатну квартиру, а ви кажете золото-золото!!!
+
+4
alter
alter
10 марта 2011, 17:28
alter
#
Приобретая квартиру, человек решает жилищный вопрос.
прибретая металлы, человек решает влопрос с инфляцией.
+
0
Nickmess1
Nickmess1
10 марта 2011, 17:30
Игорь, Киев
#
А если квартира есть а это вторая?
+
0
Zedd
Zedd
10 марта 2011, 17:32
#
То это бизнес
+
0
Nickmess1
Nickmess1
10 марта 2011, 17:35
Игорь, Киев
#
Кстати, каким бы вы считали нормальным доход от вложения в бизнес 100 тыс зелени? в месяц
+
0
Zedd
Zedd
11 марта 2011, 09:18
#
Я бы считал 1-3% нормальным (от активности-пассивности зависит)… ЧИСТОГО, не валового… Одно дело например изо дня в день пропихать свой товар встречи-переговоры-разъезды, то есть ты сам влияешь на скорость оборачиваемости… и другое дело аренда…
+
0
alter
alter
10 марта 2011, 17:32
alter
#
Тогда продайте, а на основе продажной цены и просчитаете «заработок» и сравните его с заработком от продажи металла, купленного в 2002-м.
+
0
Nickmess1
Nickmess1
10 марта 2011, 17:34
Игорь, Киев
#
Все таблицы не в пользу металла… по крайней мере по киеву и москве
+
+5
alter
alter
10 марта 2011, 17:36
alter
#
Тогда дежурная рекомендация: садишся в машину времени, ставишь на ней 2002-й год и вперёд!!!
+
0
Nickmess1
Nickmess1
10 марта 2011, 17:38
Игорь, Киев
#
Зачем? обнуляем ситуацию и считаем что сейчас 2002 второй) перезагрузка
+
0
alter
alter
10 марта 2011, 17:42
alter
#
Помечтать — я пас.
+
0
Александр  Охрименко
Александр Охрименко
10 марта 2011, 21:13
Киев
#
Почему посмечтать Вариант в недвижимостью купил 2012 и подсчитал доходв 2021 году тоже подоходит. В убытки не будет.
+
+5
Александр  Охрименко
Александр Охрименко
10 марта 2011, 15:17
Киев
#
Я меньше всего призываю скупать золото или наоборот продавать. Это дело личное. Я просто коментирую всем известные факты. Рынок не стоит на месте. но не бывает, чтобы все только дорожало постоянно.
+
0
somilitark
somilitark
10 марта 2011, 15:26
Владимир
#
Деревья не растут до небес…
сейчас начнут центробанки ставки подымать и все, пузырям конец…
п.с. опять комент удалили… и чем же не понравился этот безобидный? что должны отреагировать на свою «смену» позиции?
+
0
Nickmess1
Nickmess1
10 марта 2011, 15:19
Игорь, Киев
#
Наверное у меня с математикой проблемы… 9 февраля этого года купил серебро по 8 грн грамм сейчас могу сдать по 9.05. 1050 грн чистой прибыли за месяц на 1 тыс долларов
+
+8
Zedd
Zedd
10 марта 2011, 15:28
#
Проценты надо считать из них вычесть процент реальной инфляции (каждый сам считает ; вот тогда что то будет видно… думаю что примерно 10%… Но не забывайте, что серебро достаточно сильно недооценено было и сейчас еще…

Потому лучший вариант считать не сколько я «заработал», а сколько я «сохранил» заработанного… так всё таки точнее будет (ИМХО)
+
0
TOTTI
TOTTI
10 марта 2011, 15:21
#
«На сегодня средняя цена покупки золота всего 375 грн,»Александр не вводите людей в заблуждение
+
+4
Zedd
Zedd
10 марта 2011, 15:26
#
Ну зачем вы так… если смотреть на 1-ограммовые слитки то примерно так
+
0
TOTTI
TOTTI
10 марта 2011, 19:29
#
Но сначала банк впарит этот грамм за 420-500грн, согласны.
+
0
Zedd
Zedd
11 марта 2011, 09:23
#
Но речь то Александр вел не о спреде, а о средней стоимости откупа… Ведь вы его критиковали за некорректную (по вашему мнению) информацию относительно откупа…
+
0
Vial
Vial
10 марта 2011, 15:30
#
Статья в целом хорошая, но есть недоработки. По серебру Александр ориентировался на банк (банки) со страшныи спредом 90%, а есть варианты и по лучше. Хотя на данный момент по серебру будет главной проблемой отсутствие металла.
По золоту ориентироваться на 1гр. нет смысла. Номральная маржа со 100гр. (хотя бы 50 гр.).

Но с выводом о том, что с золотом удобнее иметь дело на Украине согласен.

ИМХО сейчас не время для входа. Надо ждать коррекцию. А до економического подъёма ещё очень далеко.
+
0
Nickmess1
Nickmess1
10 марта 2011, 15:41
Игорь, Киев
#
Следущая коррекция в декабре…
+
0
Vial
Vial
10 марта 2011, 15:43
#
Не верю.
+
0
Nickmess1
Nickmess1
10 марта 2011, 15:47
Игорь, Киев
#
Мысль не моя а ежегодные графики. кто будет прав- посмотрим
+
0
Vial
Vial
10 марта 2011, 16:02
#
Хорошо. Что будем считать коррекцией? Пробой 1400 или 1350?
+
+8
Nickmess1
Nickmess1
10 марта 2011, 17:37
Игорь, Киев
#
Подходит оба варианта
+
0
Vial
Vial
15 марта 2011, 14:48
#
Раз подходят оба варианта, то на момент имеем 1386. Сколько дней прошло? — 5-ть. А ты — декабрь…
+
+5
Александр  Охрименко
Александр Охрименко
10 марта 2011, 21:17
Киев
#
Вы правы, цены усредененные и без привязки к конкретному банку. Но по другому не посчитаешь. Много информации перегружает результат. Эти цифры это на общая тенденция, а не конретная сдекла. Как и с квартирой
+
0
Александр  Охрименко
Александр Охрименко
11 марта 2011, 08:36
Киев
#
Это просто прогноз
Цена на золото может достичь 5000 долларов за тройскую унцию в течение ближайших 4/5 лет, прогнозирует Capital Gold Group Inc
Но стоит ли верить таким цифрам?
+
0
Vial
Vial
11 марта 2011, 09:25
#
Даже если золото будет рости в цене на 10% каждый год (в долларах) — этого уже достаточно, чтобы иметь его в икебане.
+
+5
Zedd
Zedd
11 марта 2011, 09:26
#
Если ничего не изменится в ходе мировой истории, то может быть и так… А что смущает? Просто цены на все тоже примерно так же изменятся…

Хотя думаю будет какая то перезагрузка…
+
+5
Rama
Rama
12 марта 2011, 10:31
#
В 2012-м после победы Украины на ЕВРО-2012 :)

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
×
окно закроется через 20 секунд