Евгений Шелудков

7 февраля 2013, 13:52

Здравствуйте! Я являюсь одновременно и учредителем и директором ООО, которое было создано еще в 1995 году. Паспортные данные, указанные в учредительных документах — старые. В 2000 году я получил новый паспорт. Разъясните, пожалуйста, правомочным ли аргументом для отказа в открытии текущего счета является нижеследующее: «Ответ на Неактуальные сведения в уставе клиента Инструкцией о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранной валютах, утвержденной Постановлением Правления НБУ от 12.11.2003г. № 492 определен пакет документов, необходимых для открытия текущего счета юридическому лицу. Так, согласно абз. 3 п. 3.2 Инструкции № 492 в обязательном порядке необходимо предоставить копию должным образом зарегистрированного учредительного документа (устава/учредительного договора/учредительного акта/положения), заверенную органом, который осуществил регистрацию, или нотариально .  Регистрация изменений в учредительные документы юридического лица – это официальное уведомление всех надлежащих государственных органов и третьих лиц о внесении юридическим лицом изменений в собственные уставные документы. Государственная регистрация внесения изменений в учредительные документы юридического лица регулируется ст. 29 Закона Украины «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц-предпринимателей». Изменение в учредительные документы юридического лица необходимо в предусмотренных законодательством случаях, в том числе и в случае изменение сведений об учредителях юридического лица (изменение фамилии, места регистрации...). Согласно ст. 64 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» предусмотрено, что банк имеет право требовать, а клиент обязан предоставить документы и сведения, необходимые для выяснения сути деятельности, финансового состояния. В случае непредоставления клиентом необходимых документов или сведений или преднамеренного представления неправдивых сведений о себе банк отказывает клиенту в его обслуживании. То есть, фактически, банк имеет право требовать документы от клиента до момента полной его идентификации и законодательно перечень, либо предел возможных запрашиваемых документов, позволяющих идентифицировать клиентов, не установлен. Принимая во внимание вышеизложенное, с целью предотвращения возможных замечаний со стороны НБУ во время проведения проверки считаем возможным отказать клиенту в обслуживании до предоставления им учредительных документов, приведенных в соответствие требованиями действующего законодательства. Отказ клиенту в обслуживании возможен на основании ст. 64 Закона Украины «О банках и банковской деятельности». —  С Уважением, Руководитель отделения №20». В ст. 29 перечисляется перечень изменений необходимых для оформления в учредительных документах. Но нигде не указывается на такое изменение как паспортные данные учредителей ООО. Ст. 64 вообще преследует цель идентификации, связанной с неофициальными доходами и коррупцией? «Банки обязаны идентифицировать всех лиц, осуществляющих крупные и/или сомнительные операции..». Благодарю. Надеюсь на разъяснение . Евгений Васильевич.