ВХОД
Вернуться
Курс продажи доллара за вторник на валютном межбанке вырос почти на 60 копеек.
Фото: shutterstock.com

Нацбанку надо спасать гривну

Курс продажи доллара за среду на валютном межбанке вырос почти на 60 копеек. Такого однодневного скачка курса не ожидал ни один участник рынка, а НБУ был вынужден даже провести аукцион по продаже валюты банкам в сумме до 30 млн долларов, чтобы сократить разрыв между спросом и предложением на рынке. Но это не смогло исправить ситуацию - после аукциона курс продолжил стремительно расти, что говорит о значительном неудовлетворенном спросе. Сейчас казначеев банков волнует только один вопрос - этот рост котировок это ситуативные колебания или начало достаточно активной девальвации гривны к цели - 27 гривен за доллар, неоднократно озвученной чиновниками Минфина и заложенной в бюджет этого года. То, что рынок меняется стало понятно уже в начале августа, когда спрос на валюту начал постепенно превышать предложение и это приводило к удешевлению гривны каждый день на несколько копеек. НБУ не рассматривал это как серьезную проблему и ограничивался заявлениями о ситуативных колебаниях на рынке без каких-либо конкретных действий. Это сыграло злую шутку с гривной. Кроме того, что : 1) показатели внешней торговли и платежного баланса в июле ухудшились; 2) активизировались по покупке валюты нерезиденты (конвертация полученной гривны от погашения облигаций Украины, привязанных к курсу доллара) и дочки иностранных компаний (дивиденды за 2014-2015 годы); 3) обострилась ситуация в АТО; 4) НБУ продлил предельный срок завода валютной выручки для экспортеров с 90 до 120 дней; 5) выросли закупки импортных энергоносителей для обеспечения уборочной и закачки газа на зиму и 6) началась активная раскачка наличного валютного рынка, что традиционно усилило осенние девальвационные ожидания населения - возникла еще одна дополнительная психологическая проблема. Поскольку сформировался устойчивый тренд на подорожание доллара - экспортеры стали не спешить с продажей валюты, остающейся у них после обязательной продажи валюты. Они предпочитают тратить ее по минимуму — ведь курс каждый день растет. Все эти факторы предельно осложняют ситуацию на валютном рынке. А возникшая вчера новая диспропорция между стремительно выросшим безналичным курсом доллара (продажа до 26,37 гривен) и начавшим было снижаться наличным рынком, опять создает идеальные условия для спекулятивной раскачки рынка - как межбанка, так и наличного. Добавьте к этому необходимость выплаты 500 млн долларов по внешним обязательствам страны в начале сентября, неопределенность с траншем МВФ, избыток ликвидности в банковской системе (коррсчета финучреждений превышают уже почти неделю 40 млрд гривен), а также очередной рост тарифов ЖКХ . Все это значительно давит на гривну и создает условия для очередного «идеального шторма». Первые звоночки которого, мы собственно и увидели 30 августа — доллар подорожал сразу на 23 копейки, а также 31 числа - когда несмотря на вмешательство Нацбанка и продажу 30 млн долларов при цене отсечения -не ниже 26,05 гривен, американская валюта выросла в цене почти на 60 копеек. Опасным предупреждением регулятору можно рассматривать и тот факт, что заявка банков 55,9 млн долларов почти в 2 раза превышала объем аукциона. Рынок к окончанию торгов остался спекулятивным и с частично незакрытым спросом, что усилит спекулятивные атаки на гривну в первой декаде сентября. Выход один - Нацбанку придется очень активно выходить на межбанк с продажами доллара на аукционах или интервенциями, чтобы гасить ажиотаж и сбить тренд на подорожание валюты. Иначе инфляционная пружина, которую за летние месяцы Нацбанк активно задавил (чтобы выйти на уровень 12-15 % по году) на фоне роста тарифов ЖКХ и расшатывания курса в эти дни, увеличит показатели инфляции в гораздо больших пределах, нежели любые прогнозы Нацбанка. НБУ придется выбирать - сокращение ЗВР или рост инфляционных показателей выше минимум 20% по году. А не первое, ни второе - Нацбанку не простит ни правительство, ни МВФ. И начнется, как всегда поиск виноватых в ситуации, вместо активного противостояния возникшим сейчас валютным рискам.

Как иллюстрацию состояния рынка можно использовать ход вчерашних торгов: с утренних декларативных котировок 25,74/25,78 гривен, доллар сразу начал стремительно дорожать — к 11 часам он вырос до 25,96/26,06 гривен и выше. Спрос активно превышал предложение, а немногочисленные продавцы откровенно вздергивали котировки. К 12 часам доллар достиг отметки 26,06/26,19 гривен. На этом этапе на рынок вышел НБУ с аукционом по продаже 30 млн долларов. Рынок незначительно просел, ожидая его результатов. Но объема продажи регулятора оказалось недостаточно для покрытия всего дефицита доллара и предложение было быстро поглощено спросом. Межбанк опять начало лихорадить — к 13 часам доллар уже находился на уровне 26,11/26,24 гривен, а затем на единичных операциях его быстро «разогрели» до отметки 26,22/26,37 к концу торгов.

Для того, чтобы такой сценарий не превратился в постоянный, Нацбанку придется возвращаться к варианту активных интервенций и аукционов по продаже валюты на межбанке и таким образом, вернуть себе статус основного игрока на украинском валютном рынке. И продавать ему придется достаточно много - явно более 30 млн в день. До того момента - пока не будет закрыт ажиотажный спрос на валюту. Статистика сессии 31 августа (реальный объем операций всего 163 млн долларов, из которых 30 - продажи самого НБУ) и продолжение роста котировок доллара после его окончания говорят о том, что объема продаж в 30 млн долларов явно не хватает .

В четверг «Минфин» ожидает среднюю активность на рынке, что является обычной практикой для первого дня месяца. Крупные клиентские операции опять будут основными на рынке, так как банки уже закрыли свои операции по валютной позиции на отчетную дату. Максимальная активность на торгах в четверг будет наблюдаться в период с 11 до 13 часов. Ситуация на валютном рынке останется сложной и угрозы для дальнейшего удешевления гривны сохранятся.Очень многое по поведению курса доллара будет зависеть от действий НБУ - проведет ли он сегодня новую продажу валюты или нет. Если нет, то рынок опять останется зависимым от действий 6-10 крупных операторов.

Сегодня спред останется широким - в пределах до 10-15 копеек на долларе. Равновесие между спросом и предложением к концу торговой сессии продолжит оставаться очень шатким. Скорее всего, тренд по росту котировок доллара в этой ситуации продолжится.

На наличном рынке отразилось подорожание доллара на межбанке - курс продажи доллара растет - он уже значительно превышает отметку в 26 гривен в обменках финансовых компаний и находится в пределах от 26,10 до 26,58 в банковских учреждениях.

На сегодня, мы прогнозируем объем торгов в пределах - до 350-380 млн долларов при совершении до 500 сделок.

Данные по курсу наличного доллара на 10 утра в банковских обменниках 1 сентября: покупка 25,50-26,05 гривен, продажа 26,10-26,58.

По данным нашего опроса по официальному курсу доллара тенденция в настроениях респондентов продолжает оставаться не в пользу гривны: 29% считает, что курс НБУ по доллару будет в пределах ниже 26,00 гривен, а 71% — уверены в закреплении позиций официального курса доллара выше 26,01 гривен.

По данным нашего опроса по рыночному курсу доллара на межбанке ситуация аналогичная — респонденты настроены на рост котировок доллара: 30% — уверены в курсе американской валюты на межбанке до 26,00 гривен и 70% — допускают его значительный рост выше 26,01 гривен.

Свои прогнозы относительно официального и рыночного курсов доллара вы можете оставить здесь:

Опубликовано на minfin.com.ua 1 сентября 2016, 11:36 Источник: Минфин
Следить за новыми комментариями

Комментарии (44)

+
+20
iAlex
iAlex
1 сентября 2016, 11:38
Алекс
#
Еще бы надо бы сегодня пол ярда по купонам отдать… А то люди волнуются…
+
+95
usik7244
usik7244
1 сентября 2016, 11:49
#
Еще я б добавил положительный фактор — с полуночи на Донбассе соблюдается перемирие, не зафиксировано ни единого выстрела! Держим кулаки за мир, тогда и гривне будет полегче
+
0
Nekrasov
Nekrasov
1 сентября 2016, 11:50
#
Отдадут, на это деньги они уже отложили.
+
0
Ivan Ivanov
Ivan Ivanov
1 сентября 2016, 12:35
#
Та да, все лето по дешевке скупали. Поллярда точно есть, но они вроде были направлены в ЗВР. А там посмотрим.
+
+78
Apollo17
Apollo17
1 сентября 2016, 11:50
#
Кому и что надо спасти?
НБУ может спасать гривну только ее печатая :). Горячая вода 83 грн. за кубометр – сколько сейчас напечатают гривны для субсидий. Создается такое впечатление, что ни в НБУ ни в Минфине, ни кто общей макроэкономической модели не имеет.
Все это потуги. От чего что спасать. Надо создавать рабочие места в Украине, которые работают на внутренний рынок – и закрыть импорт (смешно, даже салфетки импортируем). На практике пока наоборот.
НБУ – займитесь монетарной политикой, а не изучением влияния на курс геополитики. Запустите реальное кредитование. Добейтесь понижения стоимости кредитных средств и ресурсной базы. Влияйте на правительство.
+
+12
iAlex
iAlex
1 сентября 2016, 11:58
Алекс
#
Простите, но я думаю, что бы где-то взять деньги нужно что-то продать, что бы что-то продать нужно, что-то сделать, что бы что-то сделать нужно денежки.
В какой сегмент донной цепочки нужно вклинится?
+
+19
Apollo17
Apollo17
1 сентября 2016, 12:25
#
В нашем случае поможет шоковая терапия (мое мнение). Будет звучать банально, но одновременно нужно заняться всеми факторами — да больно, да неприятно, но одни раз без мазахизма. В части денег — ресурс на внутреннем рынке есть и сразу появяться внутренние инвесторы если увидят протекцианизм внутреннему бизнесу. Сейчас по сути мы молимся на доллар — а это чужая экономика, берем займы у МВФ, а деньги де факто в страну не заходят, они там где и были — работают на чужую экономику.
+
+27
shabash
shabash
1 сентября 2016, 13:02
#
Че-то у вас какие-то взаимоисключающие параграфы:

Нужна шоковая терапия, но нужно создать рабочие места.

Нужно снизить стоимость кредитных средств, но при этом у нас есть много внутренних инвесторов с ресурсом.

Ну а протекционизм вам уже ниже заметили.
+
0
Zamechtatel
Zamechtatel
1 сентября 2016, 13:12
#
Какой протекционизм? А евросоглашения?

Всё уж, отпрыгались. Теперь никто не даст закрывать импорт.
+
0
Apollo17
Apollo17
1 сентября 2016, 16:47
#
Протекцианизм и евросоглашения друг друга неисключают.
+
0
Zamechtatel
Zamechtatel
1 сентября 2016, 19:31
#
Да надо же! Вы не задумывались что же тогда Янык тормознул подписание? Был торг.

В евросоглашении прописаны практически односторонние квоты. Всё, что сверху — большие пошлины. Так вот: ввозить из ЕС могут практически сколько угодно и практически без пошлин.
+
+13
yarg
yarg
1 сентября 2016, 23:10
Кара-Луганск
#
Есть такая штука — платежеспособный спрос. Немцы могут ввести к нам хоть 500000 Майбахов. Не вопрос. А пускай попробуют продать… С нынешним курсом любой европейский товар — просто золотой.
+
0
Zamechtatel
Zamechtatel
2 сентября 2016, 00:51
#
Так немцы (и прочие европейцы) теперь всё могут ввозить. Даже фрукты и овощи. И они будут дешевыми т.к. сельское хозяйство субсидируется в Европе.

В связи с этим промышленное производство большинства товаров станет нецелесообразным. Будет мелкосерийка и всё. Ширпотреба не будет.

А после развала инфраструктуры они смогут и по нормальным ценам продавать. И все будут покупать т.к. физически взять негде будет, а быстро восстановить производство не получится.

Великолепный пример — Прибалтика! Ничего экспортного кроме шпрот не осталось. И то сейчас РФ закрыла границу для этих продуктов. Заводы закрываются. По 100-200 человек с этих заводов на улицу уходят. А это для страны с населением в миллион большая потеря т.к. это только на заводе столько работало. А ведь ещё в сфере логистики люди обслуживали работу предприятия, в сфере тары, этикеток и проч… Получается закрыли 1 завод а ударило тысячам по 2-3. И у каждого есть семья.

Единственное, где хорошо платят — это госслужба. Она ничего не производит, лишь следит за выполнением законов (в которые ЕС загнали Прибалтов). В итоге сами себя загнали в угол да ещё и сами себя теперь охраняют.

Вы ждёте чего-то другого в случае с Украиной?
+
+12
Andrey M
Andrey M
2 сентября 2016, 09:49
Киев
#
«Бедные» Прибалты, им остается только завидовать «счастливым» крымчанам на оккупированом Крыму.
https://crimeaua1.wordpress.com/

А за жителей, например, Люксембурга вообще страшно — они ведт практически кроме услуг ничего не производят.
Зато за тульчан я спокоен, у людей и производство и работа есть и ЗП платят, правда кирпичами, но ведь платят:) — mir24.tv/news/society/13270895
+
0
Zamechtatel
Zamechtatel
2 сентября 2016, 22:11
#
Вы не на сайтики левые ссылайтесь, а объясните как вы протекционизм сможете украинского производителя сделать?
+
0
Andrey M
Andrey M
5 сентября 2016, 11:22
Киев
#
Я хоть на какие то ссылки ссылаюсь в отличии от ваших голословных прорашистских заявлений что «всем кирдык» кто с рассеей не дружит.
Был уже здесь один таком семен-балабол, что во всех новостях о ЕС говнометанием занимался. Правда когда проспорил то трусливо сбежал…
+
0
Zamechtatel
Zamechtatel
7 сентября 2016, 16:41
#
Если ссылаетесь, то сошлитесь на то КАК именно и НА КАКИХ основаниях возможен протекционизм украинских производителей.

ПС не интересует ваш личный опыт взаимодействия с балаболами.
+
+3
yarg
yarg
7 сентября 2016, 16:45
Кара-Луганск
#
Обвал курса в 3 раза — это неслыханный протекционизм. Америка китаю мозг сьедает за просвдку курса юаня на 10 %. А здесь — в 3 раза.
Это значит что импортные товары стали в 3 раза дороже отечественных.
+
0
yarg
yarg
2 сентября 2016, 17:51
Кара-Луганск
#
1 — чтобы покупать европейские товары — у нас должны быть деньги. И европа это отлично понимает.
2 — накто не заставляет покупать дорогое в европе. Можем купить дешевое во Вьетнаме. Таким образом Европа будет таскать каштаны из огня для вьетнама?
+
0
Иван Усачёв
Иван Усачёв
1 сентября 2016, 13:30
Днепр
#
А что если не появятся инвесторы на внутреннем рынке??
Аля-улю, сушите весла??
Будем строить мини-советский союз?
Все эти меры бесполезны, ибо в данном случае не сулят ничего хорошего для народа и существования государства в целом.
И импортные салфетки имеют место быть любой стране и это нормально, ибо страна не может выпускать абсолютно все. Импорт однозначно должен быть.
Просто сейчас нашей власти нужно делать выбор, между кланово-олигархическо-совковым строем и строем народного капитализма.
Пока что, побеждает первый…
+
+10
Zamechtatel
Zamechtatel
1 сентября 2016, 13:50
#
«И импортные салфетки имеют место быть любой стране и это нормально». Вы представляете экономику транспортировки салфеток? Едет практически воздух. Смысл их возить?
+
0
Иван Усачёв
Иван Усачёв
1 сентября 2016, 14:11
Днепр
#
Салфетки бывают разными. Но не в этом суть.
Суть в том, что абсолютно все страна выпускать не может.
Тем более из-под палки.
И пятилетки с колхозами это чётко продемонстрировали.
+
+12
Константин Дальневосточный
Константин Дальневосточный
1 сентября 2016, 12:50
Россия, Москва
#
А как вы представляете себе закрытие импорта при наличии вступившего в силу договора о евроассоциации?..
+
+12
Alfards
Alfards
1 сентября 2016, 11:56
Харьков
#
«И начнется, как всегда поиск виноватых в ситуации, вместо активного противостояния возникшим сейчас новым валютным рискам.» — ДА! Это всё зажиточные пенсионеры виноваты. На свою гигантскую пенсию скупают все доллары. Предлагаю запретить пенсионерам покупать доллары — сразу все наладится!
+
+19
TeXnaP
TeXnaP
1 сентября 2016, 12:04
#
Надо одномоментно продать миллионов сто
тогда тренд переломится, экспортеры испугаются и будут стараться успеть
скинуть бакс.
+
+12
Константин Дальневосточный
Константин Дальневосточный
1 сентября 2016, 12:54
Россия, Москва
#
Экспортеры не идиоты и прекрасно понимают каков реальный запас прочности у ЦБ, и то, что вдолгую такая политика просто невозможна. Никто не испугается, уж поверьте.
+
0
TeXnaP
TeXnaP
1 сентября 2016, 13:29
#
Вдолгую нет, но у кого-то сроки по выплатам поджимаются и им придется скидывать пока берут.

Пару дней таких заливок и экспортеры будут стараться успеть слиться.
+
0
Apollo17
Apollo17
1 сентября 2016, 12:28
#
47 ярдов на коррсчетах — в НБУ что кто то в отпуск ушел?
+
0
Rapvoin33
Rapvoin33
1 сентября 2016, 13:10
#
Даже человек который сделал опрос по рыночному курсу на 2 сентября, немножко отстает от межбанка с такими скачками
+
+10
dm101
dm101
1 сентября 2016, 13:11
#
Ничего удивительного не происходит. нбу сделал все, что только можно было, для девальвации гривны: дивиденды платить нерезам разрешил, долю обяз. продажи уменьшил, срок поступления валютной выручки увеличил, ценовую экспертизу для оплаты услуг нерезу отменили и другие дерегуляционные меры. этого более чем достаточно в совокупности с сезонными факторами для резкой девальвации. кроме того, давайте не забывать о дефиците бюджета более 20 млрд. грн. дырку нужно чем-то закрывать. так что никто с девальвацией бороться не будет, и не собирался даже. вся эта цепочка событий выглядит как целенаправленные действия для девальвации гривны, чтобы закрыть дыру в бюджете. так что согласованная политика нбу и правительства имеет место быть. просто она не в нашу с вами пользу.
+
+12
Иван Усачёв
Иван Усачёв
1 сентября 2016, 14:24
Днепр
#
Могу Вам привести столько же контраргументов в пользу либерализации и де регуляции рынков. Но решит вопрос.
Админ. меры в нашем случае, это всё равно что попытки удерживать воду в сите.
Копировать меры применяемые в РФ — не разумно, ибо там есть доп. источник доходов. У нас такового нету.
И пока товарищи властьимущие этого не вразумят, так и будем катиться по наклонной.
И дело не в дефиците бюджета, он может быть любым. Не важно.
Важны такие показатели как: потребительские расходы, инвестиции и чистый экспорт.
А они, увы, не очень хорошие.
+
+9
dm101
dm101
2 сентября 2016, 11:42
#
Как раз важно. Факторы, которые перечислили Вы — объективные. На них в краткосрочном периоде никто повлиять не может. А вот интервенциями на валютном рынке можно регулировать курс в краткосрочном периоде. Вот я и говорю о том, что НБУ не будет активно вмешиваться в курсообразование сейчас, а скорее всего сам умышленно спровоцировал девальвацию, чтобы этой самой девальвацией помочь правительству сбалансировать дефицитный бюджет. Так что Вы, конечно же, правы, но мы с Вами о разных вещах говорим.
+
+9
DmytroDnepr
DmytroDnepr
1 сентября 2016, 13:50
Dmytro
#
Нацбанку ничего не надо делать пока курс не достигнет запланированных 26.9. Собственно на этом он и остановится в этом году.
+
0
Иван Усачёв
Иван Усачёв
1 сентября 2016, 14:13
Днепр
#
27.5, по хорошему.
+
+9
dm101
dm101
1 сентября 2016, 14:21
#
Ну я бы так к вопросу не подходил. В данном случае для макроэкономических показателей за период (в частности, по итогу года) имеет значение не только сама цифра курса, но и дата, когда курс достиг того или иного уровня. И кстати, не факт, что курс на этом уровне остановится…
+
0
Apollo17
Apollo17
1 сентября 2016, 14:20
#
Для меня один вопрос остается открытым. Если вора ловят на том, что он украл 100 грн. — его судят. Почему нет ответственности чиновников, которые сегоня украли у каждого по 1000 грн. за счет обесценивания зарплаты на курсе.
+
+25
shabash
shabash
1 сентября 2016, 14:24
#
2 года назад большинство этих «каждых» выбрало себе таких чиновников на честных и демократических выборах. Какие теперь претензии?
+
0
Иван Усачёв
Иван Усачёв
1 сентября 2016, 14:28
Днепр
#
100% Народ требовал продолжения совка и не был готов к фундаментальным реформам.
Ну а «лидеры большинства» и так рады стараться…
+
+14
candidat
candidat
2 сентября 2016, 03:08
#
В нашем случае, наверное, как ни у кого, действует правило, что каждый народ имеет правительство, которое он заслуживает. Еще лучше сказать, каждый народ имеет правительство, которое его имеет.
Я не знаю, откуда у нас столько тупоголовых в народе, и когда уже закончатся у них грабли, чтоб из раза в раз выбирать одних и тех же брехливых, проворовавшихся политиков. Выбрали Юльку, отымела всех во все дырки, народ негодует, мол, какая *** , гнать надо из правительства. Убрали. Пару лет прошло, Юлька лапши дуракам на уши нацепляла, и опять — Юлю в президенты!!! Нет слов. Просто полный рот матов. Откуда столько дебилов? Может, вирус какой?
Посмотрите на результаты соцопросов. Лидеры рейтинга опять Батькивщина и Опоблок. Так через пару лет опять Януковича президентом можно выбрать. Это просто какой-то писец! Когда уже все это закончится?
Люди! Ау! Проснитесь!!! Вы когда-нибудь начнете пользоваться головой? Политиканы устроили конвейер, дрючат вас по пять лет и те, и другие по очереди, но я не пойму, какая сила заставляет вас думать, что вот те политики, которые ограбили вас по полной пять лет назад, теперь стали кристально честными, что с завидным постоянством каждые пять лет выбираете то тех, то этих? Да всех их надо гнать сраным метельником. Или вы думаете, старые политиканы уже накрались и больше не будут? Как же, держи карман шире.
Пора гнать всех, кто уже был депутатом и ничего не сделал. Не сделал сейчас, не сделает и потом. Пора это усвоить.
+
+9
Иван Усачёв
Иван Усачёв
2 сентября 2016, 09:37
Днепр
#
Ну так в этом и суть политических манипуляций.
Чем хуже народу, тем лучше Оппоблоку и БЮТу.
На очередных или внеочередных выборах ПББ и НФ вольются в Оппо и БЮТ.
Потом опять по новой. Чем хуже народу, тем лучше БПП и НФ…
И как обычно Оппы (рыги) и БЮТ вливаются в БПП.
И так всегда…
Вечный кайф (с)!
+
+25
alexlit
alexlit
1 сентября 2016, 18:03
Александр, Киев
#
Отвечу Вам простым жизненным примером:
1) Если я у Вас вытащу из кармана 200 грн — то я вор и на меня заведу уголовное дело.
2) Если вы ко мне прийдете на фирму и закажите ремонт Вашей квартиры, а я сэкономлю на всем, что только можно, выставив счет в 3 раза выше, кину Вас на качестве и количестве всех материалов. Вы переплатите за наши услуги минимум 100 000 гривен. В данной ситуации я просто фирма, которая предоставила Вам услуги не того качества. Максимум моя репутация будет испорчена, но скорее всего лично Вы никогда больше не закажите услуги моей компании.

Так вот с политиками дела обстоят куда хуже. Потому как решения они принимают за судьбу всего народа, а ответственности у них куда меньше.
И все неверные решения имеют простой ответ — такова политика партии, нужно было голосовать за другого кандидата.

Без жестких законов и безпринципиального их исполнения, порядка в обществе не будет.
+
0
Alena Bondarenko
Alena Bondarenko
1 сентября 2016, 15:31
#
Не нужно было гривну доводить до такого состояния изначально
+
0
Apollo17
Apollo17
1 сентября 2016, 16:52
#
Много чего было не нужно, и тогда и сейчас. Но для ценителей ероинтеграции — там чиновники отвечают за ошибки, а у нас пока нет.
+
+8
Vital Neruskiy
Vital Neruskiy
2 сентября 2016, 09:53
#
Было бы желание и мозги, все можно в Украине привести в порядок, и это уже было в другой стране, но нет не желания, ни мозгов

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
×
окно закроется через 20 секунд